基金行業(yè)軟件6年沉浮

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最近看到關(guān)于基金行業(yè)的討論多起來了，我也在這個行業(yè)工作了幾年，就這幾年所了解的情況和大家分享一下。

一．關(guān)于行業(yè)的問題：從2001年華安創(chuàng)新開始，開放式基金已經(jīng)歷6個年頭，期間經(jīng)過了2003、2004年的大發(fā)展，直至目前的整合調(diào)整階段。

之前就不多說了，目前的狀況是兩級分化，大基金公司越做越大，小基金公司越來越難過。廣發(fā)、易方達(dá)幾天時(shí)間就募集了上百億元，與此同時(shí)，幾個小基金公司發(fā)了一個月，才只有幾個億。

由此造成的結(jié)果是：越有錢的基金公司對渠道、人才日益壟斷，正在擠占那些小基金公司的生存空間。小基金公司對IT的投入也在減少，加上最近一年來新成立的基金公司越來越少，也隨之?dāng)D占了IT供應(yīng)商的生存空間。估計(jì)未來一兩年，會有基金公司玩不下去，而股權(quán)轉(zhuǎn)讓、傍老外的現(xiàn)象會越來越多。

二．關(guān)于公司的問題：真正有面向基金行業(yè)完整軟件產(chǎn)品線的只有三個公司，即杭州恒生、深圳奧尊和金證。其他的有做核心業(yè)務(wù)實(shí)力或做過核心業(yè)務(wù)的公司也有一些，如高陽、聯(lián)想、長天、東軟、信雅達(dá)、明華證、邁山龍等。

除此之外，其他的都是一些沒什么實(shí)力的小公司，很多都是抱著能中標(biāo)就做、中不了也在情理之中、中了標(biāo)再考慮怎么做的想法來的。而這些小公司很多時(shí)候有很大殺傷力，即使沒中標(biāo)也會把價(jià)位拉得很低。具體到公司，挨個說一下（僅代表個人看法）。

恒生，是這個行業(yè)市場上毋庸質(zhì)疑的老大，它的業(yè)務(wù)邏輯中間件是獨(dú)立出來用C寫的（不知道現(xiàn)在換到Java沒有），而不象奧尊和金證都是寫在Oracle 的存儲過程里面的，這一點(diǎn)也方便了以后的升級和產(chǎn)品化發(fā)展。

對版本控制的嚴(yán)格，為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展打下了基礎(chǔ)，但也經(jīng)常引起客戶的抱怨（改一個小地方要么等很久，要么根本就不改）。另外有一點(diǎn)要說的是，恒生的產(chǎn)品報(bào)價(jià)是最貴的，比奧尊和金證的要貴很多。

奧尊，目前已經(jīng)慢慢退出了這個市場，2003、2004年的時(shí)候做得不錯，市場占有率僅次于恒生。目前我就不多說了，可能也沒有新客戶了，技術(shù)人員也走得差不多了。有意思的是你會發(fā)現(xiàn)深圳和上海大多數(shù)基金公司都有前奧尊的員工。

金證，做基金IT的很多人是奧尊、邁山龍過去的，產(chǎn)品和風(fēng)格上和奧尊很相似，所以也有產(chǎn)品化程度底、項(xiàng)目管理不是很完善等問題。但有一點(diǎn)可能會比恒生好的是，對客戶的響應(yīng)速度快，服務(wù)意識強(qiáng)。

高陽，在經(jīng)歷幾次高層變動、主業(yè)調(diào)整、業(yè)務(wù)分拆整合之后，不知道他們還作不作這個市場了。
聯(lián)想，不了解，不多說，最近好像沒有案例。
長天，案例不多，目前也在調(diào)整。
東軟，前段時(shí)間開始退出這個行業(yè)。很多客戶都很頭疼。
信雅達(dá)，案例不多，基本上都是CallCenter、網(wǎng)站之類的外圍系統(tǒng)。
明華證，歷史悠久，是做開放式基金最早的公司之一，南方基金就是他們做的（最近好像要換系統(tǒng)了）。但目前狀況似乎不是很好，人員流失嚴(yán)重。
邁山龍，在機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方面做得不錯，深圳基金公司的機(jī)房很多是他們建設(shè)的。軟件方面現(xiàn)在基本上不做了，以前奧尊很多人是從邁山龍過去的。

三．關(guān)于發(fā)展的問題：做基金行業(yè)的軟件公司來來去去，從2003年的輝煌到目前的很多公司退出，有很多東西值得我們軟件人反思。有一些是開發(fā)商自身的原因，導(dǎo)致發(fā)展不好，無以為繼，也有一些是基金公司的原因。

比如說，以前市場好的時(shí)候，大家都來搶單，一個報(bào)得比一個低，特別是一些小公司，根本沒有實(shí)力做，也不打算做，上來就報(bào)個超低價(jià)，而基金公司又拿這個價(jià)格來壓其他公司的價(jià)，最后搞得沒有利潤硬著頭皮做，到最后大家都玩死掉了。

再比如說，明明招標(biāo)考評就能判斷出哪一個開發(fā)商適合自己，而有些基金公司非要搞一個同臺PK，讓兩家公司同時(shí)做，做完了再確定和誰簽合同。往往搞得兩家公司打仗一樣，最后失敗的，浪費(fèi)大量人力、物力而一分錢拿不到，勝利的，雖然拿到合同恐怕也難笑出來。

四．關(guān)于基金行業(yè)IT系統(tǒng)建設(shè)的問題：一般包括這幾大塊，即硬件網(wǎng)絡(luò)；TA系統(tǒng)；直銷及其輔助系統(tǒng)；投資估值系統(tǒng)；網(wǎng)站；呼叫中心；CRM或其他銷售輔助系統(tǒng)；OA；投資研究、風(fēng)控等知識管理系統(tǒng)；應(yīng)用整合、門戶；災(zāi)備……

在2002～2004年的時(shí)候，基金公司大量成立，基本上系統(tǒng)還停留在以核心交易系統(tǒng)為主的IT建設(shè)階段。主要是以上述1～6個系統(tǒng)的建設(shè)為主。2004年之后，也有一些新成立的基金公司在成立之初就要建設(shè)其他輔助系統(tǒng)的，但后來都不是很成功。在一個公司的企業(yè)文化、管理規(guī)范、投資風(fēng)格以及客戶群體都還沒有的時(shí)候，就建設(shè)諸如CRM、風(fēng)控等系統(tǒng)是很難成功的。

2005年開始，一些老的基金公司紛紛有了建設(shè)CRM、投研、風(fēng)控甚至災(zāi)備系統(tǒng)的需求。一方面是因?yàn)榻?jīng)過數(shù)年的發(fā)展，公司的內(nèi)部管理逐漸規(guī)范，客戶資料逐漸積累，一方面也是基金公司大量成立、競爭加劇的外部環(huán)境使然。

目前來看，由于新成立基金公司越來越少，核心交易系統(tǒng)新的單子可能也比較少了。但是由于一些公司的退出，遺留的老系統(tǒng)無法繼續(xù)獲得支持，有一些基金公司會換系統(tǒng)。其他的系統(tǒng)也可能會有這方面原因帶來的系統(tǒng)變動。而以CRM、投研、OA為基礎(chǔ)的整合型的內(nèi)部知識管理系統(tǒng)，正是目前很多基金公司所希望或正在建設(shè)的。

另外，目前網(wǎng)上交易系統(tǒng)也正如火如荼，反映了基金公司急切想開拓市場、擺脫被銀行所把握的局面的心情。但是網(wǎng)上交易系統(tǒng)一般合同額不會太大，對IT公司來說，建設(shè)完了就沒什么事兒了，不像銀聯(lián)每筆交易都能收錢。

綜上所述，我感覺目前這個市場還是有很多事情可以做的。我喜歡把這些外圍系統(tǒng)稱為增值系統(tǒng)。在一個TA直銷系統(tǒng)已經(jīng)賣不起價(jià)的現(xiàn)在，這些增值系統(tǒng)反而會能真正為開發(fā)商們增值。而這些增值系統(tǒng)的門檻并不是那么高，也并不是只有恒生、金證們能作，很多公司都可以做，只要他們鉆研理解了基金公司的日常運(yùn)作。

內(nèi)部知識管理系統(tǒng)的建設(shè)或整合，外部網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、客服的整合，會是這兩年基金公司IT系統(tǒng)建設(shè)的重點(diǎn)。而圍繞這個蛋糕的供應(yīng)商們也會有蠻多機(jī)會，只是暴利的時(shí)代已經(jīng)過去。(it168)