關(guān)于工程項(xiàng)目中的風(fēng)險管理研究

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　　風(fēng)險管理一直是項(xiàng)目管理中的重點(diǎn)和難點(diǎn)問題。本文結(jié)合作者多年來從事項(xiàng)目管理的經(jīng)驗(yàn)，對風(fēng)險的定義、風(fēng)險的特點(diǎn)、風(fēng)險識別及方法、風(fēng)險分析及方法、風(fēng)險控制、風(fēng)險因素指標(biāo)體系進(jìn)行了深入的研究，對項(xiàng)目管理過程中的風(fēng)險問題做了全面的闡述，希望能對廣大項(xiàng)目管理人員起到拋磚引玉的作用。 

　　一、風(fēng)險的定義

　　RobertCharette在他關(guān)于風(fēng)險管理的著作中對風(fēng)險給出了如下定義：“首先，風(fēng)險關(guān)系到未來發(fā)生的事情。……我們近日收獲的是以前的活動播下的種子。問題是，能否通過改變近日的活動為我們自身的近日創(chuàng)造一個完全不同的充滿希望的美好前景。其次，風(fēng)險會發(fā)生變化，就像愛好、意見、動作或地點(diǎn)會變化一樣……。第三，風(fēng)險導(dǎo)致選擇，而選擇本身將帶來不確定性。因此，風(fēng)險就像死亡那樣，是一個其生命周期很少確定性的東西。”在這里，我們所說的項(xiàng)目管理風(fēng)險通常與以下情況相聯(lián)：

　　1、有損失或收益與之相聯(lián)系;

　　2、涉及到某種或然性或不確定性;

　　3、涉及到某種選擇。

　　風(fēng)險肯定帶有不確定性，但具有不確定性的事件不一定就是風(fēng)險。因此，我們也可以如此定義項(xiàng)目管理風(fēng)險：項(xiàng)目管理風(fēng)險就是在項(xiàng)目管理活動或事件中消極的、項(xiàng)目管理人員不希望的后果發(fā)生的潛在可能性。

　　二、風(fēng)險的特點(diǎn)

　　第一，風(fēng)險存在的客觀性和普遍性。

　　作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識的客觀存在，而且在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險是無處不在、無時沒有的。這些說明為什么雖然人類一直希望認(rèn)識和控制風(fēng)險，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時間內(nèi)改變風(fēng)險存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風(fēng)險。

　　第二，某一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性。

　　任一具體風(fēng)險的發(fā)生都是諸多風(fēng)險因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個別風(fēng)險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風(fēng)險事故資料的觀察和統(tǒng)計分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險分析方法去計算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，同時也導(dǎo)致風(fēng)險管理的迅猛發(fā)展。

　　第三，風(fēng)險的可變性。

　　這是指在項(xiàng)目實(shí)施的整個過程中，各種風(fēng)險在質(zhì)和量上是可以變化的。隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險得到控制并消除，有些風(fēng)險會發(fā)生并得到處理，同時在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。

　　第四，風(fēng)險的多樣性和多層次性。

　　大型開發(fā)項(xiàng)目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險因素數(shù)量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險多種多樣。而且大量風(fēng)險因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜、各風(fēng)險因素之間與外界交叉影響又使風(fēng)險顯示出多層次性。

　　三、風(fēng)險識別及方法

　　項(xiàng)目管理過程中的風(fēng)險識別主要回答以下問題：

　　1、有哪些風(fēng)險應(yīng)當(dāng)考慮;

　　2、引起這些風(fēng)險的主要因素是什么?

　　3、這些風(fēng)險所引起后果的嚴(yán)重程度如何?

　　因此，作為一個優(yōu)秀的項(xiàng)目管理人員，必須掌握下面的風(fēng)險識別方法：

　　1、分解原則：就是將項(xiàng)目管理過程中復(fù)雜的難于理解的事物分解成比較簡單的容易被認(rèn)識的事物，將大系統(tǒng)分解成小系統(tǒng)，這也是人們在分析問題時常用的方法(如項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)WBS);

　　2、故障樹(FALTTREES)法：就是利用圖解的形式將大的風(fēng)險分解成各種小的風(fēng)險，或?qū)Ω鞣N引起風(fēng)險的原因進(jìn)行分解，這是風(fēng)險識別的有利工具。該法是利用樹狀圖將項(xiàng)目風(fēng)險由粗到細(xì)，由大到小，分層排列的方法，這樣容易找出所有的風(fēng)險因素，關(guān)系明確。與故障樹相似的還有概率樹、決策樹等;

　　3、專家調(diào)查法：由于在風(fēng)險識別階段的主要任務(wù)是找出各種潛在的危險并作出對其后果的定性估量，不要求作定量的估計，又由于有些危險很難在短時間內(nèi)用統(tǒng)計的方法、實(shí)驗(yàn)分析的方法或因果關(guān)系論證得到證實(shí)(如市場需求的變化對項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益的影響，同類軟件開發(fā)商對本組織的競爭影響等)。該方法主要包括兩種：集思廣議法和德爾菲法(Delphi)。其中后者是美國著名咨詢機(jī)構(gòu)蘭德公司于五十年代初發(fā)明的。它主要依靠專家的直觀能力對風(fēng)險進(jìn)行識別，即通過調(diào)查意見逐步集中，直至在某種程度上達(dá)到一致，故又叫專家意見集中法。其基本步驟為：

　　①由項(xiàng)目風(fēng)險管理人員提出風(fēng)險問題調(diào)查方案，制定專家調(diào)查表;

　?、谡埲舾蓪＜议喿x有關(guān)背景資料和項(xiàng)目方案設(shè)計資料，并回答有關(guān)問題，填寫調(diào)查表;

　　③風(fēng)險管理人員收集整理專家意見，并把匯總結(jié)果反饋給各位專家;

　?、苷垖＜疫M(jìn)行下一輪咨詢填表，直至專家意見趨于集中。

　　當(dāng)然，盡管目前有大量的風(fēng)險識別方法可以利用，但風(fēng)險識別理論仍然存在著一些問題，主要有三方面：①可靠性問題，即是否有嚴(yán)重的危險未被發(fā)現(xiàn);

　　②本問題，即為了風(fēng)險識別而進(jìn)行的收集數(shù)據(jù)，調(diào)查研究或科學(xué)實(shí)驗(yàn)所消耗的費(fèi)用是否有意義;

　　③偏差問題，即由于風(fēng)險識別帶有很大的主觀性和不確定性，所獲得的結(jié)果是否客觀、準(zhǔn)確。

　　四、風(fēng)險分析及方法

　　風(fēng)險分析是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上對項(xiàng)目管理過程中可能出現(xiàn)的任何事件所帶來的后果的分析，以確定該事件發(fā)生的概率以及與可能影響項(xiàng)目的潛在的相關(guān)后果。風(fēng)險分析的出發(fā)點(diǎn)是揭示所觀察到的風(fēng)險的原因、影響和程度并提出和考察備選方案。要描述并量化一個特定風(fēng)險及其程度，通常要做某些建模工作。幫助風(fēng)險分析的建模手段很多，典型的建模方法有：

　　1、進(jìn)度網(wǎng)絡(luò)模型：風(fēng)險評價審查技術(shù)(VERT)或計劃評價審查技術(shù)(PERT)，包括獨(dú)立的活動網(wǎng)絡(luò)，用于分析對項(xiàng)目管理過程中某個事件的影響;

　　2、壽命周期費(fèi)用(LCC)模型;

　　3、快速反應(yīng)速率/定量費(fèi)用影響模型。

　　前兩個模型用于考查進(jìn)度風(fēng)險和項(xiàng)目費(fèi)用風(fēng)險。當(dāng)在制訂項(xiàng)目開發(fā)計劃、確定項(xiàng)目過程優(yōu)先級和維護(hù)軟件等方面有多種選擇供考慮時，可以使用?？焖俜磻?yīng)模型在項(xiàng)目資金受到挑戰(zhàn)時使用，經(jīng)常發(fā)生在預(yù)算周期期間。這些挑戰(zhàn)大多數(shù)發(fā)生在項(xiàng)目就要開始之前，因而可能嚴(yán)重影響整個項(xiàng)目的執(zhí)行?？焖俜磻?yīng)模型也可用于考查可能存在的費(fèi)用影響，以確定該項(xiàng)目規(guī)劃的各種備選方案所需的預(yù)算分配。

　　戰(zhàn)大多數(shù)發(fā)生在項(xiàng)目就要開始之前，因而可能嚴(yán)重影響整個項(xiàng)目的執(zhí)行?？焖俜磻?yīng)模型也可用于考查可能存在的費(fèi)用影響，以確定該項(xiàng)目規(guī)劃的各種備選方案所需的預(yù)算分配。

　　此外，風(fēng)險分析還有四個目的：

　　1、對項(xiàng)目諸風(fēng)險進(jìn)行比較和評價，確定它們的先后順序;

　　2、從整體出發(fā)弄清各風(fēng)險事件之間確切的因果關(guān)系，以便制定出系統(tǒng)的風(fēng)險管理計劃;

　　3、考慮各種不同風(fēng)險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機(jī)會，同時也要注意機(jī)會在什么條件下會轉(zhuǎn)化為威脅;

　　4、進(jìn)一步量化已識別風(fēng)險的發(fā)生概率和后果，減少風(fēng)險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。

　　風(fēng)險分析的結(jié)果是一張“預(yù)測清單”。它應(yīng)該能夠給出項(xiàng)目管理過程中某一危險發(fā)生的概率以及其后果的性質(zhì)和概率，一般關(guān)于概率有客觀概率和主觀概率之分，客觀概率的計算方法有兩種：一種是根據(jù)大量試驗(yàn)用統(tǒng)計方法進(jìn)行計算;另一種根據(jù)概率的古典定義，將事件集分解成基本事件，用分析的方法進(jìn)行計算。但在實(shí)際工作中我們經(jīng)常不可能獲得足夠多的信息，因?yàn)橥ǔＮ覀兯龅降娘L(fēng)險事件都不可能作大量試驗(yàn)，又因事件是未來發(fā)生的，所以不能作出準(zhǔn)確的分析，也就很難計算出客觀概率，這時只能由決策者或?qū)＜覍κ录霈F(xiàn)的可能性作出估計，這就是主觀概率。主觀概率就是用較少的信息量作出估計的一種方法，也就是根據(jù)事件是否發(fā)生的個人觀點(diǎn)用一個0到1之間的數(shù)值來描述此事件發(fā)生的可能性。換句話說，就是利用專家的長期經(jīng)驗(yàn)對事件所作出的直覺判斷，直覺判斷出偏差的可能性是很大的，近些年來科學(xué)家們正在從各個方面探討減少這些偏差的程序和方法，如前面的德爾菲法實(shí)質(zhì)上就是利用大量的直覺判斷來解決個別人直覺判斷容易出現(xiàn)的偏差問題，專家系統(tǒng)及人工智能系統(tǒng)等則是利用計算機(jī)輔助決策以提高直覺判斷的效率和準(zhǔn)確性，實(shí)現(xiàn)向客觀實(shí)際的逼近?？茖W(xué)實(shí)驗(yàn)事實(shí)證明，大多數(shù)人的估計都不可能超出他們所經(jīng)歷的和認(rèn)識到的，這是由于經(jīng)驗(yàn)的有限性及認(rèn)識過程的局限性所導(dǎo)致的。如何才能保證主觀概率作到盡可能的準(zhǔn)確，是今后長時間內(nèi)仍然需要研究的問題。

　　風(fēng)險分析中所使用的主要方法有：概率分布、概率樹及外推方法，PERT、GERT，而蒙特卡洛方法是隨著計算機(jī)的普及日益得到廣泛使用的重要方法，使用于問題比較復(fù)雜，要求精度較高的場合，特別是對少數(shù)幾個可行方案實(shí)行精選比較時更為重要。掌握上面這些方法，對于提高項(xiàng)目管理人員駕馭風(fēng)險的能力具有很大作用。

　　五、風(fēng)險控制

　　風(fēng)險控制是指利用某些技術(shù)，如原型化、軟件自動化、軟件心理學(xué)、可靠性工程學(xué)以及某些項(xiàng)目管理方法等設(shè)法避開或轉(zhuǎn)移風(fēng)險。我們前面對項(xiàng)目風(fēng)險所做的一切研究，目的就在于實(shí)現(xiàn)良好的風(fēng)險控制。在結(jié)合實(shí)際項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，我們建議使用以下風(fēng)險控制步驟：

　　1、與現(xiàn)在在職的項(xiàng)目成員協(xié)商，確定人員流動的原因(如，工作條件差，收入低，人市場競爭等);

　　2、在項(xiàng)目開始前，把緩解這些原因(避開風(fēng)險)的工作列入已擬定的控制計劃中;3、當(dāng)項(xiàng)目啟動時，做好人員流動會出現(xiàn)的準(zhǔn)備，采取一些辦法以確保人員一旦離開時項(xiàng)目仍能繼續(xù)(削弱風(fēng)險);

　　4、建立項(xiàng)目組，以使所有項(xiàng)目成員能及時了解有關(guān)項(xiàng)目活動的信息;

　　5、制定文檔標(biāo)準(zhǔn)，并建立一種機(jī)制以保證文檔能及時產(chǎn)生;

　　6、對所有工作組織細(xì)致的評審，以使更多的人能夠按計劃進(jìn)度完成自己的工作;

　　7、對每一個關(guān)鍵性的技術(shù)人員，要培養(yǎng)后備人員;

　　8、在項(xiàng)目里程碑處進(jìn)行事件跟蹤和主要風(fēng)險因素跟蹤，以進(jìn)行風(fēng)險的再評估;

　　9、在項(xiàng)目開發(fā)過程中保持對風(fēng)險因素相關(guān)信息的收集工作。

　　當(dāng)然，這些步驟會給項(xiàng)目管理帶來額外的花費(fèi)并占用許多有效的項(xiàng)目計劃工作量，但實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)證明，所有這些付出都是值得的。

　　六、小結(jié)

　　俗話說得好，磨刀不誤砍柴工。在項(xiàng)目開發(fā)過程中，一個成功的風(fēng)險管理可以防止和減少項(xiàng)目中潛在問題的影響，它是處理危機(jī)的有效處方。在項(xiàng)目生命周期內(nèi)，一個優(yōu)秀的項(xiàng)目管理人員應(yīng)在風(fēng)險反應(yīng)和風(fēng)險預(yù)防之間達(dá)到一種平衡：當(dāng)風(fēng)險沒有出現(xiàn)時，風(fēng)險管理有助于你通過科學(xué)的分析和方法，降低風(fēng)險發(fā)生的概率或轉(zhuǎn)移風(fēng)險，減小風(fēng)險損失;當(dāng)風(fēng)險出現(xiàn)時，風(fēng)險管理有助于你采用一種經(jīng)過深思熟慮的解決方法去快速的做出反應(yīng)，從而減小風(fēng)險對整個項(xiàng)目所造成的影響。