產品介紹

施工企業(yè)現金流管理系統

視頻比較大，請耐心等待5秒，下載視頻

近年來，由于建筑市場的競爭日趨激烈，工程墊資越來越多，拖欠工程款居高不下，資金緊張的矛盾日益突出。而如何科學管理現金流，在滿足日常生產經營活動、投資發(fā)展的情況下，保持合理資本結構，保持合理的現金水平，對施工企業(yè)尤為重要。

　　一、現金流管理對于施工企業(yè)的重要性

　　—保持合理的現金流動性是保證一個企業(yè)持續(xù)經營的前提;現金流指標比盈利指標更能反映出施工企業(yè)的實際財務狀況;做好現金流管理工作能夠有效的規(guī)避風險，降低項目的施工成本;做好現金流管理工作是保證利潤的重要途徑。

　　—資金是企業(yè)的血液，是企業(yè)設立、生存、發(fā)展的物質基礎，是財務管理的集中表現。資金管理的好壞不僅是衡量一個單位財務管理水平的重要標志，而且直接影響到一個單位的經濟效益，甚至關系到企業(yè)的生存與發(fā)展。

　　二、現金流管理遇到的問題

　　1、傳統管理模式效率低，風險高

　　目前，許多企業(yè)的信息化基礎還比較薄弱，項目管理受到傳統管理模式的限制，依舊在用表格記錄項目資金進出情況，數據匯總不及時、不準確、不互通;用紙質單據走審批流程，決策?不清楚公司當期現金流情況，沒有風險保障流程體系。

　　2、盲目承攬項目，造成資金沉淀甚至惡意拖欠

　　一些建筑施工企業(yè)為了取得施工項目，很少對業(yè)主的信譽以及資金實力調查分析，更不顧自身的經濟實力，盲目投標。中標簽定合同后，有的業(yè)主為了轉移投資概算或資金壓力，計量支付不及時或故意拖延開工時間和工期，有的甚至故意拖欠工程款，這就更加大了施工企業(yè)經營資金周轉以及債務償還的難度，增大了財務風險。

　　3、營運資金管理不合理

　　一個項目就必須開一個銀行賬戶，有的甚至一個項目多頭開戶，致使資金沉淀;在項目施工過程中沒有設置現金剩余的最低額度預警線;缺乏現金預算管理;流動債權與債務、施工大宗物資購置資金使用分配不合。

施工企業(yè)現金流管理難點及解決方案.png