外管局新規(guī)重壓外貿(mào)企業(yè)

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　　然而，11月9日國家外匯管理局發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知》(以下簡稱59號文)或許將改變張境遠(yuǎn)的收款方式。在59號文的嚴(yán)管之下，要從銀行開出遠(yuǎn)期信用證的難度加大。59號文出臺，原本是外管局為打擊違規(guī)流入熱錢而出，內(nèi)容涉及結(jié)售匯頭寸管理、出口收匯核查、短期外債和對外擔(dān)保管理、外商投資企業(yè)出資、境外募資結(jié)匯及銀行違規(guī)處罰等多方面。

　　不少外貿(mào)企業(yè)已經(jīng)感受到外管局結(jié)售匯管理新規(guī)的威力。

　　90天以上遠(yuǎn)期信用證驟停

　　“大家現(xiàn)在憂心再難開出遠(yuǎn)期信用證了。沒有信用證，接下來的生意也就更難做了?！睆埦尺h(yuǎn)說。

　　遠(yuǎn)期信用證收緊只是外管局59號文打擊違規(guī)流入的“熱錢”的多項措施之一。此次外管局全面加強(qiáng)“熱錢”流動相關(guān)環(huán)節(jié)的審核，像張境遠(yuǎn)這樣有真實貿(mào)易背景、開展正常貿(mào)易的企業(yè)難免被外管局新規(guī)“誤傷”。

　　銀行短期外債指標(biāo)一般在年初就已確定，接近年底這個指標(biāo)已是“稀缺資源”，59號文發(fā)布后，銀行審查變得非常嚴(yán)格。根據(jù)59號文要求，銀行為客戶開立遠(yuǎn)期信用證后，再為該筆付款業(yè)務(wù)敘作海外代付的，如兩者期限合計超過90天，則海外代付項下金額應(yīng)納入短期外債余額指標(biāo)控制。

　　“90天以上遠(yuǎn)期信用證現(xiàn)在已經(jīng)開不出來了?！蹦炽y行國際業(yè)務(wù)部人士說。記者從部分商業(yè)銀行了解到，外匯局已經(jīng)監(jiān)測預(yù)警銀行違規(guī)借用短期外債情況，嚴(yán)格控制銀行超指標(biāo)經(jīng)營行為。

　　張境遠(yuǎn)表示，如果年底銀行遠(yuǎn)期信用證收緊，他可能會嘗試賒銷貿(mào)易，這種由英國公司CEF提供的服務(wù)，能在貨物出口之后就拿到最多70%的貨款，盡管傭金率很高，但不失為一種應(yīng)對之策。

　　結(jié)匯比例下調(diào)

　　在東莞做家具出口的張遠(yuǎn)擔(dān)心的則是59號文中的另一項規(guī)定：將來料加工收匯比例統(tǒng)一由30%調(diào)整為20%，對于來料加工貿(mào)易項下單筆出口貨物報關(guān)單實際收匯比例高于20%的，銀行應(yīng)按照現(xiàn)行來料加工超比例收匯相關(guān)規(guī)定辦理。

　　張遠(yuǎn)所在的企業(yè)近兩年來主要出口藤制家具，來自印尼的訂單占了絕大部分比例，其中超過七成是從印尼進(jìn)口原料進(jìn)行再加工，雙方一直以美元結(jié)算。

　　此次外管局調(diào)低來料加工收匯比例，直接讓張遠(yuǎn)的資金周轉(zhuǎn)變慢，影響其企業(yè)運(yùn)營。

　　“看了外管局文件后，我們現(xiàn)在還不清楚銀行是收匯總額下調(diào)10%還是按照每一張訂單的收匯額調(diào)低10%。如果是前者，我們就要考慮去規(guī)模比較大的銀行，大銀行能分得的比例可能較多?！彼f，“如果是后者，我們就得另外想辦法了。”

　　張遠(yuǎn)所說的辦法，其實就是跟印尼的進(jìn)口商約定，在單筆報關(guān)文件上提高產(chǎn)品的數(shù)量或者定價，以便盡快結(jié)匯?！跋啾忍醿r，要計算提價增加的出口稅額的成本，從數(shù)量上做調(diào)整是僥幸賭海關(guān)的檢查力度不嚴(yán)。”張遠(yuǎn)說，這種變相操作同樣具有很大的風(fēng)險。

　　匯率避險受阻

　　在當(dāng)前人民幣升值壓力有增無減的壓力下，張遠(yuǎn)希望快速結(jié)匯。其實對于這些資金往來頻繁，利潤受匯率波動較大的企業(yè)，采取遠(yuǎn)期結(jié)售匯才是他們今年以來應(yīng)對人民幣升值最常用的避險手段。這項業(yè)務(wù)也是各家銀行向企業(yè)推銷的重點。但受59號文影響，銀行收匯的意愿似乎有所下降。

　　在59號文中，對銀行按照收付實現(xiàn)制原則計算的頭寸余額實行下限管理，下限為各行2010年11月8日《結(jié)售匯綜合頭寸日報表》中“當(dāng)日收付實現(xiàn)制頭寸”。

　　“沒料到會實行收付實現(xiàn)制綜合頭寸管理。”一家外資銀行廣州分行的總裁說。

　　據(jù)悉，從11月9日起，外管局對銀行的結(jié)售匯綜合頭寸管理開始實行“雙軌制”綜合頭寸管理：一方面是權(quán)責(zé)發(fā)生制規(guī)定綜合頭寸下限為零，另一方面是要根據(jù)11月8日當(dāng)日收付實現(xiàn)制的頭寸，按照收付實現(xiàn)制原則實行下限管理。比如11月8日當(dāng)天，一家銀行的綜合頭寸留了1000萬美元，那么從11月9日開始，它的綜合頭寸不能低于1000萬美元。

　　59號文實際上等于給銀行的外匯頭寸限定了一個最低規(guī)模，銀行持有的外匯頭寸增加。雖然銀行可以參與外匯衍生品的交易對沖匯率風(fēng)險，但無疑銀行的成本和風(fēng)險都在加大，這將使得銀行收外匯的意愿減弱。

　　“只要企業(yè)單據(jù)齊全，仍然可以到銀行做遠(yuǎn)期結(jié)售匯，只是現(xiàn)在價格不一樣了，當(dāng)前遠(yuǎn)期結(jié)售匯價格波動加劇?！鄙鲜鐾赓Y銀行廣州分行總裁說，“59號文出來后，對有些銀行不利，遠(yuǎn)期結(jié)售匯價格是由銀行定價，銀行將通過價格調(diào)整來限制更多外匯進(jìn)入銀行。” 

　　一位國有銀行青島分行的國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理也承認(rèn)，銀行確實會通過價格調(diào)整來限制過多的外匯。

　　“為了控制總量，銀行可能開始會對提供遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的企業(yè)有所選擇，會優(yōu)先考慮那些以往進(jìn)出口記錄較好的企業(yè)；另一種考慮是可能每個企業(yè)能做的遠(yuǎn)期結(jié)匯的金額做縮減。兩種方式現(xiàn)在尚有爭議?！闭憬患覅^(qū)域銀行總行相關(guān)人士透露。