2015年項目管理與招標采購：施工前準備階段風(fēng)險管理

工程建設(shè)項目施工前準備階段風(fēng)險管理——了解

工程建設(shè)項目施工前準備階段是指工程項目在獲準立項，作出投資決策后，接下來開展的落實建設(shè)資金(項目融資)、工程勘察設(shè)計、概預(yù)算、招標等工作。這些工作都需要在工程項目正式開始施工前完成。工程建設(shè)項目施工前準備階段的風(fēng)險管理工作重點在于項目融資風(fēng)險管理、項目設(shè)計風(fēng)險管理和招投標風(fēng)險管理，其中項目招投標風(fēng)險管理見本書第2章2.3節(jié)有關(guān)內(nèi)容，此處不再贅述。

(1)項目融資風(fēng)險管理P224

項目融資風(fēng)險分為信用風(fēng)險、建設(shè)開發(fā)風(fēng)險和金融風(fēng)險。

1)信用風(fēng)險。項目融資所面臨的信用風(fēng)險是指項目有關(guān)參與方不能履行協(xié)定責(zé)任和義務(wù)而出現(xiàn)的風(fēng)險。在項目融資中，即使對借款人、項目發(fā)起人有一定的追索權(quán)，貸款人也將評估項目參與方的信用、業(yè)績和管理技術(shù)，因為這些因素是貸款人依賴的項目成功的保證。如同提供貸款資金的銀行一樣，項目發(fā)起人也非常關(guān)心各參與方的可靠性、專業(yè)能力和信用。

2)建設(shè)開發(fā)風(fēng)險。建設(shè)開發(fā)風(fēng)險是指項目無法完工、延期完了或者完了后無法達到預(yù)期運行標準而帶來的風(fēng)險。項目的建設(shè)開發(fā)風(fēng)險存在于項目建設(shè)階段和試生產(chǎn)階段，它是項目融資的主要核心風(fēng)險之一。建設(shè)開發(fā)風(fēng)險對項目投資人而言意味著立即支出的增加、貸款償還期限的延長和市場機會的錯過。

3)金融風(fēng)險。金融風(fēng)險包括金融、市場等風(fēng)險，存在于項目建設(shè)的全過程，由于金融風(fēng)險，可能會導(dǎo)致項目資金的供應(yīng)中斷。

針對項目的融資風(fēng)險制定相應(yīng)的處置措施，如表3-38所示。

表3-38項目融資風(fēng)險處置措施P225

風(fēng)險因素

應(yīng)對措施

實施要點

信用風(fēng)險

風(fēng)險減輕

實地考察項目有關(guān)參與方的資信，通過各類資金承諾函、支持函等文件獲得保障

建設(shè)和開

發(fā)風(fēng)險

風(fēng)險減輕

貸款人主要通過對合同、履約保函的控制來確保項目工程設(shè)計、設(shè)備采購和工程建設(shè)按原計劃進行，以規(guī)避建設(shè)和開發(fā)風(fēng)險

金融風(fēng)險

風(fēng)險減輕

在融資協(xié)議中包含套期保值技術(shù)，以應(yīng)付匯率、利率風(fēng)險，或采用諸如貨幣與利率互換、利率封頂?shù)燃夹g(shù)

(2)項目設(shè)計風(fēng)險管理P225

工程建設(shè)項目設(shè)計風(fēng)險是指由于設(shè)計過程中出現(xiàn)的失誤或錯誤，引起工程事故而導(dǎo)致經(jīng)濟損失的不確定性。工程項目設(shè)計風(fēng)險主要表現(xiàn)為政策風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和行為風(fēng)險。

1)政策風(fēng)險。隨著《建筑法》、《合同法》的頒布實施，設(shè)計單位需要承擔(dān)應(yīng)由其負責(zé)的全部責(zé)任。如果由于設(shè)計方的失誤或錯誤導(dǎo)致設(shè)計質(zhì)量有問題而引起工程事故，設(shè)計單位承擔(dān)100%的責(zé)任。

2)技術(shù)風(fēng)險。技術(shù)風(fēng)險主要表現(xiàn)在三個方面：一是設(shè)計方案不當，比如屋架支撐不完善、懸挑結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性嚴重不足等;二是構(gòu)造不合理，如鋼筋混凝土構(gòu)造不合理、墻體連接構(gòu)造不合理、墻梁構(gòu)造不當?shù)?三是缺乏抗震設(shè)計理念，結(jié)構(gòu)設(shè)計中缺少抗震措施。

3)行為風(fēng)險。行為風(fēng)險主要表現(xiàn)：一是結(jié)構(gòu)計算書不全，主要的載荷取值不準確;二是工程地基、基礎(chǔ)承載力計算錯誤，部分工程沒有按規(guī)定進行差異沉降計算;三是設(shè)計圖紙缺少注冊結(jié)構(gòu)工程師、注冊建筑師簽章審核;四是無勘察資料就進行設(shè)計;五是超出標準規(guī)范的限制范圍，出現(xiàn)超高、超層、開間過大等情況;六是設(shè)計單位內(nèi)部不嚴格執(zhí)行設(shè)計、校對和審核等制度。

發(fā)包人針對設(shè)計階段可能出現(xiàn)的風(fēng)險，可以從風(fēng)險減輕、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移三大基本風(fēng)險處置策略人手，通過對各種設(shè)計風(fēng)險的識別結(jié)果，選擇適當?shù)娘L(fēng)險處置方案如表3-39所示。

表3-30設(shè)計風(fēng)險的處置措施P226

風(fēng)險因素

應(yīng)對措施

實施要點

政策變動

風(fēng)險自留

發(fā)包人科學(xué)預(yù)測政策趨勢，有效決策相關(guān)措施

出現(xiàn)技術(shù)性錯誤

風(fēng)險轉(zhuǎn)移

發(fā)包人通過與設(shè)計方簽訂合同來轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，設(shè)計投保設(shè)計責(zé)任險來轉(zhuǎn)移風(fēng)險

行為因素

風(fēng)險轉(zhuǎn)移

發(fā)包人通過與設(shè)計方簽訂合同來轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，設(shè)計投保設(shè)計責(zé)任險來轉(zhuǎn)移風(fēng)險