2015一級建造師《建設(shè)工程項目管理》：工程項目風險預防策略

　　任何一項工程，其項目立項及各種計劃、設(shè)計、分析、研究都是基于對未知因素以及正常和理想的技術(shù)、管理、組織預測之上的。而在項目實施過程中，這些因素有可能發(fā)生變化，從而使得原定的計劃、方案受到干擾，甚至可能無法實現(xiàn)既定的目標。對工程項目這些事先不能確定的內(nèi)部和外部干擾因素，我們稱之為工程項目風險。這些風險造成工程項目實施的失控現(xiàn)象，如工期延長、成本增加、計劃修改等，最終導致工程經(jīng)濟效益降低，甚至項目失敗。因此，承包商必須重視風險管理，采取各種措施，著力規(guī)避風險。項目的風險和收益是一把雙刃劍，只有收益而完全沒有風險的項目是不存在的。對于承包商而言，既要追求收益最大化，又要將項目風險可能帶來的損失降低到最小化。針對如何做好項目風險預防工作，提出幾點應對措施如下：

　　一、充分了解業(yè)主資信情況，科學地進行投標。合同一方的業(yè)務能力、管理能力、財務能力等有缺陷或者沒有圓滿履行合同都會給另一方帶來一定的風險，所以要充分了解工程項目的來源，特別是業(yè)主資金運作情況、合同的支付條件以及業(yè)主延期付款條件的制約方法（包括銀行保函及利息率）。承包商要避免在承攬工程業(yè)務過程當中，為了爭取中標，不顧實際情況和客觀條件拼命壓低標價的做法。競標更要實事求是，能夠壓縮的壓縮，不能壓縮的絕對不能勉強，以免收不抵支，造成虧損風險；或者由此偷工減料，造成新的安全風險。同時，要杜絕在投標過程中的營私舞弊現(xiàn)象，避免由此造成法律方面的風險。

　　二、充分認識商業(yè)保險的局限性。商業(yè)保險并不能轉(zhuǎn)移工程項目的所有風險，一方面是因為存在不可保風險，另一方面則是因為有些風險不宜保險。因此，商業(yè)保險具有一定的局限性，即只承辦純粹的自然災害和意外事故所致?lián)p失的保險，而且只承辦其責任項下的業(yè)務，其他損失不屬理賠范圍，保險人均不賠償。商業(yè)保險目前的業(yè)務擴展也不能與承包商的工作發(fā)展完全同步，所以，承包商不能完全依靠商業(yè)保險規(guī)避項目風險，必須加強項目自身內(nèi)部的風險預防。

　　三、分析考慮合同中不可抗力因素。不可抗力因素指項目建設(shè)過程中不可預見、無法克服和避免且給項目造成損壞或毀滅的因素。項目面臨的不可抗力因素有許多，包括政治風險、經(jīng)濟風險、自然風險，等等。承包商應對其給予充分考慮，做好抵御風險的必要預防工作。

　　除此之外，特別是對不明地理和惡劣氣候條件要有充分考慮。例如，施工中遇到嚴重的不可預知情況，而使工程難以正常進行。此時，業(yè)主提供的地質(zhì)資料和地基技術(shù)要求可能與實際出入很大，需要經(jīng)過勘察、設(shè)計單位研究和解決問題后方可開始施工。處理異常地質(zhì)情況增加了工作量，而且還可能會導致工期損失及成本增加。因此，承包商在對項目的風險管理中不可忽視合同中的不可抗力因素。

　　四、加強合同管理，著力規(guī)避項目風險。工程合同既是項目管理的法律文件，也是項目全面風險管理的主要依據(jù)。在合同管理中進行風險分析，目的在于研究如何降低風險程度或規(guī)避風險，減少風險損失。在預測到主要風險因素后，應根據(jù)不同風險因素提出相應的風險規(guī)避和防范對策。

　?。ㄒ唬┭芯空袠宋募贤瑮l款，力爭非承包商同意補償?shù)臈l款。承包商在投標過程中，要反復深入研究招標文件，仔細勘查施工現(xiàn)場，盡可能發(fā)展并探索可能的索賠機|來源會。對于這類問題承包商在向業(yè)主質(zhì)疑和進行合同談判、詢標時，可技術(shù)性處理，使自己處于有利地位?？傊?，承包商必須具有強烈的風險意識，學會從風險分析與風險管理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解。否則，風險將給項目帶來巨大的損失。

　　（二）適當選擇合同形式，謹慎報出合理單價。根據(jù)工程項目的特點和實際，適當選擇計價式合同形式，從而降低工程的合同風險。例如：對于水文地質(zhì)|來源條件穩(wěn)定且承包單位有類似施工經(jīng)驗的中小型工程項目，實際造價突破計劃造價的可能性不大，其風險量較小，可以采用總價合同的報價方式，但要注意其變更條款的清晰，合情、合法謹慎報好工程量單價。對于工程量變化的可能性及變化幅度均較大的工程項目，其風險量較大，應采用單價合同報價方式。在報工程量單價時，要特別注意單價的內(nèi)容、范圍及完成單價內(nèi)容的全部工藝及程序，且要根據(jù)實物量可能調(diào)整的幅度，采用不平衡單價的差異報價方法，將工程量變化的風險轉(zhuǎn)移給業(yè)主方。對于無法測算成本狀況的工程，貿(mào)然估價將導致極大風險，宜采用成本加酬金合同，將工程風險轉(zhuǎn)移給業(yè)主方。

　?。ㄈ┟鞔_合同內(nèi)容，劃清工作界面。合同條文不全面、不完整、不清楚，合同雙方責權(quán)利關(guān)系不清楚就會帶來一定的風險。在商簽合同過程中，承包商要逐一仔細斟酌合同條款，劃清各方責任，明確承包內(nèi)容，尤其要對業(yè)主有意轉(zhuǎn)嫁風險和開脫責任的條款特別注意。如：合同中缺少業(yè)主拖欠工程款的處罰條款以及預付款支付的相關(guān)規(guī)定。又如：合同中對一些問題不作具體規(guī)定，僅用“另行協(xié)商解決”等字眼。這樣的承包合同在執(zhí)行過程中會導致雙方發(fā)生分歧，最終導致承包商的損失。承包商要注意這些風險條款，合理分析所承擔的風險。

　　五、選擇適當?shù)氖侄螌︼L險進行回避和轉(zhuǎn)移。風險回避是在考慮到項目風險及其所致?lián)p失巨大時，主動放棄或終止該項目以避|來源免與該項目相聯(lián)系的風險及其所致?lián)p失的一種處置風險的方式。通常，當遇到下列情形時，應考慮風險回避的策略：風險事件發(fā)生概率很大且后果損失也很大的項目；發(fā)生損失的概率并不大，但當風險事件發(fā)生后產(chǎn)生的損失是災難性的、無法彌補的。但是，有時放棄承擔風險就意味著可能放棄某些機會。因此，某些情況下的風險回避是一種消極的風險處理方式。

　　當有些風險無法回避、必須直接面對，而以自身的承受能力又無法有效地承擔時，風險轉(zhuǎn)移就是一種十分有效的選擇，通過某種方式將某些風險的后果連同風險應對的權(quán)力和責任轉(zhuǎn)移給他人，但是風險本身并沒有減少，只是風險承擔者發(fā)生了變化。在項目實施過程中，可能遇到的風險因素眾多，承包商不可能樣樣自己面對。因此，適當、合理的風險轉(zhuǎn)移是合法的、正當?shù)模且环N高水平管理的體現(xiàn)。雖然商業(yè)保險是最重要的風險轉(zhuǎn)移方式，但作為承包商還應將非保險形式作為一種重要的風險轉(zhuǎn)移方式，將風險可能導致的損失通過合同的形式轉(zhuǎn)移給其他合作方。

　　總之，風險管理是項目管理體系中的一個重要方面，它需要不斷地實踐與積累。只有持之以恒，承包商才能在風云變幻的項目管理過程中處變不驚，應付自如，從而保證工程建設(shè)順利實施，更好地實現(xiàn)工程項目的經(jīng)濟效益。

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