從經濟普查看保險業(yè)信息化建設

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2008年國務院開展第二次全國經濟普查,這是我國又一次重大的國情國力調查,是我國經濟生活中的一件大事。在中國保監(jiān)會領導下的第二次保險業(yè)經濟普查工作(以下簡稱“經濟普查”),是對保險業(yè)的業(yè)務、財務、機構、人員、信息化、水及能源的消費情況等進行一次全面系統(tǒng)的調查,是全國經濟普查的重要組成部分。　　

回顧本次經濟普查工作,信息技術在普查工作中發(fā)揮了重要作用,尤其是統(tǒng)計信息系統(tǒng)在本次普查中發(fā)揮了巨大作用,直接保障了本次普查的數(shù)據(jù)質量和普查工作的有效開展。保險業(yè)信息化水平的不斷提高,已成為行業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展的重要支撐。但本次經濟普查也暴露出當前保險業(yè)信息化建設方面的一些問題,因此,需要我們進行認真總結與分析,這對進一步推動保險業(yè)信息化建設有著重要意義。

經濟普查的基本情況

在本次普查工作,保監(jiān)會負責保險公司總公司及保險資產管理公司的財務狀況普查工作的實施,保監(jiān)局負責轄區(qū)內保險機構省級分公司、地市級中心支公司和保險中介機構的財務狀況普查工作的實施,具體工作涉及對普查表的發(fā)放、回收、審核。

工作流程為:保險公司總公司沿用“一級報三級”的報送層級,將自身各分支機構的財務普查數(shù)據(jù)報送至統(tǒng)計信息系統(tǒng);保監(jiān)局下載轄區(qū)內各機構的財務普查表,進行初審,并轉發(fā)當?shù)胤种C構;在此基礎上,當?shù)胤种C構審核并確認普查數(shù)據(jù),再將填寫完整的表格發(fā)送給當?shù)乇１O(jiān)局;由保監(jiān)局將轄區(qū)內所有機構的普查數(shù)據(jù)按統(tǒng)一格式報送給保監(jiān)會。

本次普查工作有三個特點。一是時間緊,監(jiān)管機構必須在很短的時間內,組織轄區(qū)內的保險機構和保險專業(yè)中介機構,完成各項財務普查數(shù)據(jù)報送及初審、核對工作,并完成全國匯總。

二是任務重,拋開保監(jiān)局普查辦人手少不說,本次普查涉及的數(shù)據(jù)量較大,普查機構數(shù)量眾多,包括保險專業(yè)中介機構、保險機構的省級分公司和地市級中心支公司。

三是全行業(yè)緊密聯(lián)系,本次普查經歷總公司報送數(shù)據(jù)、保監(jiān)局初審并分發(fā)轄區(qū)內分支機構、分支機構填報并反饋及保監(jiān)局上報保監(jiān)會的流程,將全行業(yè)緊緊聯(lián)系在一起。

經濟普查映照當前

信息化建設不足

從寧波保監(jiān)局經濟普查開展情況,及保監(jiān)會組織的對部分省市經濟普查督察所了解的情況看,信息技術的應用仍未能與本次經濟普查工作完美配合,反映出當前保險業(yè)信息化建設存在的不足,主要表現(xiàn)在以下五個方面:

人工核對數(shù)據(jù)的工作量較大

為防范數(shù)據(jù)差錯,保監(jiān)局普查辦須人工核對保險機構的2008年年報數(shù)據(jù)與其年終決算數(shù)據(jù)(分別包含三張表),關注差異較大的項目,并提示各機構著重核對并給出差異解釋。這項工作比較機械,很費時間,工作量相當大。

分發(fā)及回收普查表的效率較低

本次經濟普查過程中,保監(jiān)局普查辦須將普查表發(fā)送至各機構,在其審核并將表格填寫完整后回收表格,在發(fā)生錯誤的情況下需與機構反復溝通。而在當前,無論是用電子郵件方式,還是通過u盤拷貝的方式,乃至電話通知的輔助方式,以普查辦的人力,應對轄區(qū)數(shù)量眾多的保險專業(yè)中介機構和保險機構,是相當費時和低效的。

普查輔助軟件的功能有待完善

本次經濟普查,保監(jiān)會提供了Excel形式的普查輔助軟件,較好地控制了數(shù)據(jù)錄入、審核中的各種錯誤,并能完成數(shù)據(jù)上報保監(jiān)會前的部分數(shù)據(jù)驗證工作。但其功能上仍存在不足,例如普查數(shù)據(jù)上報給保監(jiān)會后,由于各種原因被退回的部分問題,如機構名稱不一致、姓名項填寫有誤等等,但能通過增強普查輔助軟件功能進行報送前校驗的。

信息技術在普查工作上有值得介入的空間

信息技術雖在本次普查中發(fā)揮了重要作用,但在細節(jié)上仍存在信息技術值得介入的空間。以在本次普查中發(fā)揮重要作用的統(tǒng)計信息系統(tǒng)為例,它如能在后臺核對各機構的年報數(shù)據(jù)與年度決算數(shù)據(jù),自動生成差異表并回傳給各機構,就能極大提高普查辦的工作效率;又如,它若能在生成的財務普查表中自動填寫諸如“單位名稱”、“組織機構代碼”等信息,而無需各機構人工錄入,能極大規(guī)避數(shù)據(jù)錄入錯誤的風險;再如,它在導出保險機構財務普查表時,若能按普查方案所規(guī)定的目錄格式,實現(xiàn)財務普查表的批量導出,將大大減少差錯,提高普查的工作效率。

部分機構尚未建立功能完善的OA系統(tǒng)

通過參與保監(jiān)會組織的對部分省市保險業(yè)經濟普查工作的督察,發(fā)現(xiàn)部分保險機構的辦公自動化系統(tǒng)尚不完善,本次普查的許多原本可以通過辦公自動化系統(tǒng)工作完成的工作,仍采用了傳統(tǒng)的傳真和電話方式,工作效率較低。

加大投入的同時強化基礎建設

從本次經濟普查看,今后保險業(yè)的信息化建設在加大投入、不斷上線新系統(tǒng)的同時,仍要重視行業(yè)信息化領域中的基礎建設,注意以下三方面的問題:

充分利用信息技術提高工作效率

當前,監(jiān)管機構的人力資源有限,而保險機構、保險專業(yè)中介的機構的數(shù)量相當龐大,而本次普查中雖然提供了工具軟件,但仍有許多工作原本可以讓計算機完成的工作,以手工操作進行,造成部分工作環(huán)節(jié)效率較低,在一定程度影響普查的順利開展。因此,今后的信息化建設工作,在加大投入的基礎上,須重視工作過程的細節(jié),合理規(guī)劃并提供相應的信息技術手段,以達到以人為本,提高工作效率的目的。

推動監(jiān)管信息系統(tǒng)的建設

當前,大多數(shù)保監(jiān)局普遍未上線日常監(jiān)管信息系統(tǒng),因而以保監(jiān)局目前的人力難以高效率地應對數(shù)量龐大的機構,極大地制約了日常監(jiān)管工作的高效開展。從當前保險監(jiān)管的模式出發(fā),并結合寧波保監(jiān)局監(jiān)管信息化的實踐,證明建設一套以保監(jiān)局為核心,連接轄區(qū)內保險機構、保險專業(yè)中介機構和保險行業(yè)協(xié)會學會,并整合入各項日常監(jiān)管功能的信息系統(tǒng),有重要現(xiàn)實意義。這不僅能加強監(jiān)管,更能提高日常監(jiān)管的工作效率,乃至提高整個行業(yè)的效率。

推動保險機構合理布局信息化建設

近年來,保險機構的信息化建設投入較大,各類新業(yè)務財務系統(tǒng)以及數(shù)據(jù)中心、災難備份等項目的上線,已成為行業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展的重要支撐,對于保險業(yè)的發(fā)展起著舉足輕重的作用。但監(jiān)管機構必須指導保險機構就信息化建設進行合理布局,在上線諸多項目的同時,不斷完善現(xiàn)有系統(tǒng)的各項功能,并堅持以人為本,以信息技術的投入,最大程度減少人的重復勞動。