工程風險及其應(yīng)對策略

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【摘要】 風險無處不在，工程風險更是亦然。分析工程風險為什么會發(fā)生，會造成什么后果，提出了如何面對工程風險，應(yīng)采取什么對策。

1 風險的含義及構(gòu)成

在經(jīng)濟活動中，“風險”是不以人們意志為轉(zhuǎn)移地客觀存在著，因而也是一個應(yīng)被人們廣泛運用概念。

1.1 風險與不確定性

人們對未來事物認識的局限性，可獲信息的不完備性以及未來事物本身的不確定性使得未來經(jīng)濟活動的實際結(jié)果偏離預(yù)期目標，這就形成了經(jīng)濟活動的不確性，從而使經(jīng)濟活動的主體可能得到低于（亦不排除優(yōu)于）預(yù)期的效益，甚至遭受一定損失。

正是由于不確定性是風險的起因，所以不確定性與風險總是相伴而生。不確定性的結(jié)果可優(yōu)于預(yù)期亦可低于預(yù)期。而普遍的認識是結(jié)果可能低于預(yù)期，甚至遭受損失。也可以這樣認為，即不知道發(fā)生的可能性時稱之為不確定性，而已知道發(fā)生的可能性時，則稱之為有風險。

1.2 風險構(gòu)成三要素

（1）風險因素。是指產(chǎn)生、誘發(fā)風險的條件或潛在原因，是造成損失的直接或間接的原因。不同領(lǐng)域的風險因素的表現(xiàn)形態(tài)各異，根據(jù)風險因素的性質(zhì)，可將其細分為物理風險因素、道德風險因素和心理風險因素。

（2）風險事故。是指造成生命財產(chǎn)損失的偶發(fā)事件，它是導(dǎo)致?lián)p失的媒介物。

（3）風險損失。是指非正常的、非預(yù)期的經(jīng)濟價值的減少，通常以貨幣單位來衡量，并且必須滿足以上所有條件才能稱其為損失。

2 工程風險的特點和類別

眾所周知，建設(shè)工程是經(jīng)濟活動中的重要組成部分，工程項目發(fā)生工期拖延、施工機械和建材盜失、意外爆炸、坍塌等事故屢見不鮮。產(chǎn)生的原因即為與工程項目相關(guān)的工程風險。

2.1 工程風險含義

對于工程風險的含義，比較有代表性的有兩種。一種是指標的物在工程各個階段過程中遇到各種自然災(zāi)害和意外事故而導(dǎo)致標的物受損的風險。另一種是指所有影響工程項目目標實現(xiàn)的不確定因素的集合。目前有關(guān)資料結(jié)合工程項目特點，在上述兩種定義基礎(chǔ)上，得出一般通用定義為：在整個建筑工程項目施工的全過程中，自然災(zāi)害和各種意外事故的發(fā)生而造成的人身傷亡、財產(chǎn)損失和其他經(jīng)濟損失不確定性。顯然，這樣的定義只是涵蓋施工過程，不可避免地存在著局限性。應(yīng)該將項目施工全過程擴展為工程項目全壽命過程，即由立項開始只至使用期滿后報廢拆除。

2.2 工程風險特點

工程風險與工程項目全壽命過程是緊密相關(guān)的，同一般產(chǎn)品生產(chǎn)過程比較，建筑安裝工程項目的施工工藝和施工流程是非常復(fù)雜的，相關(guān)因素也很多，因而期間潛伏的工程風險就具有不同于一般風險的特殊屬性，具體表現(xiàn)在如下方面：

（1）工程風險管理需要專業(yè)知識。只有具備了建筑安裝工程的知識，才能憑借工程專業(yè)經(jīng)驗，識別、評估風險，盡早發(fā)現(xiàn)、解決工程建設(shè)中出現(xiàn)的問題，實施有效的工程風險管理。

（2）工程風險發(fā)生頻率高。由于建筑安裝工程周期長，不確定因素多，尤其在大型工程中，人為或自然原因造成的工程風險交集，進而導(dǎo)致風險損失頻發(fā)。據(jù)有關(guān)資料統(tǒng)計，國內(nèi)建筑安裝工程項目風險發(fā)生頻率僅次于挖掘業(yè)，位居第二。

（3）工程風險承擔者的綜合性。建筑安裝工程項目參與的責任方較多，諸如業(yè)主、承包商、分包商、設(shè)計方、材料設(shè)備供應(yīng)商等。風險事故的發(fā)生常常是由多方責任造成的。因而一項工程通常有多個風險承擔者，與其他行業(yè)相比，這就更具突出性。

（4）工程風險損失的關(guān)聯(lián)性。由于工程項目涉及面較廣、同步施工和接口協(xié)調(diào)比較復(fù)雜，各分部分分項工程之間關(guān)聯(lián)度很高。各種風險相互關(guān)聯(lián)呈現(xiàn)出相關(guān)分布的災(zāi)害鏈，使得建筑安裝工程產(chǎn)生特有的風險組合。因此，與其他行業(yè)相比，這也具有突出性。

2.3 工程風險成因和類別

工程風險主要由于不確定性事件造成，由于信息不完備性，人們在認識事物的深度與廣度 2 方面能力有限，所以，人們對于當今不少事物屬性認識仍存在很大局限性。從根本上是人們獲取數(shù)據(jù)和信息能力有限性與客觀事物發(fā)展變化的無限性這對矛盾造成的，這種信息的滯后性是造成工程風險的根本原因。

最主要的分類方法是按照工程項目風險產(chǎn)生的原因及其性質(zhì)分類，主要分類方法如下：

（1）政治風險。指工程項目所在地政治背景與變化穩(wěn)定與否，也即指權(quán)力機關(guān)效率和權(quán)力機構(gòu)的作用是否良好。是則對工程項目產(chǎn)生有利影響，否則帶來或加大工程風險，而這種風險是企業(yè)所無法左右。

（2）經(jīng)濟風險。指國家經(jīng)濟狀況、實力、發(fā)展趨勢等方面的問題可能給工程項目造成的不利影響。諸如：相關(guān)經(jīng)濟指標超過之前三年均值的嚴重的通貨膨脹會引起材料價格與人工工資大幅上漲，所簽定外幣貶值或國家對外匯進行管制會造成損失等等。這種風險也是企業(yè)所無法左右的。

（3）合同風險合同中，條款內(nèi)容不恰當或與國家條款相違背時，可能造成巨大風險。這種風險危險性較大。主要有：合同缺陷，表現(xiàn)在某些規(guī)定含混不清、條款不全及未盡事宜之說中隱含歧意等等；合同條款有失公允，某些條款不符慣例，明顯有利一方，不利另一方；合同翻譯風險，國際工程翻譯時有誤差，詞不達意或不夠精準。這種風險是企業(yè)可以自己把握應(yīng)對的。

（4）技術(shù)風險。一些技術(shù)條件的不確定性可能帶來風險。諸如：業(yè)主變更過多且錯過事前或事初最佳變更期；材料設(shè)備供應(yīng)時，在到貨時間和質(zhì)量上發(fā)生問題；地質(zhì)勘探資料反映解釋不全面等等。

（5）不可抗力風險。當事人事前無法預(yù)計、無法抵御的突發(fā)事件、自然災(zāi)害、國家政府的專制行為以及國家頒布的具有追溯效力的法規(guī)可能帶來的風險。

（6）市場（信用）風險。由于市場不健全、不完善、交易主體行為不規(guī)范和市場秩序混亂等問題給工程項目造成損失。主要有：業(yè)主過分壓級壓價，強迫承包商墊資，拖欠工程款或履約遲緩；行政干預(yù)，以權(quán)壓法、以權(quán)代法、簽訂黑白合同；經(jīng)營管理和采購行為上存在缺陷或未能圓滿履行合同。