理財(cái)投資管理

　　一、理財(cái)產(chǎn)品行業(yè)投資管理的痛點(diǎn)

　　1.推廣效果差成本高：由于政策影響和推廣渠道受限，推廣效果往往無法及時監(jiān)控，效率低下，高昂的推廣成本也給企業(yè)帶來了負(fù)擔(dān)。

　　2.客戶運(yùn)營體驗(yàn)差：在理財(cái)產(chǎn)品行業(yè)，客戶數(shù)據(jù)繁雜，管理混亂，缺乏統(tǒng)一的管理工具和查詢信息的及時性，導(dǎo)致客戶體驗(yàn)差。

　　3.團(tuán)隊(duì)管理轉(zhuǎn)化率低：團(tuán)隊(duì)管理中存在諸多問題，線索來源不清、無法有效觸達(dá)客戶、客戶跳單頻發(fā)等，導(dǎo)致銷售團(tuán)隊(duì)管理困難，客戶轉(zhuǎn)化率低。

　　4.數(shù)據(jù)安全難以保障：數(shù)據(jù)安全問題較為突出，信貸數(shù)據(jù)安全敏感度高、客戶數(shù)據(jù)無加密、數(shù)據(jù)傳遞方式存在隱患，客戶數(shù)據(jù)存在被帶走的風(fēng)險，給行業(yè)帶來了挑戰(zhàn)。

　　二、理財(cái)產(chǎn)品行業(yè)投資管理的功能模塊介紹(OA系統(tǒng))

　　1. 項(xiàng)目管理：完成項(xiàng)目名稱、項(xiàng)目期間、成本控制范圍、利潤中心，以及工作分解定義、作業(yè)和項(xiàng)目文檔等的定義和設(shè)置，為項(xiàng)目管理提供基礎(chǔ)信息。

　　2. 項(xiàng)目計(jì)劃與預(yù)算：項(xiàng)目里程碑計(jì)劃、項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃、項(xiàng)目概算、項(xiàng)目利潤及投資測算、項(xiàng)目詳細(xì)預(yù)算等過程，輔助實(shí)現(xiàn)投資預(yù)算的審核和下達(dá)過程。

　　3. 項(xiàng)目執(zhí)行：主要實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的撥款申請，投資計(jì)量，項(xiàng)目實(shí)際發(fā)生值的確定、計(jì)算和匯總，目標(biāo)預(yù)算進(jìn)行比對，投資進(jìn)行檢查和成本管控。

　　4. 項(xiàng)目結(jié)算：通過定義的結(jié)算規(guī)則，運(yùn)用項(xiàng)目結(jié)算程序，對項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)期末結(jié)賬處理。結(jié)算完成后，項(xiàng)目執(zhí)行關(guān)閉操作，保證項(xiàng)目的可控性。

　　三、理財(cái)產(chǎn)品行業(yè)投資管理好處有哪些

　　1. 實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由：通過投資理財(cái)，人們可以獲得更多的收入，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，更加自由地選擇自己想要的生活方式，而不必?fù)?dān)心財(cái)務(wù)問題。

　　2. 財(cái)富增值：幫助人們增加財(cái)富，通過投資獲得更高的回報(bào)率，從而增加財(cái)富。