主營業(yè)務(wù)

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 　　基金行業(yè)是金融領(lǐng)域的重要組成部分，它涵蓋了多個(gè)子領(lǐng)域和產(chǎn)品，包括股票基金、債券基金、混合基金、貨幣基金等。這些基金通過匯集投資者的資金，由專業(yè)的基金經(jīng)理進(jìn)行管理和運(yùn)作，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值和保值。

　　一、基金行業(yè)做什么產(chǎn)品及服務(wù)

　　產(chǎn)品：

　　1. 股票型基金：通過購買和持有不同公司的股票來追求長期的資本增值。股票型基金通常關(guān)注特定市場(chǎng)或行業(yè)，并根據(jù)市場(chǎng)趨勢(shì)、公司業(yè)績(jī)等多種因素進(jìn)行投資決策。

　　2. 債券型基金：主要投資于債券市場(chǎng)，包括政府債券、企業(yè)債券等。通過購買和持有債券來獲取固定的利息收入，并在債券到期時(shí)收回本金。與股票型基金相比，債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)通常較低。

　　3. 混合型基：旨在實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)的平衡。基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)周期靈活調(diào)整股票和債券的配置比例，以追求最佳的投資效果。

　　4. 指數(shù)型基金：例如標(biāo)普500指數(shù)、納斯達(dá)克100指數(shù)等。它們通過購買指數(shù)中的成分股來復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)，為投資者提供市場(chǎng)平均水平的回報(bào)。指數(shù)型基金通常具有較低的管理費(fèi)用和較高的透明度。

　　服務(wù)：

　　1. 售前服務(wù)：主要包括介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí);介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn);深入調(diào)查分析投資者信息，開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

　　2. 售中服務(wù)：主要包括協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　3. 售后服務(wù)：包括提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn);向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑;進(jìn)行相關(guān)信息披露。

　　4. 持續(xù)服務(wù)：包括定期報(bào)告與溝通、投資知識(shí)培訓(xùn)、產(chǎn)品推介、資產(chǎn)配置建議、客戶活動(dòng)等，以及根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整投資策略，提供相應(yīng)的投資建議。

　　二、基金行業(yè)目標(biāo)客戶群體

　　1. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者：通常會(huì)選擇那些風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者作為目標(biāo)客戶。這些投資者通常具有較高的投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，能夠理性對(duì)待投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　2. 追求長期收益的投資者：通常會(huì)選擇那些追求長期收益的投資者作為目標(biāo)客戶。這些投資者通常具有長期的投資目標(biāo)和規(guī)劃，能夠忍受短期的市場(chǎng)波動(dòng)。

　　3. 有一定財(cái)富基礎(chǔ)的投資者：會(huì)選擇那些有一定財(cái)富基礎(chǔ)的投資者作為目標(biāo)客戶。這些投資者通常具有一定的投資經(jīng)驗(yàn)和資產(chǎn)配置能力，能夠?yàn)榛鸸咎峁┓€(wěn)定的資金來源。

　　4. 對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)有判斷力的投資者：選擇那些對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)有判斷力的投資者作為目標(biāo)客戶。這些投資者通常具有較高的市場(chǎng)敏感度和投資分析能力，能夠?yàn)榛鸸咎峁┯袃r(jià)值的投資建議。

　　三、基金行業(yè)企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)分享

　　1. 做好項(xiàng)目交接，商務(wù)交接過來的需求清單要了解清楚，了解客戶背景，根據(jù)情況來分析需求后續(xù)執(zhí)行過程計(jì)劃。

　　2. 學(xué)會(huì)分辨客戶真正決策人員，為后續(xù)項(xiàng)目收款驗(yàn)收提供良好基礎(chǔ)。

　　3. 利用成功案例及項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，引導(dǎo)客戶需求方向。

　　4. 制定和規(guī)劃階段目標(biāo)。

　　5. 提前溝通，進(jìn)度溝通，款項(xiàng)溝通，驗(yàn)收溝通。