信息不對(duì)稱理論在工程項(xiàng)目管理中應(yīng)用

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2001年度諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)授予了三位美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家:喬治·阿克爾洛夫、邁克爾·斯彭斯、約瑟夫·斯蒂格利茨,以表彰他們20世紀(jì)70年代在"對(duì)充滿不對(duì)稱信息市場(chǎng)進(jìn)行分析"領(lǐng)域所做出的重要貢獻(xiàn)。他們將信息不對(duì)稱理論廣泛應(yīng)用于各種領(lǐng)域,并得到實(shí)踐的驗(yàn)證,為現(xiàn)代信息經(jīng)濟(jì)學(xué)做出了奠基性的貢獻(xiàn)。

1 信息不對(duì)稱理論的基本內(nèi)容

所謂信息不對(duì)稱就是在相互對(duì)應(yīng)的經(jīng)濟(jì)人之間不作對(duì)稱分布的有關(guān)某些事件的知識(shí)或概率分布。信息不對(duì)稱理論是微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的一個(gè)核心內(nèi)容,用來(lái)說(shuō)明在不完全信息市場(chǎng)上,相關(guān)信息在交易雙方的不對(duì)稱分布對(duì)市場(chǎng)交易行為的影響及由此產(chǎn)生的市場(chǎng)運(yùn)行效率問(wèn)題。在不對(duì)稱信息對(duì)策研究中,通常將對(duì)策中占有信息優(yōu)勢(shì)的一方稱為代理人,而處于信息劣勢(shì)的一方稱為委托人,不對(duì)稱信息的所有模型都可以在委托人--代理人的框架下進(jìn)行。傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)基本假設(shè)前提中,重要的一條就是"經(jīng)濟(jì)人"擁有完全信息。實(shí)際上人們?cè)缇椭?現(xiàn)實(shí)生活中市場(chǎng)主體不可能占有完全的市場(chǎng)信息。信息不對(duì)稱的條件下,代理人為了自身利益可能憑借自己的信息優(yōu)勢(shì)選擇對(duì)委托人不利的行為,從而引發(fā)信息不對(duì)稱理論中的兩個(gè)核心問(wèn)題--逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)。

逆向選擇是研究事前不對(duì)稱信息的博弈模型,指掌握信息較多的一方利用對(duì)方對(duì)信息的無(wú)知而隱瞞相關(guān)信息,獲得額外利益,客觀上導(dǎo)致不合理的市場(chǎng)分配行為。

道德風(fēng)險(xiǎn)是研究事后不對(duì)稱信息的博弈模型,指占有信息優(yōu)勢(shì)的一方為自身利益而故意隱藏相關(guān)信息,對(duì)另一方造成損害的行為。道德風(fēng)險(xiǎn)的存在增加了交易的風(fēng)險(xiǎn)性和交易成本。

信息的不對(duì)稱分布對(duì)任何市場(chǎng)主體都是適用的,也正是因?yàn)樾畔⑹遣粚?duì)稱分布的,人們才會(huì)從事各種信息的收集、服務(wù)、生產(chǎn)和消費(fèi)。所有信息活動(dòng)的目的都是為了減少信息的不對(duì)稱,使各方盡量掌握充分的信息。信息不對(duì)稱必定導(dǎo)致信息擁有方為牟取自身更大的利益使另一方的利益受到損害,為減少或避免這類行為的發(fā)生或者降低信息搜尋的成本,提高社會(huì)資源配置效率,經(jīng)濟(jì)學(xué)家為此提出了許多理論和模型。

2 信息不對(duì)稱理論評(píng)述

傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論通常假設(shè)市場(chǎng)交易雙方都具有完全的信息,然而,在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中,經(jīng)濟(jì)行為主體在大多數(shù)情況下不僅不具備完全信息,而且發(fā)現(xiàn)信息的能力也十分有限,從而使其決策行為面臨許多的不確定性,這與傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的完全信息假設(shè)發(fā)生了直接沖突。信息不對(duì)稱問(wèn)題理論恰恰正是在彌補(bǔ)傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的漏洞的基礎(chǔ)上推動(dòng)了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的新發(fā)展。

2.1 信息不對(duì)稱理論是對(duì)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的重大突破

由于信息不對(duì)稱問(wèn)題的存在可能造成信息占有優(yōu)勢(shì)一方經(jīng)常會(huì)作出"敗德行為"和信息占有劣勢(shì)一方面臨交易中的"逆向選擇",這兩種的直接后果是扭曲了市場(chǎng)機(jī)制的作用,誤導(dǎo)了市場(chǎng)信息,造成市場(chǎng)失靈。因此,必須設(shè)計(jì)最優(yōu)的市場(chǎng)體制方案來(lái)防止信息不對(duì)稱問(wèn)題帶來(lái)的"市場(chǎng)失靈",這一理論不僅為洞察市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行拓寬了理論視角,而且也為轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)中的發(fā)展中國(guó)家進(jìn)行體制設(shè)計(jì)和政策選擇提供了具有啟發(fā)性的思路。

2.2 信息不對(duì)稱理論促使了行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的誕生

由于人的經(jīng)濟(jì)行為在很大程度上是人的心理活動(dòng)的反映,而交易雙方的信息不對(duì)稱正是由于人們心理活動(dòng)的"屏蔽性"造成的。因此,在研究信息不對(duì)稱問(wèn)題時(shí),有必要研究造成這種信息不對(duì)稱的心理行為動(dòng)機(jī)及由此引起的經(jīng)濟(jì)利益。也就是說(shuō),經(jīng)濟(jì)學(xué)必須開(kāi)始轉(zhuǎn)向經(jīng)濟(jì)學(xué)與行為科學(xué)、心理科學(xué)的結(jié)合。因此、可以這么說(shuō),信息不對(duì)稱理論的出現(xiàn)實(shí)際上標(biāo)志著經(jīng)濟(jì)學(xué)開(kāi)始從建立在許多嚴(yán)格假設(shè)基礎(chǔ)上推導(dǎo)出來(lái)的許多脫離實(shí)際的一套"空中樓閣"似的理論模型向基于現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活的理論解釋位移,因此它具有革命性的意義,并且在一定意義上促使了行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的誕生。

2.3 信息不對(duì)稱理論推動(dòng)了博弈論的發(fā)展

交易雙方的信息不對(duì)稱問(wèn)題是由于人們心理活動(dòng)的"屏蔽性"造成的。因此,交易雙方實(shí)際是在進(jìn)行心理上的博弈,為了各自的經(jīng)濟(jì)利益進(jìn)行較量,而這種較量本身是以信息不對(duì)稱為前提的。因此,對(duì)信息不對(duì)稱問(wèn)題的研究在一定程度上對(duì)博弈論的發(fā)展起著重要的推動(dòng)作用。

2.4 信息不對(duì)稱理論促使了人們對(duì)信息的重新認(rèn)識(shí)

傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)理論認(rèn)為收益就是勞動(dòng)成果或產(chǎn)出,然而人們很少想到信息不對(duì)稱問(wèn)題在一定程度上的減少就是意味著一項(xiàng)收益。因?yàn)樾畔⒉粚?duì)稱現(xiàn)象的存在使人們?cè)跊Q策時(shí)面臨著許多不確定性,而這種不確定性的減少必須花費(fèi)經(jīng)濟(jì)成本。因此,這種經(jīng)濟(jì)成本的減少也就是增加了收益,這也是信息就是財(cái)富的又一有力證據(jù)。另外,信息不對(duì)稱問(wèn)題的存在說(shuō)明了信息傳遞的重要性,因?yàn)榻灰字写嬖谛畔⒉煌暾托畔⒉粚?duì)稱,所以,人與人之間需要溝通與對(duì)話,相互傳遞信息,交易雙方才能取得交易的成功,從而自由市場(chǎng)機(jī)制才能有效發(fā)揮作用,防止出現(xiàn)市場(chǎng)失靈。

3 基于信息不對(duì)稱理論的工程項(xiàng)目管理

信息對(duì)經(jīng)濟(jì)的作用越來(lái)越大。信息的不對(duì)稱分布對(duì)任何市場(chǎng)主體都是存在的,也正是因?yàn)樾畔⑹遣粚?duì)稱分布的,人類才會(huì)從事各種信息的收集,交流活動(dòng),開(kāi)展信息服務(wù),進(jìn)行信息的生產(chǎn)、消費(fèi)。所有信息活動(dòng)的目的都是為了減少信息的不對(duì)稱,使各方盡量掌握充分的信息。

信息不對(duì)稱分布和信息不對(duì)稱理論正在深深地影響著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的每個(gè)方面和改變著許多重要的市場(chǎng)概念,信息不對(duì)稱理論同樣對(duì)工程項(xiàng)目管理也產(chǎn)生了重大影響。

3.1 項(xiàng)目管理中的信息模型

在項(xiàng)目管理中,同樣存在著信息的不對(duì)稱性問(wèn)題。就某一項(xiàng)目而言,從項(xiàng)目策劃開(kāi)始到項(xiàng)目完成的全過(guò)程中,項(xiàng)目的行為主體即項(xiàng)目組織涉及到業(yè)主、承包商、監(jiān)理單位及中介咨詢機(jī)構(gòu)、政府行政主管部門(mén)。業(yè)主也稱建設(shè)單位、開(kāi)發(fā)商或甲方,是項(xiàng)目產(chǎn)品的買(mǎi)方;承包商包括勘察設(shè)計(jì)單位、施工單位,也稱乙方,是項(xiàng)目產(chǎn)品的賣方;監(jiān)理單位及中介咨詢機(jī)構(gòu)是受業(yè)主方或其它經(jīng)濟(jì)人委托對(duì)項(xiàng)目全過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督管理或咨詢服務(wù);政府行政管理部門(mén)是依據(jù)法律法規(guī)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行管理、監(jiān)督,既包括建設(shè)主管部門(mén),也包括相關(guān)的環(huán)保、市政、消防、衛(wèi)生、計(jì)劃等部門(mén)。

根據(jù)現(xiàn)代項(xiàng)目管理理論及項(xiàng)目所涉及的各行為主體之間的關(guān)系,我們可以構(gòu)建如圖1所示的項(xiàng)目管理信息模型。

3.2 項(xiàng)目管理中的信息不對(duì)稱問(wèn)題分析

項(xiàng)目管理信息中的信息不對(duì)稱,可能存在于兩個(gè)行為主體之間,也可能同時(shí)存在于多個(gè)行為主體之間,

本文重點(diǎn)研究業(yè)主與承包商之間的信息不對(duì)稱問(wèn)題。

3.2.1 招投標(biāo)階段的信息不對(duì)稱

招投標(biāo)階段是業(yè)主和承包商相互對(duì)策和雙向選擇的過(guò)程。一方面,業(yè)主要綜合考慮投標(biāo)方的資質(zhì)、業(yè)績(jī)、報(bào)價(jià)等因素選擇承包商;另一方面,承包商也存在對(duì)業(yè)主的選擇問(wèn)題,希望選擇信譽(yù)高、有資金實(shí)力、手續(xù)齊全的業(yè)主。在這種相互選擇的過(guò)程中,雙方所擁有的信息是不對(duì)稱的,主要表現(xiàn)在:業(yè)主更多的了解自己的建造需求,但對(duì)投標(biāo)商的信息了解較少,如承包商能力、素質(zhì)、技術(shù)、裝備、管理、服務(wù)等信息,這樣業(yè)主就屬于信息的劣勢(shì)方,而承包商是信息的優(yōu)勢(shì)方;而承包商對(duì)自身的能力了解較多,而對(duì)業(yè)主的詳細(xì)營(yíng)造意圖、財(cái)務(wù)支付能力、項(xiàng)目手續(xù)等信息了解較少,反過(guò)來(lái)承包商成為信息的劣勢(shì)方,而業(yè)主方成為信息的優(yōu)勢(shì)方。在這種不對(duì)稱的信息場(chǎng)中,為了掌握對(duì)方的信息,雙方都會(huì)付出成本進(jìn)行信息的搜尋和分析,進(jìn)行討價(jià)還價(jià)和對(duì)策,在不斷的對(duì)策中達(dá)到均衡而達(dá)成協(xié)議。一方面,承包商為了使業(yè)主了解自己的技術(shù)、質(zhì)量能力及信譽(yù)等,需要通過(guò)廣告、質(zhì)量認(rèn)證等各種方式,將自己在營(yíng)造方而的能力及信譽(yù)等信息傳遞給業(yè)主。另一方面,業(yè)主為了選擇承包商,也需要調(diào)查、了解和評(píng)價(jià)承包商。

3.2.2 履約階段的信息不對(duì)稱

當(dāng)業(yè)主選擇了承包商,并簽訂了承包合同之后,同樣存在著在合同履行過(guò)程中的信息不對(duì)稱。承包商比業(yè)主更了解自己的建造行為,如使用人員的素質(zhì)、材料的質(zhì)量、建造方法與技術(shù)等。業(yè)主不可能完全掌握承包商是否嚴(yán)格按照合同進(jìn)行施工,是否有偷工減料行為和"偷懶"的行為。這樣,業(yè)主就是信息劣勢(shì)方,而承包商就成為信息優(yōu)勢(shì)方。同時(shí),承包商不了解業(yè)主的信譽(yù)、資金能力,由于業(yè)主的道德風(fēng)險(xiǎn)有意拖欠工程款,這時(shí)承包商對(duì)業(yè)主的不利選擇將給自己帶來(lái)?yè)p失。因此,在這種相互對(duì)策的交易過(guò)程中,由于信息的不對(duì)稱,雙方都存在著不確定性,都不能完全控制選擇行為的最終結(jié)果,都存在著由于不利選擇而可能造成的風(fēng)險(xiǎn),其根本原因是商業(yè)信譽(yù),也就是存在道德風(fēng)險(xiǎn)。

3.3 解決項(xiàng)目管理中信息不對(duì)稱問(wèn)題的對(duì)策

信息不對(duì)稱而產(chǎn)生的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)對(duì)市場(chǎng)行為產(chǎn)生的負(fù)面影響,以及由此而造成的市場(chǎng)效率低下都是客觀存在的,因而必須采取一定的手段對(duì)其加以控制,確保市場(chǎng)的有效運(yùn)行。

3.3.1 加強(qiáng)信息網(wǎng)絡(luò)建設(shè)

信息的獲取可以減少市場(chǎng)的不確定性,是克服信息不完備、不對(duì)稱的重要手段。為了減少逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)對(duì)市場(chǎng)的負(fù)效用,可以通過(guò)大量獲取市場(chǎng)信號(hào)來(lái)平衡交易雙方的信息不對(duì)稱。為獲得高質(zhì)量的信息,還應(yīng)加強(qiáng)信息基礎(chǔ)建設(shè),建設(shè)以數(shù)據(jù)共享為目的的集成數(shù)據(jù)環(huán)境。在項(xiàng)目管理過(guò)程中,采用數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn),建立共享的集成數(shù)據(jù)環(huán)境,避免"信息孤島"的形成,實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理信息的數(shù)字化、自動(dòng)化、網(wǎng)絡(luò)化與集成化。通過(guò)信息手段的建設(shè),將項(xiàng)目管理過(guò)程中的信息不對(duì)稱現(xiàn)象降低到最低限度,以保證各行為主體決策的正確進(jìn)行。

3.3.2 設(shè)計(jì)合理的契約

根據(jù)委托---代理理論,業(yè)主和承包商之間的關(guān)系實(shí)質(zhì)上是一種契約關(guān)系,交易雙方的交易行為實(shí)質(zhì)上是訂立契約的行為。為了確保交易前后雙方的利益均衡,設(shè)計(jì)一種合理的契約是避免由于信息不對(duì)稱帶來(lái)的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。其核心是要建立一種刺激一致性的信息機(jī)制,使委托人與代理人的目標(biāo)一致。業(yè)主為了使承包商在其不能觀察的行為中不會(huì)因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱而損害自己的利益,需要設(shè)計(jì)一種既能達(dá)到業(yè)主目的,承包商又愿意接受的契約。設(shè)計(jì)滿足以下兩個(gè)約束條件的激勵(lì)合同,第一個(gè)約束條件是個(gè)人理性約束,又叫參與約束,也就是說(shuō)要使承包商有積極性參與進(jìn)來(lái)。第二個(gè)約束條件是激勵(lì)相約約束,也就是說(shuō),要使承包商有積極性按照業(yè)主的希望,為了自身的利益而努力工作。

3.3.3 加強(qiáng)政府政策引導(dǎo)

隨著現(xiàn)代市場(chǎng)的日趨完善,政府的宏觀調(diào)控作用日益強(qiáng)化,從信息分析的角度,將政府納入建筑市場(chǎng)作為實(shí)體,體現(xiàn)了政府通過(guò)相關(guān)信息調(diào)控業(yè)主和承包商的交易行為的作用。政府對(duì)建筑市場(chǎng)進(jìn)行宏觀調(diào)控是引導(dǎo)項(xiàng)目管理正常發(fā)展,解決逆向選擇和敗德行為的有效途徑,尤其在當(dāng)前中國(guó)發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、建立有序的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制過(guò)程中更為重要。為此我們必須貫徹國(guó)家有關(guān)的方針政策,建立和健全各類建筑市場(chǎng)管理的法律、法規(guī)和制度。做到門(mén)類齊全,互相配套,避免交叉重疊,遺漏空缺和互相抵觸。同時(shí)政府部門(mén)也要充分發(fā)揮和運(yùn)用法律、法規(guī)的手段,培養(yǎng)和發(fā)展我國(guó)的建筑市場(chǎng)體系,確保建設(shè)項(xiàng)目從前期策劃、勘察設(shè)計(jì)、工程承發(fā)包、施工到竣工等全部活動(dòng)都納入法制軌道。

3.3.4 加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)

誠(chéng)信,是指一個(gè)人、一個(gè)單位的可靠性、社會(huì)責(zé)任感和可信任程度。在商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下,企業(yè)及個(gè)人商業(yè)信用狀況,以及整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)信用關(guān)系的信賴、認(rèn)可程度,是衡量某個(gè)國(guó)家、地區(qū)或經(jīng)濟(jì)組織的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和運(yùn)行狀況及社會(huì)文明程度的重要指標(biāo)。因此,必須規(guī)范和整頓建筑市場(chǎng)秩序,逐步在建筑市場(chǎng)形成誠(chéng)信為本、操守為重的良好風(fēng)尚。業(yè)主和承包商均應(yīng)樹(shù)立誠(chéng)信意識(shí),對(duì)自身行為進(jìn)行規(guī)范,加強(qiáng)相互溝通,著力解決信息不對(duì)稱的現(xiàn)象。只有加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè),才能夠在業(yè)主和承包商之間建立起一種相互信賴、相互認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)關(guān)系,才能降低逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。

3.3.5 培育公正、規(guī)范的中介機(jī)構(gòu)

為了減少信息不對(duì)稱,可以通過(guò)第三方即監(jiān)理人員對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督和管理。監(jiān)理人員具有專業(yè)上的優(yōu)勢(shì),他們以自身信譽(yù)為保證,以信息服務(wù)為主要活動(dòng)內(nèi)容,是建立和完善行業(yè)自律機(jī)制的重要因素。為此,要培育公正、規(guī)范的中介行業(yè),建立起能使信息達(dá)到對(duì)稱的機(jī)制。由行業(yè)協(xié)會(huì)建立"游戲規(guī)則",對(duì)信息的披露做出系列的、明確的和具有可操作性的約定,增加信息透明度,使中介行業(yè)成為信息流中心,"公正、公平和誠(chéng)信"的平臺(tái)。

3.3.6 建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的重要一點(diǎn)就是建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)"信息不對(duì)稱"的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警主要是對(duì)項(xiàng)目運(yùn)行過(guò)程中各風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目影響的可能性進(jìn)行分析、預(yù)報(bào);項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制則是按項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素設(shè)計(jì)相應(yīng)的指標(biāo)體系和經(jīng)驗(yàn)性目標(biāo)參數(shù),經(jīng)目標(biāo)值與觀測(cè)值相比較來(lái)決定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度的事前控制。建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制有利于快速發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素,將這些關(guān)鍵因素作為風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)并及時(shí)進(jìn)行預(yù)警,達(dá)到提前控制、預(yù)先管理的目的。(sysvs)