現(xiàn)金流是公司的生命線

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    成功的企業(yè)家都會真正地意識到現(xiàn)金為王，現(xiàn)金流是公司建設的基石，是公司成長的血液，沒有現(xiàn)金，就不存在公司。在啟動或概念階段時，創(chuàng)始人通常用時間交換現(xiàn)金。但是，一旦該公司成立并運行，需要聘用全職員工，企業(yè)家必須有現(xiàn)金，才能繼續(xù)下去，現(xiàn)金是公司增長的燃料。

    在概念階段，公司創(chuàng)始人通常是依靠個人的現(xiàn)金或儲蓄，使他們能夠撰寫商業(yè)計劃書從而獲取種子階段融資。假設他們即可以取得現(xiàn)金，以執(zhí)行種子階段計劃，他們關注及時節(jié)約現(xiàn)金，從而能夠達到的預期目標，并仍然有足夠的現(xiàn)金，而且他們可以繼續(xù)為產(chǎn)品發(fā)展階段而融資，幾乎所有的成長型公司都要經(jīng)歷這一個關鍵的階段。這個發(fā)展階段的融資，幾乎沒有例外，需要較長時間，總是比預期的長。正如很多企業(yè)家，要學會處理有一個承諾，但不一定有現(xiàn)金在手這種情況。數(shù)個月屆滿，公司才能簽署一項協(xié)議，并接受實質的資金。

    公司迅速擴展，需要有很多的現(xiàn)金流，并且是一些資金周轉陷阱。最突出的是如何可以系統(tǒng)地跟蹤，有一半影響是如何控制存貨和應收款。

    以下是一些現(xiàn)金流的觀點：

    沒有經(jīng)驗的企業(yè)家往往忽視現(xiàn)金流，成功的企業(yè)家則是為現(xiàn)金流而準備。他們聘請頂級會計師對庫存、應收款等進行管理，現(xiàn)金流管理系統(tǒng)相當?shù)轿?。知識性，技術性的高增長公司比普通公司內(nèi)部生產(chǎn)需要更多的資金。存貨和應收款項是由外部因素來決定，這些可能因時間關系，有時需要時卻等不及。

    商業(yè)計劃書需要預測現(xiàn)金流的需求。公司需要及時兼顧額外債務現(xiàn)金需要和股權融資，公司需要無時不刻地想到融資和現(xiàn)金流。財務管理在早期就需要通過各方提供不斷更新的資料，了解這些資金的來源。這種管理方式使公司不會出現(xiàn)意外，現(xiàn)金流管理是公司的核心，需要熟悉公司管理和業(yè)務，并不得延誤，一旦獲得融資，便以繼續(xù)支持公司較快增長。現(xiàn)金流的資源管理包括以下幾個方面：

    （1）專業(yè)創(chuàng)投（臨時債務）；（2）債務人（銀行，中小企業(yè)管理局和個人）；（3）信用卡公司（商業(yè)）；（4）供應商（延長付款條款）；（5）客戶（預先付款）；（6）因素（成本高，貸款程序）；（7）固定資產(chǎn)基于放款（釋放經(jīng)營性現(xiàn)金）；（8）庫存和應收款的控制

    沒有很好控制庫存就會影響公司的成長。很多公司常因為庫存時間太長而影響業(yè)績，庫存需要考慮兩個不同的角度，一是高增長率對復雜的產(chǎn)品，該公司需要采購大量的部分配料以降低成本，又要使它能以應付不斷增加的客戶需求。二是如果銷售突然下降跳水，公司就需要盡快結束大量在手的成品，沒有銷售，膨脹的庫存，就會造成現(xiàn)金緊張。如果發(fā)生，公司的營銷計劃是需要依賴于重大的信貸供應商，并向其他客戶提供更變銷售產(chǎn)品，如提供郵寄銷售，或延長信用條件。如果公司現(xiàn)金捆綁在存貨中，你沒有資金買原料或支付工人薪水，供應商關系失去信任，倉庫存貨需要處理，否則將是一個高的代價，要保護好現(xiàn)金儲備，臨時減價銷售處理也可以增加銷售現(xiàn)金收入。

    應收賬款：公司需要控制好，這是第二大的現(xiàn)金流，很多企業(yè)公司開始從事制造業(yè)或服務業(yè)，公司結束時，很多是使他們失望的，只有銀行掙到錢，企業(yè)家只是白干活。有很多悲哀的故事，可能會有所不同詳細故事，但實質是一樣的，即沒有真正掙到真金白銀。產(chǎn)品或服務是熱門，每個人都想購買，企業(yè)家也很想銷售。事情剛開始一直順利，交易商購買和支付也是及時的。公司是運營越來越多的產(chǎn)品或更多的現(xiàn)金流進額證明了服務，后來突然交易商或顧客付款放緩，這需要公司隨時監(jiān)控和管理，否則現(xiàn)金流就會出問題。

    頭幾個月公司在高速增長，企業(yè)家根本顧不上其他，他們太容易為他們成就快感而迷惑，因為大家忙碌生產(chǎn)，供貨，簽訂合同，訂單不斷。但是隨時就會有麻煩的事情，很難說，客戶沒有誰愿意告訴你，他們有多么喜歡或不喜歡貴公司的產(chǎn)品。如果他們剛剛收到貨，他們不可能立即付你的應收付款。第一件事大家都明白，這家公司自己可能沒有資金周轉。雇員也要下崗了，只是想用你的貨物得些現(xiàn)金流，應付賬款也延長，傳聞又開始在整個業(yè)界傳開，銀行知道你的公司資金也緊張有問題的話，這種情況，更糟的是以前尊貴的客戶，現(xiàn)在確定拖延付款，甚至更長，公司早就明白了現(xiàn)金流問題的重要性。