南京'假銀行'一年前曾被調(diào)查 之后仍安全運(yùn)營

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一個(gè)沒有任何金融資質(zhì)的“合作社”，將內(nèi)部刻意裝潢得和國有銀行一模一樣，并以高額的貼息款誘惑市民來存款，短短一年多就有近200人上當(dāng)受騙，涉案金額近2億元。假銀行為何能“安全運(yùn)營”一年多？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一年前假銀行曾被舉報(bào)，政府曾調(diào)查。

　　假銀行裝修很“正規(guī)”

　　2014年6月，南京浦口警方接到報(bào)案后調(diào)查發(fā)現(xiàn)，位于南京浦口江浦街道的名為“南京某農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專業(yè)合作社”，于2013年設(shè)立后就開始攬儲(chǔ)。2014年，該合作社開始許諾除銀行基準(zhǔn)利率外，再給予高額的貼息，至案發(fā)時(shí)，吸收了近200人近2億元存款。

　　警方介紹，這一“專業(yè)合作社”在內(nèi)部進(jìn)行裝修的時(shí)候，完全仿造國有商業(yè)銀行的模式進(jìn)行，不僅柜臺(tái)設(shè)計(jì)像正規(guī)的銀行，還有LED顯示屏、叫號(hào)機(jī)等，甚至5個(gè)柜面上都安排有穿著貌似銀行統(tǒng)一服裝的“職員”在辦公，讓儲(chǔ)戶很難辨別真假。

　　一年前曾進(jìn)行聯(lián)合調(diào)查

　　上述“合作社”工商營業(yè)執(zhí)照上寫的經(jīng)營范圍是農(nóng)業(yè)信息咨詢，與金融類沒有任何關(guān)系，更沒有中國人民銀行頒發(fā)的從事金融業(yè)務(wù)的許可證，其從事吸儲(chǔ)業(yè)務(wù)，已經(jīng)明顯超越經(jīng)營范圍。

　　在這家合作社注冊(cè)地點(diǎn)南京市浦口區(qū)工商行政管理局，副局長黃素靜向記者提供了一份通稿顯示，早在這家合作社成立的第二個(gè)月，就已經(jīng)有市民舉報(bào)，包括其在內(nèi)的8家合作社都存在非法吸儲(chǔ)的問題，浦口區(qū)市政府組織包括工商、公安、人民銀行相關(guān)部門進(jìn)行了調(diào)查，然而，除了工商部門約談了合作社負(fù)責(zé)人、責(zé)令其整改標(biāo)牌外，聯(lián)合工作組并沒有對(duì)其采取取締或暫停等其他措施。

　　黃素靜稱，雖然這家合作社超范圍經(jīng)營，但因?yàn)槭菑氖路欠ㄎ鼉?chǔ)，按照商業(yè)銀行法和銀行業(yè)監(jiān)督管理法的相關(guān)規(guī)定，應(yīng)由銀監(jiān)部門采取相關(guān)措施，工商部門只管相關(guān)的配合工作。

　　記者來到中國人民銀行浦口支行，聯(lián)系了專門配合公安部門進(jìn)行此次調(diào)查的相關(guān)負(fù)責(zé)人，但他表示暫時(shí)不能接受采訪。

　　警方正追查存款去向

　　目前，這一涉嫌非法吸收公眾存款的“合作社”法定代表人劉某及3位“業(yè)務(wù)經(jīng)理”已被刑事拘留，一名攜款外逃的女高管也在去年底投案自首，另有兩名劉某的副手在逃。警方已將嫌疑人近億資產(chǎn)凍結(jié)，正追查存款去向。警方稱，目前仍有相當(dāng)一部分受害者尚不知受騙，警方希望有關(guān)人士盡快與浦口警方聯(lián)系。

　　北京大學(xué)法學(xué)院教授王錫鋅表示，此案表明，我國在很多領(lǐng)域的監(jiān)管應(yīng)該說存在嚴(yán)重的缺位和不規(guī)范?？梢钥吹?，不同部門分頭監(jiān)管，從形式上過于拘泥于自己的一畝三分地，而沒有把整個(gè)監(jiān)管聯(lián)動(dòng)起來，所以導(dǎo)致了監(jiān)管的盲區(qū)，這是一個(gè)比較大的，也具有普遍性的問題。