試述工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究現(xiàn)狀與我國的對策

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       摘 要 本文從論述風(fēng)險(xiǎn)管理與工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理之間的邏輯關(guān)系出發(fā)，對工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究國內(nèi)外現(xiàn)狀進(jìn)行了綜 述，最后針對我國在這一領(lǐng)域的不完善之處提出了若干參考性政策建議。

       關(guān)鍵詞 風(fēng)險(xiǎn)管理 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　一、風(fēng)險(xiǎn)管理與工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述

　　風(fēng)險(xiǎn)管理作為一門新興學(xué)科，在工程工程項(xiàng)目管理方面得到了廣泛的運(yùn)用。雖然風(fēng)險(xiǎn)管理思想的萌芽可以追溯到遠(yuǎn)古時(shí)代原始人類的生存活動(dòng)，但是作為系統(tǒng)的科學(xué)方法，則產(chǎn)生于本世紀(jì)初的德國。第一次世界大戰(zhàn)之后，德國發(fā)生了嚴(yán)重的通貨膨脹，造成經(jīng)濟(jì)衰竭，因此提出了包括風(fēng)險(xiǎn)管理在內(nèi)的企業(yè)經(jīng)營管理問題。 1929-1933 年美國卷入最嚴(yán)重的世界性經(jīng)濟(jì)危機(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)管理問題成為許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家研究的重點(diǎn)。1931 年，美國管理協(xié)會(huì)保險(xiǎn)部首先提出風(fēng)險(xiǎn)管理概念，1932 年成立紐約保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)，由紐約幾家大公司組織定期的討論風(fēng)險(xiǎn)管理的理論與實(shí)踐問題，該協(xié)會(huì)的成立標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)科的興起。但是，風(fēng)險(xiǎn)管理真正在美國工商企業(yè)中引起足夠重視而得到推廣則始于 20 世紀(jì) 50 年代。當(dāng)時(shí)，美國企業(yè)界發(fā)生了兩件大事，其一是美國通用汽車公司的自動(dòng)變速器裝置引發(fā)火災(zāi)，造成巨額經(jīng)濟(jì)損失；其二是美國鋼鐵行業(yè)因團(tuán)體人身保險(xiǎn)福利問題及退休金問題誘發(fā)長達(dá)半年的工人罷工，給國民經(jīng)濟(jì)帶來難以估量的損失。這兩件大事促進(jìn)了風(fēng)險(xiǎn)管理在企業(yè)界的推廣，從此風(fēng)險(xiǎn)管理得到了蓬勃發(fā)展。1963 年，美國出版的《保險(xiǎn)手冊》刊載了《企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》一文，引起歐洲各國的普遍重視，以后對風(fēng)險(xiǎn)管理的研究逐步趨向系統(tǒng)化、專門化，風(fēng)險(xiǎn)管理也成了企業(yè)管理科學(xué)中一門獨(dú)立的學(xué)科 。

　　工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理和工程項(xiàng)目管理相結(jié)合的一門學(xué)科。一方面，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是在工程項(xiàng)目管理中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，工程項(xiàng)目中各種不同確定因素的變動(dòng)對工程項(xiàng)目管理過程有重大影響，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理要結(jié)合工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)并與工程項(xiàng)目管理過程相適應(yīng)；另一方面，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)在工程項(xiàng)目中的特殊表現(xiàn)形式，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理在工程項(xiàng)目管理領(lǐng)域的延伸，它要按照風(fēng)險(xiǎn)管理的一般原則進(jìn)行管理。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究是從分析工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)起源入手，探討降低工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、為工程項(xiàng)目提供安全保障、促使工程項(xiàng)目順利進(jìn)行的方法； 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是尋找對工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理的途徑，以上這些都屬于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究的范圍。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對策的制定和實(shí)施，以及根據(jù)實(shí)施效果的反饋信息對計(jì)劃調(diào)整和再實(shí)施等，都屬于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)務(wù)研究。 因此，在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究過程中，可以將理論研究與實(shí)務(wù)研究有機(jī)的結(jié)合在一起，通過工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究更好的指導(dǎo)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)研究，從而實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究的根本目的；再通過工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)研究，進(jìn)一步豐富和發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)管理理論。
　二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究現(xiàn)狀

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　　從出版的著作和發(fā)表的論文看，英國學(xué)者 J • R • Turner 所著《The Handbook of Project-based Management》有一章專門討論了工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的問題, 最具有代表性的期刊是由英國 Butterworth-Heinemann Ltd 主辦的《International Journal of ProjectManagement》，其中經(jīng)?？怯嘘P(guān)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的文章。?？怯嘘P(guān)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)方面文章的雜志還有:英國的《Project Ap-praisal》、美國的(Journal of Risk and Uncertainty), (Risk Analysis), (The Engineering Economist)等，與此有關(guān)的還有其他雜志( Insurance: Mathematics and Economics),(Decision Sciences), (Management Science),(Econometrics)等。論文的主要內(nèi)容集中在技術(shù)方法的開發(fā)和理論體系的完善上，也有一定數(shù)量的應(yīng)用報(bào)告和體會(huì)的文章。從開發(fā)的軟件和應(yīng)用方面來看，己經(jīng)開發(fā)的軟件如美國 的 Palisade Corporation的“Analytical Power Tools”系列軟件、英國的“RiskNet”軟件、挪威的“Dyn-Risk”軟件、芬蘭的“Riskman”軟件等。在西方工業(yè)發(fā)達(dá)國家，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)用范圍很廣，己經(jīng)從最初的國防、航天和建設(shè)部門廣泛應(yīng)用到醫(yī)藥、化工、礦山、石油等部門。值得注意的是，英美等國的許多部門在應(yīng)用工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的同時(shí)，還編著并且不斷修訂針對本部門特點(diǎn)的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理手冊，從而保證了采用工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的科學(xué) 化、規(guī)范化和制度化，如美國防務(wù)系統(tǒng)管理學(xué)院編著的《RiskManagement: Concepts and Guidance》就是美國國防部關(guān)于在武器裝備研制中如何減少和控制風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)范化著作，此書 1989 年版本的中譯本已經(jīng)于 1992 年由我國國防科工委軍用標(biāo)準(zhǔn)化中心譯出版。

　　（二）我國研究的現(xiàn)狀

　　我國對于風(fēng)險(xiǎn)問題的研究是從風(fēng)險(xiǎn)決策開始的，起步很晚。“風(fēng)險(xiǎn)”一詞是在 1980 年首次由周士富提出的，這與我國改革開放前長期實(shí)行的高度集中統(tǒng)一的中央計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制是相適應(yīng)的。1991 年，顧昌耀和邱苑華在《航空學(xué)報(bào)》上首次將嫡擴(kuò)展到復(fù)數(shù)并且用于風(fēng)險(xiǎn)決策研究。十多年來，我國有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)決策的論著已經(jīng)有一些，但是討論工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的著作并不多，討論工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的則更少。從出版的著作和發(fā)表的論文方面看，我國的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理著重于工程項(xiàng)目進(jìn)度、費(fèi)用的控制，這主要是從引進(jìn)國外的網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù)開始的。由著名的數(shù)學(xué)家華羅庚教授倡導(dǎo)，于 20 世紀(jì) 60 年代初我國開始對網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù)方面進(jìn)行研究，并在一些部門進(jìn)行了試點(diǎn)應(yīng)用，華羅庚教授將網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù)概括為統(tǒng)籌法，后來也有人稱之為統(tǒng)籌學(xué)。同時(shí)，我國杰出的科學(xué)家錢學(xué)森也從系統(tǒng)工程的角度積極倡導(dǎo)科學(xué)管理，并把計(jì)劃協(xié)調(diào)技術(shù)應(yīng)用于我國國防建設(shè)的重要工程項(xiàng)目中，取得了令人滿意的結(jié)果。從開發(fā)的軟件和應(yīng)用方面來看，各高校的管理學(xué)院、計(jì)算技術(shù)所、北京夢龍科技開發(fā)公司、大連同洲電腦有限公司(中日合資) 等單位都對工程項(xiàng)目管理的進(jìn)度開發(fā)過一些軟件，但是主要是采用計(jì)劃協(xié)調(diào)技術(shù)而沒有針對工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析在我國也曾經(jīng)應(yīng)用于實(shí)踐，如三峽工程工程項(xiàng)目、上海地鐵建設(shè)工程項(xiàng)目、大亞灣核電站工程項(xiàng)目等。      從上述國內(nèi)外研究的綜述可以看出：在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面，無論是理論研究還是實(shí)務(wù)應(yīng)用，與西方發(fā)達(dá)的國家相比，我國都有很大差距，我國的水平仍然處于引進(jìn)、吸收和消化階段。為了盡快縮小國內(nèi)外差距并力爭有所突破和創(chuàng)新，不僅要求我國的工程項(xiàng)目經(jīng)理們提出一系列直接針對現(xiàn)實(shí)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)問題的對策，也要求經(jīng)濟(jì)管理科學(xué)工作者們提出一整套有利于理解現(xiàn)實(shí)問題、能夠解決現(xiàn)實(shí)問題、適合中國國情的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論，同時(shí)還要對各種歷史和現(xiàn)實(shí)問題進(jìn)行細(xì)致的實(shí)證分析，用豐富詳實(shí)的經(jīng)驗(yàn)材料對各種理論的科學(xué)性和各種方法的有效性做出檢驗(yàn)，并不斷的拓寬應(yīng)用范圍，這些都是擺在我國工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究工作者和實(shí)際管理人員面前的一些艱巨的任務(wù)。

　　三、我國工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題及政策建議

　　工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指工程項(xiàng)目管理人員對可能導(dǎo)致?lián)p失的工程項(xiàng)目不確定性進(jìn)行預(yù)測、識(shí)別、分析、評估和有效的處置，以最低的成本完成最大安全保障的科學(xué)管理方法。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理以觀察、實(shí)驗(yàn)和分析損失資料為手段，以概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)為數(shù)學(xué)工具，以系統(tǒng)論為科研方法去研究工程項(xiàng)目的部門、進(jìn)度、成本、市場等各個(gè)方面可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，從而尋求控制風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)律。通常風(fēng)險(xiǎn)管理過程可以分為四個(gè)階段:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)量化處理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督。

　　從上述概念可以看出：風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)對工程項(xiàng)目目標(biāo)的主動(dòng)控制，對工程進(jìn)行過程中遭遇的風(fēng)險(xiǎn)或干擾因素可以做到防患于未然，以避免和減少損失。目前，工程項(xiàng)目管理界已經(jīng)把風(fēng)險(xiǎn)管理和目標(biāo)管理列為工程項(xiàng)目管理的兩大基礎(chǔ)，認(rèn)為只有把這兩者有機(jī)的結(jié)合起來，才能較好的實(shí)現(xiàn)建設(shè)工程項(xiàng)目管理的目標(biāo)。然而，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理在我國建設(shè)領(lǐng)域中仍然是薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，提高工程項(xiàng)目的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，仍是一個(gè)很重要的課題。

　?。ㄒ唬┕こ添?xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題

　　第一，由上所述，在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面，無論是理論研究還是應(yīng)用，我國與西方發(fā)達(dá)的國家相比，仍有很大差距，我國的水平仍然處于引進(jìn)、吸收和消化階段。在當(dāng)今全球化的時(shí)代特點(diǎn)下，競爭的需要和信息技術(shù)的支撐，促使了工程項(xiàng)目管理的全球化發(fā)展：國際間的工程項(xiàng)目合作日益增多以及國際化的專業(yè)活動(dòng)日益頻繁。但是，我國工程項(xiàng)目管理的國際化水平還有待提高。

　　第二，法律法規(guī)不夠健全。我國雖己出臺(tái)了《擔(dān)保法》和《保險(xiǎn)法》，但由于缺乏針對建設(shè)工程項(xiàng)目的具體規(guī)定，在實(shí)踐中難以操作。保證擔(dān)保和保險(xiǎn)雖能有效幫助企業(yè)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，但是保險(xiǎn)業(yè)只承擔(dān)純粹的自然災(zāi)害和意外事故所導(dǎo)致的損失，轉(zhuǎn)移的是意外和自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)?！督ㄖā返?48 條規(guī)定:“建筑施工企業(yè)必須為從事危險(xiǎn)作業(yè)的職工辦理意外傷害保險(xiǎn)，支付保險(xiǎn)費(fèi)。” 根據(jù)此條規(guī)定，建筑職工意外傷害保險(xiǎn)屬強(qiáng)制性保險(xiǎn)，投保人是施工企業(yè)。該保險(xiǎn)一般都是在合向簽證時(shí)辦理，真正出現(xiàn)工傷事故 時(shí)，企業(yè)考慮的是企業(yè)的形象，只要未產(chǎn)生嚴(yán)重的影響，基本上都是采用“大事化小，小事化了”的私了辦法。目前己開辦的建筑工程保險(xiǎn)和安裝工程保險(xiǎn)，由于保險(xiǎn)的費(fèi)用來源不明確，加之保險(xiǎn)的條款中規(guī)定是“由業(yè)主或主承包商統(tǒng)一投保的方式”，所以，國內(nèi)工程保險(xiǎn)的投保率都很低。
      第三，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)處理手段落后。風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)是 20 世紀(jì)初 60 年代以來的現(xiàn)代工程項(xiàng)目管理中不可缺少的工具，我國在70 年代末、80 年代初引進(jìn)工程項(xiàng)目管理理論與方法時(shí)，由于當(dāng)時(shí)管理水平較低和人們風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較差，風(fēng)險(xiǎn)管理理論與方法未能及時(shí)引進(jìn)，直到 80 年代中期以來，風(fēng)險(xiǎn)管理理論才逐漸被引入，在一些大型土木工程工程項(xiàng)目中運(yùn)用。在發(fā)達(dá)國家均有專門的風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)一覽表，一些大型企業(yè)或?qū)I(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司、工程項(xiàng)目咨詢公司還制定自己的風(fēng)險(xiǎn)管理手冊。而我國很多企業(yè)決策者對工程項(xiàng)目的真風(fēng)險(xiǎn)和假風(fēng)險(xiǎn)缺少識(shí)別能力，對潛伏的風(fēng)險(xiǎn)缺少前瞻性推測、判斷，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)處理的手段單一、落后。由于風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)弱，科學(xué)的定量分析難度大，大部分僅是通過定性的分析。

　?。ǘ┘訌?qiáng)建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的建議

　　第一，加強(qiáng)與國際接軌，完善工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)，健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度。在我國，許多制度還在探索階段，現(xiàn)行的法律法規(guī)不適應(yīng) WTO 有關(guān)建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。例如，自 1995 年10月開始實(shí)施的《擔(dān)保法》雖規(guī)定了留置、保證、抵押、質(zhì)押、定金等五種擔(dān)保方式，但缺乏針對工程擔(dān)保的特別法規(guī)，阻礙了擔(dān)保在工程建設(shè)中的實(shí)施，不利于建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。從 1979 年中國人民保險(xiǎn)公司開辦工程保險(xiǎn)以來，我國的工程保險(xiǎn)雖已發(fā)展成為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)領(lǐng)域中的一個(gè)主要的險(xiǎn)種，發(fā)揮了一定的風(fēng)險(xiǎn)保障作用，但在工程建設(shè)相關(guān)法律中，缺少工程保險(xiǎn)的實(shí)施細(xì)則。所以，我們要針對建設(shè)領(lǐng)域內(nèi)存在突出問題，盡快建立參照國際慣例并符合中國實(shí)際的工程保險(xiǎn)和工程擔(dān)保制度。研究合理的工程擔(dān)保、保險(xiǎn)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用收取辦法等。


　　第二，培育擔(dān)保市場，發(fā)展工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中介機(jī)構(gòu)。建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度是順應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)規(guī)范有序發(fā)展和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)實(shí)需要，在推行管理制度的過程中也需要利用市場經(jīng)濟(jì)手段對市場建設(shè)加強(qiáng)培育和引導(dǎo)。工程擔(dān)保制度的建立，除繼續(xù)發(fā)揮銀行的作用外，還應(yīng)當(dāng)積極培育其他具備條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)擔(dān)保人，以形成有一定競爭的擔(dān)保市場。

　　第三，建立企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。提高企業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力，首先必須建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確職責(zé)，逐步形成企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。由于風(fēng)險(xiǎn)具有隱蔽性和不確定性，企業(yè)必須首先要提高對風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)信息收集工作，掌握不同工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律。目前，絕大多數(shù)承包商對房地產(chǎn)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)比較重視，但對政府投資工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)重視不夠， 有些所謂的“形象工程”特事特辦，不按市場規(guī)則運(yùn)行;有的根本不進(jìn)行可行性研究或不可行的工程項(xiàng)目也開始運(yùn)行，在這種情況下企業(yè)只要一介入就會(huì)遇到極大的風(fēng)險(xiǎn)。所以，承包商要對參與的工程項(xiàng)目列出潛伏的風(fēng)險(xiǎn)清單并且對其進(jìn)行分類，衡量對比，從而確定風(fēng)險(xiǎn)的相對重要性，以便應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)。最后再用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、預(yù)測和評估，并采取相應(yīng)的對策。