掌握這7個步驟，輕松做好應(yīng)收款管理實現(xiàn)企業(yè)資金高效回籠

總體介紹

在企業(yè)的運營過程中，應(yīng)收款管理是一項至關(guān)重要的工作，它直接關(guān)系到企業(yè)資金的高效回籠和正常運轉(zhuǎn)。如果應(yīng)收款管理不善，會導(dǎo)致企業(yè)資金鏈緊張，甚至影響企業(yè)的生存和發(fā)展。那么，如何做好應(yīng)收款管理，實現(xiàn)企業(yè)資金的高效回籠呢？本文將為你詳細介紹7個步驟，幫助你解決應(yīng)收款管理中的難題，讓企業(yè)資金流動更加順暢。

一、建立完善的客戶信用評估體系

在與客戶開展業(yè)務(wù)之前，對其進行全面的信用評估是非常必要的。這就好比我們在交朋友時，要先了解對方的人品和信譽一樣。

收集客戶信息：通過多種渠道收集客戶的基本信息，如營業(yè)執(zhí)照、財務(wù)報表、銀行信用記錄等。這些信息可以幫助我們初步了解客戶的經(jīng)營狀況和信用情況。

分析客戶信用狀況：根據(jù)收集到的信息，對客戶的信用狀況進行深入分析?？梢詮目蛻舻膬攤芰?、盈利能力、運營能力等方面進行評估，判斷客戶的信用風(fēng)險等級。

設(shè)定信用額度和期限：根據(jù)客戶的信用評估結(jié)果，為其設(shè)定合理的信用額度和期限。對于信用良好的客戶，可以適當(dāng)提高信用額度和延長信用期限；對于信用較差的客戶，則要嚴(yán)格控制信用額度和期限。

定期更新客戶信用評估：客戶的信用狀況是動態(tài)變化的，因此需要定期對客戶的信用評估進行更新。一般來說，每半年或一年對客戶進行一次重新評估，及時調(diào)整信用額度和期限。

二、規(guī)范合同簽訂流程

合同是企業(yè)與客戶之間的法律約定，規(guī)范合同簽訂流程可以有效避免應(yīng)收款風(fēng)險。

明確合同條款：在合同中要明確各項條款，包括產(chǎn)品或服務(wù)的名稱、數(shù)量、價格、交貨時間、付款方式、違約責(zé)任等。特別是付款方式和違約責(zé)任，要詳細明確，避免出現(xiàn)模糊不清的情況。

審查合同內(nèi)容：在簽訂合同之前，要對合同內(nèi)容進行嚴(yán)格審查。確保合同條款符合法律法規(guī)的要求，避免出現(xiàn)無效條款或潛在的法律風(fēng)險。

合同簽訂授權(quán)：明確合同簽訂的授權(quán)范圍和流程，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能簽訂合同。避免未經(jīng)授權(quán)的人員擅自簽訂合同，給企業(yè)帶來損失。

合同存檔管理：簽訂好的合同要進行妥善存檔管理，建立合同檔案。方便在需要時查閱和核對合同內(nèi)容，為應(yīng)收款管理提供依據(jù)。

三、加強銷售部門與財務(wù)部門的協(xié)作

銷售部門和財務(wù)部門在應(yīng)收款管理中都起著重要的作用，加強兩個部門的協(xié)作可以提高應(yīng)收款管理的效率。

信息共享：銷售部門要及時將客戶的訂單信息、合同信息等傳遞給財務(wù)部門，財務(wù)部門要將應(yīng)收款的情況及時反饋給銷售部門。通過信息共享，兩個部門可以更好地了解客戶的情況，共同做好應(yīng)收款管理工作。

協(xié)同催款：當(dāng)出現(xiàn)應(yīng)收款逾期的情況時，銷售部門和財務(wù)部門要協(xié)同進行催款。銷售部門可以利用與客戶的良好關(guān)系，進行溝通和協(xié)商；財務(wù)部門可以提供專業(yè)的財務(wù)分析和建議，共同推動應(yīng)收款的回收。

定期溝通：銷售部門和財務(wù)部門要定期進行溝通，召開應(yīng)收款管理會議。在會議上，兩個部門可以共同分析應(yīng)收款的情況，制定解決方案，明確各自的職責(zé)和任務(wù)。

績效考核：將應(yīng)收款管理納入銷售部門和財務(wù)部門的績效考核體系，激勵兩個部門積極參與應(yīng)收款管理工作。對于在應(yīng)收款管理中表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個人，給予適當(dāng)?shù)莫剟?；對于表現(xiàn)不佳的部門和個人，進行相應(yīng)的懲罰。

點擊這里在線試用： 泛普軟件-企業(yè)管理系統(tǒng)demo：keekorok-lodge.com

四、及時準(zhǔn)確地記錄應(yīng)收款信息

準(zhǔn)確記錄應(yīng)收款信息是做好應(yīng)收款管理的基礎(chǔ)，它就像我們記錄自己的收支情況一樣，要做到清晰、準(zhǔn)確、及時。

建立應(yīng)收款臺賬：企業(yè)應(yīng)建立詳細的應(yīng)收款臺賬，記錄每一筆應(yīng)收款的客戶名稱、合同編號、金額、發(fā)生時間、到期時間等信息。通過應(yīng)收款臺賬，可以直觀地了解應(yīng)收款的總體情況。

實時更新應(yīng)收款信息：當(dāng)客戶發(fā)生付款、退貨等情況時，要及時更新應(yīng)收款臺賬中的信息。確保應(yīng)收款信息的準(zhǔn)確性和及時性，為后續(xù)的管理工作提供可靠的數(shù)據(jù)支持。

分類管理應(yīng)收款：可以按照客戶、賬齡、業(yè)務(wù)類型等對應(yīng)收款進行分類管理。這樣可以更有針對性地進行分析和管理，及時發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險。

利用信息化工具：借助專業(yè)的財務(wù)管理軟件或企業(yè)管理系統(tǒng)，實現(xiàn)應(yīng)收款信息的自動化記錄和管理。提高工作效率，減少人為錯誤。

五、制定合理的催款策略

當(dāng)應(yīng)收款出現(xiàn)逾期時，及時制定合理的催款策略是非常關(guān)鍵的。不同的客戶和逾期情況，需要采用不同的催款方式。

前期提醒：在應(yīng)收款到期前幾天，可以通過電話、短信、郵件等方式對客戶進行溫馨提醒。提醒客戶按時付款，避免逾期產(chǎn)生不必要的費用和影響信用記錄。

逾期催收：如果客戶出現(xiàn)逾期付款的情況，要及時進行催收?？梢韵韧ㄟ^電話溝通，了解客戶逾期的原因，協(xié)商解決方案。如果電話溝通效果不佳，可以發(fā)送正式的催款函，明確告知客戶逾期的后果和責(zé)任。

上門催收：對于逾期時間較長、金額較大的應(yīng)收款，可以考慮上門催收。與客戶面對面溝通，了解客戶的實際情況，施加一定的壓力，推動應(yīng)收款的回收。

法律手段：如果經(jīng)過多次催收仍無法收回應(yīng)收款，可以考慮采取法律手段。通過向法院起訴等方式，維護企業(yè)的合法權(quán)益。但法律手段成本較高，需要謹(jǐn)慎使用。

六、定期對應(yīng)收款進行分析和監(jiān)控

定期對應(yīng)收款進行分析和監(jiān)控，可以及時發(fā)現(xiàn)問題，采取相應(yīng)的措施進行解決。

賬齡分析：對應(yīng)收款進行賬齡分析，將應(yīng)收款按照逾期時間的長短進行分類。通過賬齡分析，可以了解應(yīng)收款的回收情況，判斷潛在的風(fēng)險。一般來說，逾期時間越長，回收的難度越大，風(fēng)險也越高。

客戶分析：對客戶的付款情況進行分析，了解客戶的付款習(xí)慣和信用狀況。對于付款不及時、經(jīng)常逾期的客戶，要加強監(jiān)控和管理，適當(dāng)調(diào)整信用額度和期限。

風(fēng)險預(yù)警：建立應(yīng)收款風(fēng)險預(yù)警機制，設(shè)定合理的風(fēng)險指標(biāo)。當(dāng)應(yīng)收款的某些指標(biāo)超過預(yù)警值時，及時發(fā)出預(yù)警信號，提醒企業(yè)采取相應(yīng)的措施。

改進措施：根據(jù)分析和監(jiān)控的結(jié)果，及時總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，制定改進措施。不斷完善應(yīng)收款管理流程和方法，提高應(yīng)收款管理的水平。

七、建立激勵機制

建立激勵機制可以調(diào)動員工的積極性，提高應(yīng)收款管理的效率。

銷售部門激勵：將應(yīng)收款的回收情況與銷售部門的績效考核掛鉤。對于及時收回應(yīng)收款的銷售人員，給予適當(dāng)?shù)莫剟?，如獎金、晉升機會等；對于應(yīng)收款回收不力的銷售人員，進行相應(yīng)的懲罰。

財務(wù)部門激勵：鼓勵財務(wù)部門積極參與應(yīng)收款管理工作。對于在應(yīng)收款分析、監(jiān)控、催款等方面表現(xiàn)優(yōu)秀的財務(wù)人員，給予獎勵。提高財務(wù)部門的服務(wù)意識，為銷售部門提供更好的支持。

全員激勵：可以將應(yīng)收款管理納入企業(yè)的全員績效考核體系，讓全體員工都認(rèn)識到應(yīng)收款管理的重要性。形成全員參與、共同管理的良好氛圍。

長期激勵：除了短期的績效考核外，還可以考慮建立長期的激勵機制。如給予員工一定的股權(quán)、期權(quán)等，讓員工與企業(yè)的利益更加緊密地聯(lián)系在一起，共同關(guān)注企業(yè)的應(yīng)收款管理和發(fā)展。

點擊這里，泛普軟件官網(wǎng)keekorok-lodge.com，了解更多

八、與客戶保持良好的溝通

與客戶保持良好的溝通是應(yīng)收款管理的重要環(huán)節(jié)，良好的溝通可以增進雙方的信任，促進應(yīng)收款的回收。

定期回訪客戶：定期對客戶進行回訪，了解客戶對產(chǎn)品或服務(wù)的滿意度，以及客戶的經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況。通過回訪，可以及時發(fā)現(xiàn)問題，解決客戶的需求，同時也可以向客戶傳達企業(yè)對應(yīng)收款的關(guān)注。

傾聽客戶需求：在與客戶溝通的過程中，要認(rèn)真傾聽客戶的需求和意見。對于客戶提出的合理要求，要及時給予解決；對于客戶的困難，要表示理解和支持，共同尋找解決方案。

協(xié)商解決問題：如果客戶出現(xiàn)付款困難的情況，要與客戶進行協(xié)商，共同尋找解決問題的辦法?？梢愿鶕?jù)客戶的實際情況，適當(dāng)調(diào)整付款方式或期限，幫助客戶度過難關(guān)，同時也確保企業(yè)的應(yīng)收款能夠順利回收。

維護客戶關(guān)系：通過良好的溝通和服務(wù)，維護與客戶的長期合作關(guān)系。一個忠實的客戶不僅可以為企業(yè)帶來持續(xù)的業(yè)務(wù)，還可以在應(yīng)收款管理方面給予更多的支持和配合。

九、優(yōu)化企業(yè)內(nèi)部流程

優(yōu)化企業(yè)內(nèi)部流程可以提高應(yīng)收款管理的效率和質(zhì)量，減少不必要的環(huán)節(jié)和延誤。

簡化審批流程：對應(yīng)收款管理中的各項審批流程進行簡化，減少審批環(huán)節(jié)和時間。提高工作效率，避免因?qū)徟诱`導(dǎo)致應(yīng)收款回收不及時。

加強部門協(xié)作：除了銷售部門和財務(wù)部門的協(xié)作外，其他相關(guān)部門也要積極參與應(yīng)收款管理工作。如采購部門、生產(chǎn)部門等要確保產(chǎn)品或服務(wù)的質(zhì)量和交付時間，避免因產(chǎn)品或服務(wù)問題導(dǎo)致客戶拒付或延遲付款。

信息化建設(shè)：加快企業(yè)的信息化建設(shè)，實現(xiàn)應(yīng)收款管理的數(shù)字化和自動化。通過信息化系統(tǒng)，可以實時掌握應(yīng)收款的情況，提高管理的精準(zhǔn)度和效率。

持續(xù)改進：不斷總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，對企業(yè)內(nèi)部流程進行持續(xù)改進。根據(jù)市場變化和企業(yè)發(fā)展的需要，及時調(diào)整和優(yōu)化應(yīng)收款管理流程，提高企業(yè)的競爭力。

十、培養(yǎng)員工的應(yīng)收款管理意識

員工是企業(yè)應(yīng)收款管理的執(zhí)行者，培養(yǎng)員工的應(yīng)收款管理意識至關(guān)重要。

培訓(xùn)教育：定期組織員工進行應(yīng)收款管理培訓(xùn)，提高員工的專業(yè)知識和技能。培訓(xùn)內(nèi)容可以包括客戶信用評估、合同簽訂、催款技巧等方面。

案例分析：通過實際案例分析，讓員工了解應(yīng)收款管理的重要性和風(fēng)險。分析成功和失敗的案例，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險意識和應(yīng)對能力。

文化建設(shè)：在企業(yè)內(nèi)部營造良好的應(yīng)收款管理文化，讓員工認(rèn)識到應(yīng)收款管理是每個人的責(zé)任。鼓勵員工積極參與應(yīng)收款管理工作，形成全員重視應(yīng)收款管理的良好氛圍。

激勵引導(dǎo)：通過激勵機制，引導(dǎo)員工積極主動地做好應(yīng)收款管理工作。讓員工在實現(xiàn)個人價值的也為企業(yè)的發(fā)展做出貢獻。

通過以上7個步驟和相關(guān)的措施，企業(yè)可以建立完善的應(yīng)收款管理體系，實現(xiàn)企業(yè)資金的高效回籠。在實際操作中，企業(yè)要根據(jù)自身的實際情況，靈活運用這些方法和策略，不斷優(yōu)化和完善應(yīng)收款管理工作，提高企業(yè)的經(jīng)濟效益和競爭力。

常見用戶關(guān)注的問題：

一、應(yīng)收款管理的7個步驟具體是啥？

我聽說好多企業(yè)都在研究應(yīng)收款管理的步驟，我就想知道這7個步驟到底是啥。這肯定對企業(yè)資金回籠有很大幫助，要是能搞清楚，說不定能讓企業(yè)資金運轉(zhuǎn)更順暢呢。

步驟一：客戶信用評估：在和客戶合作之前，得先摸摸底，看看這個客戶信用咋樣?？梢圆椴樗麄兊倪^往交易記錄，問問同行對他們的評價，還能看看他們的財務(wù)狀況。要是信用不好，那合作的時候就得小心點啦。

步驟二：合同簽訂規(guī)范：合同可是很重要的，里面的條款得寫清楚。付款方式、付款時間、違約責(zé)任這些都不能含糊。這樣以后要是有啥問題，也能按照合同來解決。

步驟三：發(fā)票及時開具：交易完成后，得趕緊把發(fā)票開給客戶。發(fā)票開得及時，客戶付款也會更順利。要是發(fā)票開晚了，客戶付款的時間可能也會推遲。

步驟四：賬款跟蹤與提醒：不能把貨發(fā)出去、發(fā)票開出去就不管了。得時不時看看賬款的情況，快到付款時間了，就提醒客戶一下?？梢源螂娫挕l(fā)郵件，友好地提醒他們該付款啦。

步驟五：逾期賬款催收：要是客戶超過付款時間還沒付款，就得開始催收了。剛開始可以委婉一點，問問是不是有啥困難。要是還不付款，就得采取更強硬的措施了。

步驟六：壞賬處理：有時候，有些賬款可能真的收不回來了，這就成了壞賬。對于壞賬，得有一套處理辦法。可以計提壞賬準(zhǔn)備，也可以通過法律途徑去追討。

步驟七：數(shù)據(jù)分析與總結(jié)：定期對賬款情況進行分析，看看哪些客戶付款及時，哪些客戶經(jīng)常逾期?？偨Y(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，以后在和客戶合作的時候就能做得更好。

二、做好應(yīng)收款管理能給企業(yè)帶來啥好處？

朋友說做好應(yīng)收款管理對企業(yè)可重要了，我就想知道到底能帶來啥好處。要是好處多，那企業(yè)肯定得好好重視起來。

好處一：資金周轉(zhuǎn)更靈活：應(yīng)收款能及時收回來，企業(yè)手里的資金就多了。這樣企業(yè)在采購原材料、支付員工工資等方面就更有底氣，不會因為資金不足而耽誤事情。

好處二：降低財務(wù)風(fēng)險：如果應(yīng)收款一直收不回來，企業(yè)可能會面臨資金鏈斷裂的風(fēng)險。做好應(yīng)收款管理，能減少壞賬的發(fā)生，降低財務(wù)風(fēng)險。

好處三：提高企業(yè)信譽：企業(yè)資金運轉(zhuǎn)良好，能按時履行自己的義務(wù)，在合作伙伴和客戶眼中的信譽就會提高。這樣以后合作的機會也會更多。

好處四：增強競爭力：有了充足的資金，企業(yè)可以加大研發(fā)投入，提高產(chǎn)品質(zhì)量，改善服務(wù)水平。這樣在市場上的競爭力就會更強。

好處五：優(yōu)化資源配置：企業(yè)可以根據(jù)應(yīng)收款的情況，合理安排資源。把資金用在更有價值的地方，提高資源的利用效率。

好處六：促進業(yè)務(wù)發(fā)展：資金回籠快，企業(yè)就有更多的資金去拓展業(yè)務(wù)?？梢蚤_發(fā)新的市場，推出新的產(chǎn)品，讓企業(yè)不斷發(fā)展壯大。

三、應(yīng)收款管理過程中會遇到哪些常見問題？

我想知道在應(yīng)收款管理過程中會碰到啥麻煩事兒。畢竟企業(yè)在實際操作中肯定不會一帆風(fēng)順，了解這些問題，才能提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備。

問題一：客戶拖欠貨款：這是最常見的問題之一。有些客戶可能因為自身資金緊張，或者就是想拖欠貨款，導(dǎo)致企業(yè)的應(yīng)收款不能及時收回。

問題二：信用評估不準(zhǔn)確：在對客戶進行信用評估的時候，可能因為信息不全面或者評估方法不當(dāng)，導(dǎo)致對客戶的信用狀況判斷失誤。這樣就可能和一些信用不好的客戶合作，增加了壞賬的風(fēng)險。

問題三：合同執(zhí)行不到位：雖然合同簽得很好，但是在實際執(zhí)行過程中，可能會出現(xiàn)各種問題。比如客戶不按照合同約定的時間和方式付款，企業(yè)也沒有及時采取措施。

問題四：內(nèi)部管理不善：企業(yè)內(nèi)部可能存在分工不明確、流程不清晰的問題。導(dǎo)致在應(yīng)收款管理過程中，各個環(huán)節(jié)銜接不順暢，影響了應(yīng)收款的管理效率。

問題五：法律意識淡薄：有些企業(yè)在遇到客戶拖欠貨款等問題時，不知道通過法律途徑來維護自己的權(quán)益?；蛘咴诤炗喓贤臅r候，沒有考慮到法律風(fēng)險，導(dǎo)致在法律糾紛中處于不利地位。

問題六：市場環(huán)境變化：市場環(huán)境是不斷變化的，客戶的經(jīng)營狀況也可能會受到影響。如果客戶因為市場原因出現(xiàn)經(jīng)營困難，就可能無法按時支付貨款。

四、有沒有什么好的應(yīng)收款管理工具或軟件？

朋友推薦說現(xiàn)在有很多應(yīng)收款管理工具和軟件，能讓管理變得更輕松。我就想知道都有哪些好用的，用了這些工具和軟件，是不是真的能提高應(yīng)收款管理的效率。

工具一：財務(wù)管理軟件：很多財務(wù)管理軟件都有應(yīng)收款管理的功能?？梢杂涗涃~款信息，生成報表，方便企業(yè)對賬款進行管理和分析。

工具二：客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）：CRM系統(tǒng)可以幫助企業(yè)管理客戶信息，包括客戶的信用狀況、交易記錄等。在應(yīng)收款管理方面，可以根據(jù)客戶信息進行針對性的管理。

工具三：電子發(fā)票系統(tǒng)：使用電子發(fā)票系統(tǒng)可以提高發(fā)票開具的效率，減少錯誤。電子發(fā)票也方便客戶接收和管理，有助于加快賬款的回收。

工具四：催收管理軟件：專門用于催收賬款的軟件。可以設(shè)置催收提醒，記錄催收過程，提高催收效率。

工具五：數(shù)據(jù)分析工具：通過數(shù)據(jù)分析工具，可以對企業(yè)的應(yīng)收款數(shù)據(jù)進行深入分析。找出存在的問題和潛在的風(fēng)險，為企業(yè)的決策提供依據(jù)。

工具六：移動辦公應(yīng)用：有些移動辦公應(yīng)用可以讓企業(yè)管理人員隨時隨地查看應(yīng)收款情況，進行審批和決策。提高了工作的靈活性和效率。

點擊這里，了解泛普軟件價格