咨詢工程師考試輔導(dǎo)資料：項(xiàng)目的融資咨詢

　　（一）項(xiàng)目的融資方式分類和融資渠道

　　1. 項(xiàng)目融資的含義

　　廣義上，一切為建設(shè)新項(xiàng)目，或收購(gòu)已有項(xiàng)目，或?qū)σ延许?xiàng)目進(jìn)行債務(wù)重組所進(jìn)行的融資活動(dòng)均稱為項(xiàng)目融資；

　　狹義上，項(xiàng)目融資是以項(xiàng)目資產(chǎn)、預(yù)期收益或權(quán)益作抵押取得的一種無追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款。

　　2.項(xiàng)目的融資方式分類

　　按融資主體分為新設(shè)法人融資和既有法人融資。

　　國(guó)際上通常分類為項(xiàng)目融資和公司融資。

　　注意：建設(shè)項(xiàng)目融資方式具有多元化的特點(diǎn)，融資渠道呈現(xiàn)多樣性。

　　（二）融資咨詢服務(wù)主要內(nèi)容

　　項(xiàng)目融資問題主要貫穿于項(xiàng)目前期和項(xiàng)目準(zhǔn)備兩個(gè)階段。

　　1.項(xiàng)目前期階段的融資咨詢

　　主要從項(xiàng)目投資人的角度，分析研究構(gòu)造項(xiàng)目的融資方案，為投資決策服務(wù)。

　　2.項(xiàng)目準(zhǔn)備階段的融資咨詢

　　（1）意義 主要從項(xiàng)目法人和企業(yè)的角度，調(diào)整和落實(shí)融資方案，為項(xiàng)目籌資和企業(yè)理財(cái)服務(wù)，也為貸款銀行提供融資方面的咨詢服務(wù)。

　?。?）主要工作包括

　?、賻椭鷺I(yè)主根據(jù)實(shí)際情況優(yōu)化和落實(shí)融資方案；

　?、趨⑴c銀行貸款談判、擬訂貸款條件、簽訂貸款協(xié)議；

　　③研究融資條件、測(cè)算融資成本、分析實(shí)際融資條件的變化及其對(duì)項(xiàng)目效益的影響；

　　④分析融資變化可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)并提出對(duì)策等。

　　（3）重點(diǎn) 該階段的融資咨詢側(cè)重細(xì)化和落實(shí)具體方案，內(nèi)容包括：①融資渠道及方式的選擇；②融資貸款單位的確定；③資金側(cè)重立足性和時(shí)序形；④融資貸款條件、償還方式和期限以及利息風(fēng)險(xiǎn)等。

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