2015年項目管理與招標采購：施工前準備階段風險管理

工程建設項目施工前準備階段風險管理——了解

工程建設項目施工前準備階段是指工程項目在獲準立項，作出投資決策后，接下來開展的落實建設資金(項目融資)、工程勘察設計、概預算、招標等工作。這些工作都需要在工程項目正式開始施工前完成。工程建設項目施工前準備階段的風險管理工作重點在于項目融資風險管理、項目設計風險管理和招投標風險管理，其中項目招投標風險管理見本書第2章2.3節(jié)有關內容，此處不再贅述。

(1)項目融資風險管理P224

項目融資風險分為信用風險、建設開發(fā)風險和金融風險。

1)信用風險。項目融資所面臨的信用風險是指項目有關參與方不能履行協(xié)定責任和義務而出現(xiàn)的風險。在項目融資中，即使對借款人、項目發(fā)起人有一定的追索權，貸款人也將評估項目參與方的信用、業(yè)績和管理技術，因為這些因素是貸款人依賴的項目成功的保證。如同提供貸款資金的銀行一樣，項目發(fā)起人也非常關心各參與方的可靠性、專業(yè)能力和信用。

2)建設開發(fā)風險。建設開發(fā)風險是指項目無法完工、延期完了或者完了后無法達到預期運行標準而帶來的風險。項目的建設開發(fā)風險存在于項目建設階段和試生產階段，它是項目融資的主要核心風險之一。建設開發(fā)風險對項目投資人而言意味著立即支出的增加、貸款償還期限的延長和市場機會的錯過。

3)金融風險。金融風險包括金融、市場等風險，存在于項目建設的全過程，由于金融風險，可能會導致項目資金的供應中斷。

針對項目的融資風險制定相應的處置措施，如表3-38所示。

表3-38項目融資風險處置措施P225

風險因素

應對措施

實施要點

信用風險

風險減輕

實地考察項目有關參與方的資信，通過各類資金承諾函、支持函等文件獲得保障

建設和開

發(fā)風險

風險減輕

貸款人主要通過對合同、履約保函的控制來確保項目工程設計、設備采購和工程建設按原計劃進行，以規(guī)避建設和開發(fā)風險

金融風險

風險減輕

在融資協(xié)議中包含套期保值技術，以應付匯率、利率風險，或采用諸如貨幣與利率互換、利率封頂?shù)燃夹g

(2)項目設計風險管理P225

工程建設項目設計風險是指由于設計過程中出現(xiàn)的失誤或錯誤，引起工程事故而導致經濟損失的不確定性。工程項目設計風險主要表現(xiàn)為政策風險、技術風險和行為風險。

1)政策風險。隨著《建筑法》、《合同法》的頒布實施，設計單位需要承擔應由其負責的全部責任。如果由于設計方的失誤或錯誤導致設計質量有問題而引起工程事故，設計單位承擔100%的責任。

2)技術風險。技術風險主要表現(xiàn)在三個方面：一是設計方案不當，比如屋架支撐不完善、懸挑結構穩(wěn)定性嚴重不足等;二是構造不合理，如鋼筋混凝土構造不合理、墻體連接構造不合理、墻梁構造不當?shù)?三是缺乏抗震設計理念，結構設計中缺少抗震措施。

3)行為風險。行為風險主要表現(xiàn)：一是結構計算書不全，主要的載荷取值不準確;二是工程地基、基礎承載力計算錯誤，部分工程沒有按規(guī)定進行差異沉降計算;三是設計圖紙缺少注冊結構工程師、注冊建筑師簽章審核;四是無勘察資料就進行設計;五是超出標準規(guī)范的限制范圍，出現(xiàn)超高、超層、開間過大等情況;六是設計單位內部不嚴格執(zhí)行設計、校對和審核等制度。

發(fā)包人針對設計階段可能出現(xiàn)的風險，可以從風險減輕、風險自留和風險轉移三大基本風險處置策略人手，通過對各種設計風險的識別結果，選擇適當?shù)娘L險處置方案如表3-39所示。

表3-30設計風險的處置措施P226

風險因素

應對措施

實施要點

政策變動

風險自留

發(fā)包人科學預測政策趨勢，有效決策相關措施

出現(xiàn)技術性錯誤

風險轉移

發(fā)包人通過與設計方簽訂合同來轉嫁風險，設計投保設計責任險來轉移風險

行為因素