2015年咨詢工程師：不確定性與風(fēng)險的關(guān)系

　　1）不確定性是風(fēng)險的起因

　　2）不確定性與風(fēng)險相伴而生

　　3）不確定性與風(fēng)險的區(qū)別不確定的結(jié)果可以優(yōu)于預(yù)期或低于預(yù)期；風(fēng)險結(jié)果低于預(yù)期不知發(fā)生的可能性為不確定性；已知發(fā)生的可能性為有風(fēng)險4）投資項目的不確定性與風(fēng)險：投資項目風(fēng)險是指由于不確定性的存在導(dǎo)致實際結(jié)果偏離預(yù)期結(jié)果造成損失的可能性。風(fēng)險大小即與損失發(fā)生的可能性（概率）成正比，也與損失的嚴重性成正比。

　　【不確定性分析與風(fēng)險分析】：在分析內(nèi)容、方法和作用上不同（1）不確定性分析只對投資受各種不確定因素的影響進行分析，并不可能知道這些不確定因素可能出現(xiàn)的各種狀況及其產(chǎn)生影響發(fā)生的可能性；

　?。?）風(fēng)險分析則要通過預(yù)知不確定因素（以下稱風(fēng)險因素）可能出現(xiàn)的各種狀況發(fā)生的可能性，求得其對投資項目影響發(fā)生的可能性，進而對風(fēng)險程度進行判斷。

　　（3）敏感性分析所找出的敏感因素可作為概率風(fēng)險因素的確定依據(jù)。

　　聯(lián)系：由敏感性分析可以得知影響項目效益得敏感因素和敏感程度。

　　【風(fēng)險因素的識別】：認識和確定項目究竟可能會存在哪些風(fēng)險因素，這些風(fēng)險因素會帶來何影響，原因？同時結(jié)合風(fēng)險程度的估計，得知項目的主要風(fēng)險因素①投資項目風(fēng)險基本特征和識別原則A.具有不確定性和可能造成損失是風(fēng)險的最基本特征B.風(fēng)險具有階段性，不同階段風(fēng)險不同，識別風(fēng)險因素要考慮其階段性C.風(fēng)險依行業(yè)和項目不同具有特殊性，識別要注意針對性，強調(diào)具體項目具體分析D.風(fēng)險具有相對性，注意其相對性，對于項目的有關(guān)各方主體可能會有不同的風(fēng)險②投資項目風(fēng)險識別的思路：首先揭示主要風(fēng)險因素，進一步找出關(guān)鍵風(fēng)險因素，提出風(fēng)險對策。注意借鑒歷史經(jīng)驗，特別是后評價得經(jīng)驗。同時可運用“逆向思維”方法來審視項目，尋找可能導(dǎo)致項目“不可行”得因素，以充分揭示項目得風(fēng)險來源。

　　方法：分析和分解方法。主要有系統(tǒng)分解法、流程圖法、頭腦風(fēng)暴法、情景分析法。最常用得是樹型分析法，將風(fēng)險因素層層剖析，盡可能深入到最基本得風(fēng)險單元。

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