金融業(yè)OA系統(tǒng)解決方案

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    金融業(yè)OA系統(tǒng)解決方案

    金融業(yè)包含銀行、保險公司、證券公司、信托公司等出工業(yè)性經(jīng)濟行為外的所有經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)。金融業(yè)OA系統(tǒng)能夠提高企業(yè)內(nèi)部辦公效率，數(shù)據(jù)指標管理規(guī)范化、降低經(jīng)營風險，以應對金融業(yè)所特有的競爭與挑戰(zhàn)。本文將從過去金融業(yè)管理模式帶來的問題出發(fā)，詳細介紹金融業(yè)OA系統(tǒng)的功能和價值，為金融業(yè)提供完善的OA系統(tǒng)解決方案。

    一、我國金融業(yè)的管理特點和面臨的問題

    國內(nèi)金融保險行業(yè)迅速發(fā)展，國外金融保險機構(gòu)也加速了進入中國市場的步伐，加上人們對金融保險的意識的逐步增強。如何利用信息化工具解決企業(yè)現(xiàn)存問題，加強企業(yè)管理與服務(wù)，實現(xiàn)以客戶服務(wù)為中心，增強企業(yè)核心競爭力，是金融行業(yè)正在面對的課題。

    金融企事業(yè)單位面臨問題包括以下幾個方面：

    1.信息密集，信息不對稱；內(nèi)部溝通不暢，信息共享困難，造成信息孤島；

    2.反復溝通成本高；業(yè)務(wù)管理與辦公管理脫節(jié)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)相對完善，管理系統(tǒng)投入不足，傳統(tǒng)紙張方式，逐一走人審批，制度無法落地、受時間空間影響、周期長；

    3.分子公司眾多，跨地域，集團整體管控難度大；

    4.授權(quán)管理不到位，影響效率；

    5.對綜合決策的實時性要求極高；

    6.即時辦公、移動辦公需求明顯增多；

    7.項目、客戶、金融人才缺少有效管理工具；

    8.不規(guī)范化運作的風險；信息化風險監(jiān)控系統(tǒng)薄弱；

    9.準確的績效分析與考核需求。

    二、金融業(yè)OA系統(tǒng)解決方案詳解

    通過OA系統(tǒng)的部署實施，構(gòu)建以崗位為核心，流程驅(qū)動業(yè)務(wù)與組織，各系統(tǒng)數(shù)據(jù)融通，企業(yè)信息化一站式訪問平臺，企事業(yè)單位內(nèi)外部溝通渠道和信息展示分享平臺，產(chǎn)品與服務(wù)質(zhì)量控制體系保障落地，整體績效的提高，打破工作地點和工作時間限制的OA系統(tǒng)。

    OA系統(tǒng)能夠幫助金融企事業(yè)單位實現(xiàn)以下功能：

    1.構(gòu)建合規(guī)管理流程；提供流程優(yōu)化、流程再造工具，提供金融經(jīng)營分析、與決策工具；

    2.客戶信息分析、購買行為分析、客戶服務(wù)記錄、客戶分析報表、增強業(yè)務(wù)的敏捷性，提高企業(yè)的可視化和執(zhí)行力；

    3.直觀架構(gòu)，構(gòu)建金融行業(yè)人力資源庫，提供人才分析工具，全過程的人力資源管理；

    4.項目的進度控制、資料管理、會議管理、任務(wù)監(jiān)控、流程管理；

    5.涵蓋從項目立項到項目結(jié)案所有階段的控制與產(chǎn)出物管理；

    6.跨區(qū)域項目協(xié)助；實現(xiàn)個人項目、區(qū)域/行業(yè)項目、公司項目層次化管理；

    7.金融風險的預警與管控；

    8.運營風險監(jiān)控和預警；

    9.電子公文收發(fā)、公文交換平臺，電子簽章，手寫批注，修改留痕，版本控制，文檔加密；

    三、金融業(yè)OA系統(tǒng)的價值

    OA系統(tǒng)針對金融業(yè)的不同業(yè)務(wù)需求，體現(xiàn)出不同的價值，主要包含如下業(yè)務(wù)：

    1.貸款業(yè)務(wù)

    （1）靈活設(shè)計工具，開源平臺，提供多達70%源碼支持；

    （2）流程引擎支持集中分布式部署兩種方式并能實現(xiàn)流程無縫對接，租戶空間技術(shù)可以為用戶云流程服務(wù)；

    （3）流程中心為用戶提供待辦事宜、已辦追蹤，流程查詢，使工作變被動為主動；

    （4）可視化表單設(shè)計器，用戶可以自定義多種樣式的表單，支撐各種貸款業(yè)務(wù)；

    （5）以崗位中心為不同用戶用戶提供統(tǒng)一的入口和個性化界面，將工作分類展現(xiàn)，有效降低管理成本；

    （6）根據(jù)業(yè)務(wù)與制度要求定義審批流程，驅(qū)動業(yè)務(wù)開展；

    （7）流程監(jiān)控保障業(yè)務(wù)合規(guī)性，避免過程操作違規(guī)；

    （8）貸款發(fā)放后自動觸發(fā)后續(xù)流程；

    （9）移動辦公支持，實現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理不中斷。

    2.保險業(yè)務(wù)

    實現(xiàn)電子商務(wù)平臺—OA系統(tǒng)—業(yè)務(wù)處理平臺數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)。OA對前端操作的數(shù)據(jù)與資料的硬性要求，保障業(yè)務(wù)處理階段體系化管理，保障質(zhì)量控制要求的落地執(zhí)行，提高客戶滿意度的同時為人員考核、作業(yè)管理、審計預警、統(tǒng)計分析等提供過程記錄和數(shù)據(jù)支持。

    3.擔保業(yè)務(wù)

    自動校驗、數(shù)據(jù)自動關(guān)聯(lián)、指派委托任務(wù)、風險預警上報、風控審批、實現(xiàn)金融機構(gòu)與企業(yè)客戶的業(yè)務(wù)往來電子化、授權(quán)機制靈活、風險控制嚴密、數(shù)據(jù)多層次利用。