《中國金融穩(wěn)定報告(2014)》 強化中央銀行監(jiān)管職能

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    央行在4月底發(fā)布的《中國金融穩(wěn)定報告(2014)》中表示，要強化中央銀行的監(jiān)管職能。

    與此同時，根據國務院總理李克強對今年金融改革工作的部署，央行也有望承擔更多的責任。

    國務院發(fā)展研究中心金融研究所副所長巴曙松建議，當前中國迫切需要借鑒歐美發(fā)達經濟體經驗，建立以人民銀行為主導的金融監(jiān)管協(xié)調機制。

    央行職能強化

    今年3月26日，李克強考察沈陽瀚華小額貸款公司，在總理鼓勵下，公司負責人一口氣提了擴大融資渠道、財稅支持、希望辦民營銀行等三條建議，李克強當即要求金融財稅部門負責人抓緊研究，盡量支持。他說，小額貸款服務小微企業(yè)，兩“小”和諧疊加，就能做出大美的事業(yè)。

    中國政府網新聞圖片顯示，央行行長周小川當時正在陪同李克強考察。

    一名銀行業(yè)分析人士表示：“周小川當時也在沈陽陪同總理考察，這或許也表明決策層意在進一步推動金融改革，而周小川也是中央全面深化改革領導小組成員。”

    時隔一月，4月28日，李克強在重慶主持召開座談會，研究依托黃金水道建設長江經濟帶，為中國經濟持續(xù)發(fā)展提供重要支撐。周小川也出席了座談會。

    而金融領域另一關鍵人物——央行副行長、國家外匯管理局局長易綱，也已出任中央財經領導小組辦公室副主任。中央財經領導小組是中國經濟的核心領導和決策部門，現任組長是李克強。

    上述分析人士還稱：“決策層近期的頻繁行動，意味著央行官員在高層決策團隊的比例進一步上升，或意在進一步強化央行職能，加速推動國內金融改革。”

    此外，李克強近日在《求是》雜志發(fā)表署名文章《關于深化經濟體制改革的若干問題》，明確提出今年金融改革的重點是做好放寬市場準入、推進利率市場化和建立存款保險制度三件事。

    分析人士稱，推進利率市場化和建立存款保險制度的主要落實責任部門是央行，央行在金改領域承擔的職能有望加強。而事實上，去年以來，國務院下發(fā)的多個文件也已經賦予了央行更多的職權，如監(jiān)管互聯網金融、影子銀行等。

    央行南京分行行長周學東今年3月份曾表示，近年來，國內外金融領域正經歷著重大變革。一是次貸危機后西方主要發(fā)達國家在金融監(jiān)管體制方面進行了一系列改革，尤其是中央銀行的地位得到強化;二是國內金融業(yè)蓬勃發(fā)展，金融創(chuàng)新的步伐不斷加快，對中國人民銀行的貨幣政策、金融穩(wěn)定和金融基礎服務等職責都提出了挑戰(zhàn);三是中國人民銀行為了更好地適應形勢需要，在征信業(yè)管理、非金融支付機構管理、金融消費權益保護等方面積極開展創(chuàng)新。但是由于2003 年修訂的《中國人民銀行法》沒有根據上述變革予以修改，一定程度上阻礙了中國人民銀行制定和實施貨幣政策、維護金融穩(wěn)定、提供基礎金融服務等職責的履行，不利于我國金融事業(yè)的發(fā)展，也不符合我國經濟持續(xù)健康增長的需要。

    值得一提的是，在上述金融穩(wěn)定報告中，央行表示，2014年將積極研究推動《中國人民銀行法》的修訂。修訂內容應著重強化人民銀行宏觀調控和宏觀審慎管理職責，細化維護金融穩(wěn)定的手段和工具，完善金融市場管理、金融統(tǒng)計、人民幣管理等規(guī)定。

    國際金融危機后，國際社會對強化中央銀行的宏觀審慎管理和金融穩(wěn)定職能形成了基本共識，美國、英國等主要發(fā)達經濟體進行了全方位的金融監(jiān)管體制改革。

    在這一背景下，央行報告表示，有必要對現行《中國人民銀行法》進行修改，尊重市場機制，鼓勵金融創(chuàng)新，在完善監(jiān)管體制的同時加強金融服務，實現法律和行政手段對市場發(fā)展的正向激勵作用。

    不僅如此，據央行下屬報道，今年全國兩會期間，多名央行系統(tǒng)的代表委員提議修訂《中國人民銀行法》，建議明確人民銀行宏觀審慎管理、防范和化解系統(tǒng)性金融風險，維護金融穩(wěn)定方面的職責、地位，理順中央銀行與其他宏觀調控部門、金融監(jiān)管部門的關系。

    完善宏觀審慎監(jiān)管

    近年來，國內金融創(chuàng)新和新的金融業(yè)態(tài)不斷涌現，對建立金融監(jiān)管協(xié)調機制提出了新的要求，僅僅實施微觀監(jiān)管而忽視對宏觀系統(tǒng)性風險的關注，遠不足以防范系統(tǒng)性的金融危機。

    央行報告認為，國際金融危機表明，分離中央銀行的金融監(jiān)管職能，不利于其及時、準確、全面獲取金融業(yè)信息，也不利于其前瞻性地化解風險并進行有序的風險處置。危機后，金融監(jiān)管改革重新強調了貨幣政策、金融穩(wěn)定和金融監(jiān)管之間的協(xié)調統(tǒng)一，突出了中央銀行在防范和化解系統(tǒng)性風險中的職能和作用。

    央行還表示，將進一步健全現代金融企業(yè)制度，完善宏觀審慎管理，加強金融監(jiān)管，引導金融機構穩(wěn)健經營，不斷強化監(jiān)管協(xié)調和合作，防范跨行業(yè)、跨市場風險傳遞。

    去年8月，國務院批復建立由央行牽頭，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會和外匯局參加的金融監(jiān)管協(xié)調部際聯席會議制度，聯席會議辦公室設在央行，承擔金融監(jiān)管協(xié)調日常工作。

    不過，巴曙松認為，目前的金融監(jiān)管聯席會議制度對各監(jiān)管主體缺乏有效約束力、缺少有效爭端解決以及外部監(jiān)督機制等問題，在運作中難以解決金融監(jiān)管與發(fā)展中的實際問題，甚至還會出現利益沖突外部化的現象。

    央行副行長潘功勝此前撰文也指出，由于缺乏統(tǒng)籌金融業(yè)全局的制度安排，我國現行的金融監(jiān)管還不能將防范系統(tǒng)性風險貫穿于金融創(chuàng)新全過程。

    有銀行業(yè)內人士稱，目前國內金融業(yè)監(jiān)管機制與監(jiān)管方式改革依然相對滯后，已經難以適應金融發(fā)展形勢的要求，金融監(jiān)管的有效性也面臨質疑。

    此外，雖然《金融業(yè)發(fā)展與改革“十二五”規(guī)劃》明確提出構建健全的宏觀審慎監(jiān)管框架的目標，但巴曙松認為，在目前“一行三會”監(jiān)管框架下，沒有一家金融監(jiān)管機構具備監(jiān)控市場系統(tǒng)性風險所必需的信息與權威，各家監(jiān)管部門也難以做到有效協(xié)調。

    相對于歐美等發(fā)達經濟體，中國宏觀審慎監(jiān)管改革緩慢，目前尚無確定的責任主體與監(jiān)管手段，尚未建立宏觀審慎監(jiān)管與微觀審慎監(jiān)管間的有效信息溝通與協(xié)調機制。

    巴曙松建議，當前中國迫切需要借鑒歐美發(fā)達經濟體經驗，建立以人民銀行為主導的金融監(jiān)管協(xié)調機制。 

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