公有資金投資項目管理系統(tǒng)

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　　資金在企業(yè)中的地位等同于人身體中的“血液”，沒有血液人類無法存活，同樣沒有資金企業(yè)也無法生存與發(fā)展。資金管理不僅在財務(wù)管理中占有核心地位，還是企業(yè)生死存亡的關(guān)鍵所在。加強企業(yè)資金管理，有利于提高企業(yè)資金管理水平，降低企業(yè)資金管理風(fēng)險，促進企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

　　一、資金投資項目管理中存在的問題

　　1、資金管理制度不健全，管理不規(guī)范。很多企業(yè)初成立時為了節(jié)約成本，甚至不舍得招聘財務(wù)人員，找人代理記賬或者只招一名財務(wù)人員，會計與出納是同一個人，現(xiàn)金與賬務(wù)由同一人記賬，沒有定期盤點，各種財務(wù)制度不健全，資金管理混亂，公私賬戶收支混淆分不清，私自挪用公款使用，或公款私存等問題層出不窮。很多的企業(yè)由于資金管理制度不健全不規(guī)范，資金使用非常隨意，往往負責(zé)人一句話，財務(wù)就無比聽話的進行付款或者報銷，不考慮收支平衡也不考慮資金風(fēng)險，只是單純的聽話記賬。

　　2、應(yīng)收款項占用資金流時間過長，閑置資金利用率過低。企業(yè)在日常經(jīng)營中也會不可避免地出現(xiàn)應(yīng)收未收款項，應(yīng)收款項的金額直接導(dǎo)致企業(yè)資金是否能夠正常周轉(zhuǎn)。很多企業(yè)對應(yīng)收往來款項的重視不足，沒有制定相應(yīng)的應(yīng)收賬款管理制度、壞賬制度等，也沒有設(shè)立專人專管，應(yīng)收款項催收不及時，長期不清欠導(dǎo)致應(yīng)收款項長期占用資金，應(yīng)收款回收率較低，忽略了資金的時間價值成本。長此以往，應(yīng)收款項一旦發(fā)生，壞賬損失會導(dǎo)致資金大量流失，從而影響企業(yè)的健康經(jīng)營與發(fā)展。

　　3、資金管理意識不足，無風(fēng)險防范意識，發(fā)生問題抱有僥幸心理。很多企業(yè)負責(zé)人對財務(wù)管理尤其是資金管理不重視，對企業(yè)的資金使用情況不甚了解，收支隨意性較大，缺乏有效的管控手段，往往負責(zé)人一人就能做出決策。管理層普遍認為，企業(yè)發(fā)展最重要的是市場開發(fā)與產(chǎn)品銷售，眼光總圍繞在基層開拓市場上，短時間內(nèi)這樣的決策是沒有問題的，企業(yè)規(guī)?？梢匝杆贁U張。

　　二、資金投資管理的問題應(yīng)對策略

　　1、建立健全資金管理制度

　　資金管理是否符合企業(yè)自身發(fā)展特點，是否存在不合理的地方，需要企業(yè)根據(jù)自身特點，針對在此之前出現(xiàn)的資金管理問題與安全漏洞，據(jù)實出具相關(guān)對策，全面細化制定資金管理制度。資金收支審批制度、財務(wù)印鑒管理制度、資金管理崗位責(zé)任制度等。加強各資金流轉(zhuǎn)崗位的職責(zé)要求及獎懲制度，落實到個人，減少因管理不善出現(xiàn)資金風(fēng)險。當全面有理有據(jù)的資金管理制度出臺后，將其貫徹到企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營活動中的各個流程中，避免出現(xiàn)資源分配不均或徇私舞弊等情況出現(xiàn)。

　　2、建立健全各類內(nèi)控管理制度

　　要想資金管理到位，各類內(nèi)控管理制度也不可或缺。比如應(yīng)收款項管理制度、存貨管理制度等。制定詳細的應(yīng)收款催收計劃，督促運營部門加強對應(yīng)收款項的催收力度及對應(yīng)收款項的管控程度，定期監(jiān)督及檢查應(yīng)收款的催收完成率。并適當制定回款率的獎懲制度。減少應(yīng)收款項的掛賬及壞賬風(fēng)險，及時回收被占用的資金，提高資金使用率。

　　3、提高資金使用效率

　　要想資金管理到位，要確保管理人員的專業(yè)知識及個人能力運用到位，資金管理人員的業(yè)務(wù)能力高低，將直接影響企業(yè)資金管理的工作質(zhì)量。很多企業(yè)負責(zé)人在招聘工作人員時忽略了這方面的綜合素質(zhì)問題，也忽略了在企業(yè)日常經(jīng)營期間對資金管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，導(dǎo)致資金管理崗位的人員素質(zhì)參差不齊，只會按照負責(zé)人安排做事，沒有居安思危的意識，沒有資金合理配置的理念，使得資金使用效率低下，為企業(yè)造成不小的損失。

　　三、泛普軟件公有資金投資項目管理系統(tǒng)的好處

　　1、提升資金精細化管理水平

　　強化集團資金管控及資源配置權(quán)力與能力。建立集團財務(wù)總部與財務(wù)公司相結(jié)合管控體系，實現(xiàn)集團全資全要素、流程、資金的大協(xié)同。風(fēng)險管控加強現(xiàn)金流管理，盤活存量資金，提升資本效率，強化金融業(yè)監(jiān)管，防控業(yè)務(wù)風(fēng)險，提升內(nèi)控水平。夯實信息化基礎(chǔ)，規(guī)避系統(tǒng)風(fēng)險，滿足監(jiān)管要求，提升資金集中度，降低閑置金，發(fā)揮集團理財能力。加強集團資金集中管理，提高集團總對總?cè)谫Y議價能力。建設(shè)統(tǒng)一的支付結(jié)算平臺，提升結(jié)算操作及信息交互效率。

　　2、提高企業(yè)經(jīng)濟效益

　　通過實現(xiàn)業(yè)務(wù)和管理的系統(tǒng)化，合理配置資金資源，有利于公司業(yè)務(wù)的規(guī)劃和開展，有助于以有限的資源創(chuàng)造最大的價值。降低備付金率，提高資金運作效率。加強資金集中管理，發(fā)揮資金規(guī)模效應(yīng)，準確掌握集團資金池頭寸減少流動資金占用。

　　3、規(guī)則化辦事

　　通過投資項目管理系統(tǒng)搭建一個受控的規(guī)則化環(huán)境，可根據(jù)流程簡化很多繁瑣重復(fù)的工作，比如說需求、文檔流轉(zhuǎn)傳遞、任務(wù)分發(fā)、策劃、提交等都有一套完整的閉環(huán)體系，實現(xiàn)項目管理的工具化、流程化，摒棄手動的excel表格的工作流，以規(guī)則制度的方式，幫助團隊成員形成一個全自動化的自我管理模式，提高員工的工作效率。

　　4、加快項目信息交流

　　投資項目管理系統(tǒng)利用信息網(wǎng)絡(luò)作為項目信息交流的載體，大大加快項目信息交流的速度，減輕項目參建管理人員目常管理工作的負擔(dān)，使人們能夠及時查詢工程進展情況，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時作出決策，從而提高工作效率。同時，工程項目管理系統(tǒng)能夠為各項目參建各方提供完整、準確的歷史信息，方便瀏覽并支持這些信息在計算機上的粘貼和復(fù)制，可以減少傳統(tǒng)管理模式下大量的重復(fù)抄錄工作，極大地提高項目管理工作的效率。

　　資金投資管理是企業(yè)未來可持續(xù)發(fā)展的重要保障，如何合理運用資金，科學(xué)配置其用途，就需要制定切合自身實際情況的資金管理制度。從資金籌集時開始規(guī)劃、使用時及時監(jiān)督管控，完結(jié)后進行項目分析與考核等，科學(xué)高效的資金管理，不僅可以確保資金安全性，更是杜絕了企業(yè)因資金問題而產(chǎn)生的經(jīng)營風(fēng)險。