擔保業(yè)務客戶資源信息的統(tǒng)計與項目業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)計

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　　擔保業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計與分析

　　擔保業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)計包括兩部分：一是客戶資源信息的統(tǒng)計;二是已承擔擔保責任業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)計。所有報表的編制應依照真實、完整、及時的要求進行編制。

　　第一節(jié) 客戶資源信息的統(tǒng)計

　　泛普軟件建立客戶資源電子信息庫，通過收集、分類、整理、輸入信息庫對客戶資料進行保存。客戶資源信息統(tǒng)計的對象包括：與本公司發(fā)生過業(yè)務往來的所有客戶(包括做成的和未做成的)的信息資料。

　　已做成擔保業(yè)務的客戶信息資源由風險管理部設專人負責進行匯總統(tǒng)計;經(jīng)過本公司受理的業(yè)務、但因各種原因未做成業(yè)務或不夠本公司條件的客戶信息資源，由業(yè)務受理專人負責統(tǒng)計;并建立原始手工臺帳及電子版臺帳的登記制度。

　　經(jīng)過本公司受理的業(yè)務但因各種原因未做成業(yè)務或不夠本公司條件的客戶信息資源的統(tǒng)計至少應包括以下信息：客戶名稱、受理日期、申請金額、業(yè)務性質、聯(lián)系人及聯(lián)系方法、客戶各項主要財務指標、客戶來源渠道、業(yè)務調查部門、業(yè)務發(fā)展最終狀態(tài)、未做成的原因等(相關業(yè)務資料由業(yè)務受理專人負責存檔保管)。

　　第二節(jié) 已擔保項目業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)計

　　對已擔保項目業(yè)務資料，泛普軟件-擔保業(yè)務管理系統(tǒng)建立原始手工臺帳及電子版臺帳的登記制度。登記的方法可以根據(jù)不同部門和不同業(yè)務種類進行分類;登記的內容包括：日期、企業(yè)名稱、項目名稱、幣種和金額、期限(起始日及到期日)、收費標準、放款銀行、反擔保措施、反擔保措施的落實情況、項目經(jīng)理(A角、B角)、評審員、放款日、用款情況、保后監(jiān)管日期、解除擔保責任的日期，其他。

　　已擔保業(yè)務數(shù)據(jù)的原始登記和擔保業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)計工作責任部門為：公司風險管理部。所有產(chǎn)生的報表應由風險管理部制表人和負責人簽字、確認并留底備查，同時呈報公司分管業(yè)務副總經(jīng)理及公司總經(jīng)理。

　　擔保業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)計報表分別為：月度和年度進行(如另有需要，可對季度和半年度業(yè)務數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計)。月統(tǒng)計報表的統(tǒng)計區(qū)間為每月的1日至當月的最后1日。擔保業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)計報表應由風險管理部于次月1日后的兩個工作日內，年后10日內完成，并上報公司管理層。

　　所有業(yè)務數(shù)據(jù)報表的具體表格由公司管理層統(tǒng)一格式，負責解釋。

　　擔保業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)計報表涉及累計額的應包括：期初數(shù)、本期發(fā)生數(shù)(本期新增加的和本期解除擔保責任的)、期末數(shù)。

　　擔保業(yè)務管理軟件的風險管理部應按季度對各自擔保業(yè)務的數(shù)據(jù)進行分析形成分析報告，并于季后10日內上報公司管理層。