銀泰證券的IT治理與創(chuàng)新

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“金如意”是銀泰證券推出的一套財富管理系統(tǒng)，作為該公司的一個典型的服務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品，充分利用了IT在推動業(yè)務(wù)流程再造及服務(wù)創(chuàng)新方面的作用。

服務(wù)創(chuàng)新

在競爭日益殘酷的今天，證券行業(yè)最大的難點之一就是服務(wù)創(chuàng)新。

這當(dāng)然有著各種復(fù)雜的深層原因，但還有一個不可回避的因素，就是我國證券業(yè)過去在技術(shù)條件上的欠缺和不成熟。尤其是各證券公司內(nèi)部營業(yè)點縱向各自為政和業(yè)務(wù)模塊橫向之間的系統(tǒng)差異，導(dǎo)致分散交易和信息孤島現(xiàn)象嚴重，使得券商很難圍繞客戶為中心建立起健全的客戶服務(wù)體系和管理機制。

一般來說，一個證券帳戶只開通了一家銀行，由用戶、券商和銀行三方存管，一旦轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)出現(xiàn)故障，就會影響用戶投資?；蛘哂脩敉ǔ６枷Ｍ淹顿Y收益用于還款或購買其他銀行理財產(chǎn)品，可是因為擁有多個銀行帳戶，使得中間流程非常麻煩。

銀泰證券在前期積累的客戶服務(wù)經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，充分整合公司和多家銀行的產(chǎn)品、服務(wù)和資源的優(yōu)勢，推出了“金如意”財富管理系統(tǒng)?！敖鹑缫狻毕到y(tǒng)含如意理財、如意縱覽、如意智囊、如意管家等多項特色功能，提供了一個高效便捷的資金管理和服務(wù)平臺。

銀泰證券有限責(zé)任公司總裁助理張久龍，同時也是該公司IT部門的負責(zé)人告訴記者，“金如意”既包含業(yè)內(nèi)服務(wù)創(chuàng)新的功能，又有自己的特色。企業(yè)要創(chuàng)新一項新的服務(wù)，關(guān)鍵在于在內(nèi)部實現(xiàn)IT與業(yè)務(wù)的充分結(jié)合。而“金如意”整個系統(tǒng)的前期調(diào)研、系統(tǒng)建設(shè)和上線相關(guān)工作都進展得非常高效和順利。

“IT要推動業(yè)務(wù)流程再造，同時業(yè)務(wù)要推動技術(shù)手段的創(chuàng)新。IT不僅僅是工具，業(yè)務(wù)需求也要給IT發(fā)展留一定的空間?！?張久龍表示。

從當(dāng)前的業(yè)務(wù)開展情況來看，“金如意”為銀泰證券這樣的中小券商提供了有力的武器，促進了公司在市場中挖掘潛在客戶，充實客戶群體，為在未來的發(fā)展中搶占先機做好準備。

標準化改造

銀泰證券的創(chuàng)新力，正是得益于該公司在短期內(nèi)就實現(xiàn)了全國集中管理和集中交易。

銀泰證券于2006年9月5日注冊成立，同年12月3日正式開業(yè)。2007年3月，完成了對原中創(chuàng)公司11家營業(yè)部的收購工作。

雖然是成立時間較晚，但也經(jīng)歷了一個從分散到集中的系統(tǒng)整合過程。張久龍向記者介紹說，其實銀泰證券的信息化經(jīng)歷三個階段的發(fā)展和完善歷程。

第一是2006年上半年的成立階段，也可以說，這是一個整合資源、統(tǒng)一規(guī)劃的階段，包括對人力、制度、流程等各方面的整合。第二2007年3月到12月的全面發(fā)展階段，其中不但實現(xiàn)了交易集中，還全力推出了一些服務(wù)信息系統(tǒng)，“我們幾乎只用一年的時間做了其他公司兩年時間才能完成的工作量”。第三是2008年以來推進的IT治理階段，主要是實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)安全和系統(tǒng)優(yōu)化，以及對交易手段或者交易方式、容量的擴充。2009年上半年主要是規(guī)范治理按需運行，保證系統(tǒng)運營的安全、規(guī)范符合行業(yè)的要求。

在整個信息系統(tǒng)的建設(shè)、完善、優(yōu)化的過程中，張久龍認為獲益最大的就是系統(tǒng)的標準化改造。銀泰證券原來收購的11家營業(yè)部，各家的系統(tǒng)都不一樣，業(yè)務(wù)流程和制度差異較大，甚至連各家系統(tǒng)開戶流程都不一樣，造成交易和管理分散。分散經(jīng)營意味著風(fēng)險點分散，不利于管理，更不利于風(fēng)險控制和風(fēng)險評估。

因而，幾乎在完成收購的同時，系統(tǒng)的標準化改造工作也已展開。銀泰證券與金證公司合作，經(jīng)過兩個月的疲勞戰(zhàn)、攻堅戰(zhàn)，雙方最終共同推動了基于統(tǒng)一架構(gòu)的金證新一代交易系統(tǒng)的正式上線。整個過程中，遇到的最棘手的難題就是，龐大且格式不一的歷史數(shù)據(jù)。為了將這些歷史數(shù)據(jù)整合到新系統(tǒng)中，雙方的工程師每天晚上通常都要熬到12點以后才能休息，有時候甚至?xí)就ㄏ?/P>

真正實現(xiàn)集中之后，減少了很多分散的環(huán)節(jié)，公司一改過去簡單化的粗糙管理模式，尤其在流程多樣化、業(yè)務(wù)流程的再造等方面效果突出，為將來實現(xiàn)統(tǒng)一的精細化管理奠定了一個扎實基礎(chǔ)。

系統(tǒng)融合

集中管理和集中交易一直是困擾證券業(yè)的一個主要問題。

在近幾年的發(fā)展過程中，中國證券業(yè)經(jīng)歷了一個不斷的整合、購并、消亡的劇變階段。隨著中國資本市場改革的深入，中國的證券行業(yè)正在面臨著前所未有的發(fā)展空間，金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的加速開展，以及券商營銷服務(wù)模式的不斷改變，都對IT技術(shù)提出了新的要求。如何適應(yīng)中國資本市場不斷創(chuàng)新發(fā)展的需求，適應(yīng)未來金融混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展趨勢，構(gòu)建安全、可靠、便捷、經(jīng)濟的信息技術(shù)系統(tǒng)平臺，滿足未來多種業(yè)務(wù)發(fā)展和交易的需求，成為目前急需探討和解決的問題。

深圳市金證科技股份有限公司多年服務(wù)于證券金融行業(yè)，在證券行業(yè)積累了多年的經(jīng)驗，而且與英特爾有著長期密切的軟件合作計劃，這使得其軟件創(chuàng)新既能深入行業(yè)，又能緊跟世界潮流。金證公司市場渠道經(jīng)理任荔軍說，信息技術(shù)一直是業(yè)務(wù)創(chuàng)新的先導(dǎo)，新業(yè)務(wù)、新品種、新交易手段的開發(fā)，其實現(xiàn)過程的主要手段還是信息技術(shù)。集中交易實施完畢后，企業(yè)業(yè)務(wù)進行了集中管理，首要任務(wù)是不同系統(tǒng)之間的融合，再就是人與系統(tǒng)的融合。不同證券公司有不同歷史與背景，每家公司的業(yè)務(wù)實現(xiàn)方式都不一樣；同時每家公司發(fā)展階段的不同需求也大不同，這些都給集中管理帶來了很大的難題。

在推進公司信息化管理上，銀泰證券根據(jù)行業(yè)發(fā)展的特點，由公司總裁、財務(wù)總監(jiān)以及IT和業(yè)務(wù)各部門總監(jiān)組成了一個職能位于IT部門之上的IT治理委員會。

該委員會主要承擔(dān)IT風(fēng)險評估、信譽評估、需求評估等功能，一方面致力于推動IT治理的進程，另一方面對公司IT治理進行評估和決策，“比如支持業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)的運行性能內(nèi)部評估、新業(yè)務(wù)需求衍生出對IT系統(tǒng)的需求分析、IT引領(lǐng)業(yè)務(wù)需求的能力和地位等等，這都是IT治理委員會的職責(zé)”，張久龍說。

集中交易不單純是技術(shù)問題，更是內(nèi)部管理體制的問題。IT治理委員會從一個組織架構(gòu)上保證了在公司內(nèi)部形成一個基于內(nèi)部平衡的決策體制。

集中交易除了對下屬營業(yè)點縱向的集成和統(tǒng)一之外，實際也包括橫向各個業(yè)務(wù)模塊的融合。英特爾公司軟件與服務(wù)事業(yè)部戰(zhàn)略合作經(jīng)理陳景偉也指出，證券公司在不斷開發(fā)新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)的同時，卻忽略了新老系統(tǒng)之間的有效融合問題。當(dāng)前大部分證券公司都面臨系統(tǒng)性的融合、信息共享和溝通帶來的挑戰(zhàn)。

這也是銀泰證券下一步要建設(shè)的重點之一。目前，該公司的綜合營銷服務(wù)平臺，正在進行實施階段。該平臺就是把服務(wù)、培訓(xùn)、績效全部綜合在一起建設(shè)開發(fā)，對客戶和員工的需求信息進行管理績效考核。同時，還將對公司所有系統(tǒng)內(nèi)的帳戶管理系統(tǒng)進行統(tǒng)一，也是基于一個平臺之上將所有業(yè)務(wù)系統(tǒng)中涉及客戶的帳戶信息，進行統(tǒng)一管理。

在張久龍看來，只有從體制上貫徹IT治理的理念，實現(xiàn)IT和業(yè)務(wù)的結(jié)合，不斷完善現(xiàn)有系統(tǒng)的融合，才能更好推進公司信息化建設(shè)的進程。