對(duì)建筑工程合同風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和防范

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建筑工程合同風(fēng)險(xiǎn)較大，化解風(fēng)險(xiǎn)是建筑企業(yè)非常關(guān)注的問題。建筑企業(yè)要正確評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)?shù)姆婪洞胧?nbsp;
　　風(fēng)險(xiǎn)的來源 
　　建筑工程合同風(fēng)險(xiǎn)屬于建筑工程風(fēng)險(xiǎn)，建筑工程周期較長(zhǎng)，所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素多，風(fēng)險(xiǎn)較大。雖然參與工程的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的大小卻有所不同。具體來講，在一個(gè)工程中，在建設(shè)工程決策階段，業(yè)主承擔(dān)主要風(fēng)險(xiǎn)，投資決策失誤意味著整個(gè)項(xiàng)目的失敗。在工程建造過程中，建筑企業(yè)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)大于業(yè)主。正是這個(gè)原因，建筑行業(yè)中增大了建筑企業(yè)的索賠權(quán)限。建筑工程合同的風(fēng)險(xiǎn)主要有以下幾點(diǎn)：一是投資風(fēng)險(xiǎn)；二是非建筑企業(yè)原因造成的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和客觀風(fēng)險(xiǎn)，如地震等自然災(zāi)害，這種風(fēng)險(xiǎn)一般難于預(yù)料和防范；三是主觀類風(fēng)險(xiǎn)，這里特指不講誠(chéng)信的欺詐類風(fēng)險(xiǎn)。 
　　風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別 
　　應(yīng)該看到，任何建筑企業(yè)在承攬工程時(shí)不可能不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，但如何承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，承擔(dān)多大風(fēng)險(xiǎn)，以及如何化解風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)建筑企業(yè)不得不關(guān)注的問題?；怙L(fēng)險(xiǎn)之前必須對(duì)其進(jìn)行識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際上就是一個(gè)識(shí)別、確定風(fēng)險(xiǎn)和化解風(fēng)險(xiǎn)的過程。 
　　建筑工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別有以下特點(diǎn)：第一，個(gè)別性。由于建筑工程的地點(diǎn)不同，投資方不同，地區(qū)間自然環(huán)境、政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境的差異，工程的風(fēng)險(xiǎn)有很大的差異。反映在合同風(fēng)險(xiǎn)中，建筑企業(yè)應(yīng)對(duì)投資方擬建工程的意圖和投資方誠(chéng)信度作出專門考察，認(rèn)真研究其項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)別性。第二，風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是由人來完成的，無(wú)論是專家團(tuán)還是領(lǐng)導(dǎo)層都面臨本身專業(yè)知識(shí)和社會(huì)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足的問題。因此，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，要收集一切有用的信息。第三，鑒于建筑工程所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素較多，要盡量對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，作定性和定量分析，建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單。第四，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果的不確定性要作出適當(dāng)?shù)念A(yù)測(cè)，且不要過于樂觀，因?yàn)樗请S時(shí)間和事態(tài)的發(fā)展而變化的。 
　　總之，只有在充分認(rèn)識(shí)擬建項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)后才能正確評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的大小和危害程度。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程中要通過多種方法進(jìn)行判斷。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)尤為重要，在準(zhǔn)備合同文件和談判之前，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是必須的，其結(jié)果將會(huì)直接影響風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。在建筑工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理上，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)要充分考慮企業(yè)自身的經(jīng)濟(jì)目的，要對(duì)不誠(chéng)信類風(fēng)險(xiǎn)高度重視和充分評(píng)價(jià)，因?yàn)樵S多投資方誘使建筑企業(yè)墊資承攬工程項(xiàng)目，待工程竣工后，這類投資方或長(zhǎng)期拖欠工程款或?qū)⒐こ坛鲑u轉(zhuǎn)讓抵押等，并不打算給付工程款。這類事件在國(guó)內(nèi)發(fā)生不少，給建筑企業(yè)造成很大的損失。 
　　風(fēng)險(xiǎn)的防范措施 
　　一、 底線原則
　　預(yù)測(cè)和評(píng)價(jià)的目的是為了防范風(fēng)險(xiǎn)，所以防范措施是必不可少的。防范措施就是制訂相應(yīng)的預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃、應(yīng)急計(jì)劃，并在合同中用條款形式加以明確。建筑企業(yè)在投標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)，要定出最低的贏利目標(biāo)，當(dāng)?shù)谱畹偷内A利目標(biāo)線后達(dá)到成本線時(shí)，就可能引起經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。所以說，最低的贏利目標(biāo)是一個(gè)底線，如投資方不能滿足時(shí)，可考慮拒絕對(duì)方。在確保經(jīng)濟(jì)利益的原則下，要對(duì)投資方的誠(chéng)信和社會(huì)信譽(yù)度進(jìn)行評(píng)價(jià)和提出風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，對(duì)其提出的條件要加以審查和研究，以防和約陷阱。如有的投資方希望建筑企業(yè)墊資施工，建筑企業(yè)如同意，很有必要在合同中加入防范條款，比如說加入索要履約保證金或銀行履約保函或有效的擔(dān)保條款等。
　　二、提前約定原則
　　有的投資方的擬建工程所需手續(xù)不全，如土地使用許可證等。這種情況下，建筑企業(yè)在合同中要特別指明由此造成的后果應(yīng)由投資方負(fù)責(zé)，在施工過程中由此引起的損失也要由投資方負(fù)責(zé)。有的投資方希望建筑企業(yè)在工程竣工后，分若干年交付工程款，建筑企業(yè)則應(yīng)在合同中加入要投資方尋找合適的擔(dān)保人的條款。在合同中加入變更和索賠的條款也有利于防范和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，如對(duì)設(shè)計(jì)變更和其他變更的工程量的確定，以及對(duì)由此引發(fā)的工程價(jià)款的確定，這些有利于建筑企避免損失。加入必要的索賠條款有利于化解投資方和其他第三方給建筑企業(yè)造成的損失，對(duì)客觀風(fēng)險(xiǎn)如不可抗力等巨大災(zāi)難帶來的損失要特別注意，要在合同中盡可能加入工程保險(xiǎn)條款。實(shí)踐證明，雖然風(fēng)險(xiǎn)化解的方式很多，如風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)自留、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等，但能使自己損失最小的方式還是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，工程保險(xiǎn)就是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的最好手段和途徑。 
　　三、專家指導(dǎo)原則
　　為了防范建筑工程合同風(fēng)險(xiǎn)，組建以工程經(jīng)濟(jì)專家和工程技術(shù)人員、法律顧問為主的合同管理機(jī)構(gòu)也非常重要?，F(xiàn)今，投資方在擬定投資方案工程合同時(shí)一般都充分咨詢?cè)靸r(jià)師事務(wù)所或?qū)I(yè)工程咨詢機(jī)構(gòu)，他們都具有很高的專業(yè)水平。他們的合同談判實(shí)施方案中一般含有對(duì)承包方反索賠條款，故建筑企業(yè)在合同談判中必須擁有與之相匹敵的專業(yè)力量。機(jī)構(gòu)人員必須掌握我國(guó)現(xiàn)有的有關(guān)建筑工程的法律法規(guī)，掌握國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策和推薦的標(biāo)準(zhǔn)工程類合同文本，如果是承攬國(guó)際工程或投資方要求使用FIDIC合同系列文本，則也應(yīng)掌握。在合同談判階段，機(jī)構(gòu)人員要從法律法規(guī)上、工程質(zhì)量上、造價(jià)上以及預(yù)防不可抗力上認(rèn)真研究該工程的特殊性。如該工程是否符合國(guó)家的法律法規(guī)要求，是否經(jīng)過當(dāng)?shù)匾?guī)劃部門的審批，工程的設(shè)計(jì)文件是否完整等。結(jié)合具體的贏利目標(biāo)，對(duì)投資方的不合理要求，本著追求最大利益的原則，作到態(tài)度友好且據(jù)理力爭(zhēng)。在簽署合同時(shí)，條款要嚴(yán)密完整，文字要精確恰當(dāng)，不留漏洞。 
　　四、應(yīng)急處理原則
　　執(zhí)行合同時(shí)，積極處理風(fēng)險(xiǎn)后果也是防范建筑工程合同風(fēng)險(xiǎn)的重要措施之一。合同管理應(yīng)當(dāng)貫穿工程承包建設(shè)的整個(gè)過程，所以合同風(fēng)險(xiǎn)也貫穿工程承包建設(shè)的整個(gè)過程，對(duì)這一點(diǎn)許多建筑企業(yè)認(rèn)識(shí)不夠。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，應(yīng)啟動(dòng)災(zāi)難計(jì)劃和應(yīng)急計(jì)劃對(duì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)后果進(jìn)行認(rèn)真地研究，找出實(shí)際結(jié)果和預(yù)測(cè)結(jié)果的差異，并用貨幣量來衡量，分析其原因，采取有效手段加以補(bǔ)救。如投資方不按時(shí)撥付工程進(jìn)度款，則可考慮在合同限定的有效時(shí)間內(nèi)提出索賠。 
　　總之，建筑企業(yè)在合同談判階段，要詳細(xì)地制訂各種風(fēng)險(xiǎn)的初始清單，對(duì)照它一一落實(shí)防范措施，并最終體現(xiàn)在合同中。