BI應用卡在哪里？

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現(xiàn)在的BI（商業(yè)智能）就像幾年前的ERP一樣，成為CIO們關注的焦點。在ERP等基礎信息系統(tǒng)部署完之后，企業(yè)能夠?qū)ζ錁I(yè)務數(shù)據(jù)進行更為有效的管理，于是如何利用這些數(shù)據(jù)創(chuàng)造價值成為企業(yè)下一步思考的問題。在這一背景下，BI被提上日程。與操作型系統(tǒng)ERP不同，BI是分析型系統(tǒng)，利用BI分析的結果給企業(yè)帶來商業(yè)價值才是BI系統(tǒng)部署成功的重要標志。

說“BI逐漸火起來”說了好幾年，但用戶的BI項目實施卻沒看到有實質(zhì)性的進展，“卡”在了什么地方？

2005年12月，上海證券交易所宣布其以應用分析系統(tǒng)建設和完善數(shù)據(jù)倉庫管理為目標的二期決策支持系統(tǒng)建設完成。數(shù)據(jù)資源是上交所的優(yōu)勢所在，但卻一直沒有發(fā)揮出來，而在該項目完成之后，上交所形成了相對完善的信息產(chǎn)品服務體系。其信息產(chǎn)品包括面向投資者的“個股交易統(tǒng)計”、“某指數(shù)成份股漲跌對指數(shù)漲跌的貢獻分析”、“個股交易量最大前5名會員揭示”、“個股分類賬戶交易統(tǒng)計”等，以及面向會員單位的“營業(yè)部交易統(tǒng)計”、“席位交易統(tǒng)計”、“指定地區(qū)營業(yè)部排行統(tǒng)計”等，信息因此產(chǎn)生了價值。其中還有一個亮點——“上市公司財務風險分析以及誠信度分析”項目，可以預測哪些上市公司可能存在財務欺詐現(xiàn)象。

業(yè)內(nèi)人士如此評價: 這是國內(nèi)金融行業(yè)第一個真正意義上成功的商務智能（Business Intelligence，簡稱 BI）項目。這樣的評價令人震驚，不過并非聳人聽聞，國內(nèi)金融、電信、零售等行業(yè)已經(jīng)有部分企業(yè)實施了BI項目，但真正能實現(xiàn)應用分析功能的確實是少數(shù)。根據(jù)BI咨詢公司吉貝克信息技術（北京）有限公司董事長劉世平博士的觀點，目前國內(nèi)BI的實際應用水平主要停留在基本的數(shù)據(jù)整合階段和統(tǒng)計分析，真正實現(xiàn)深度分析的應用極少。也許不能臆斷這些處于初級階段的BI應用都是失敗的，但如果長期停留在該階段，而沒有相關的后期規(guī)劃，那只能承認自己是失敗的。在美國，BI項目的成功率也僅為20%。BI項目實施的難點在哪里？到底應該怎么去做一個BI項目？有沒有一些令人興奮的BI應用存在？

事實上，國內(nèi)一些實施過BI項目的銀行和電信運營商正在重新招標他們的BI項目。雖然實施起來不容易，但當企業(yè)用戶真正意識到BI已經(jīng)到了能夠發(fā)揮作用的時候，還是毅然決然繼續(xù)漫漫BI之路。

需求提煉: 最頭疼的事

“早期BI項目不成功的主要原因之一就是需求把握不夠準確，”劉世平在接受記者采訪時說道。把握需求首先要了解BI系統(tǒng)能夠做什么，其次要知道自己希望通過BI系統(tǒng)解決什么問題，然后將二者結合，才能做出合心的BI應用。道理都明白，但BI系統(tǒng)到底能夠做什么？就像以前的解放卡車司機說不出小轎車是什么樣子，現(xiàn)在的普通百姓想不出比爾·蓋茨的專車里都有哪些配置一樣，大部分人沒見過真正的BI應用。

大多數(shù)業(yè)界專家將BI技術分為數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)挖掘兩部分，前者主要實現(xiàn)數(shù)據(jù)整合功能和業(yè)務統(tǒng)計分析功能，側(cè)重對現(xiàn)有事實的描述; 后者則實現(xiàn)業(yè)務預測功能。引用神州數(shù)碼信息化管理部BI系統(tǒng)部經(jīng)理趙東對BI的理解，可以將BI實施目標分為三個階段: 業(yè)務發(fā)生了什么？為什么會發(fā)生？將來還會發(fā)生什么？

數(shù)據(jù)整合階段的需求相對比較好解決，無非是“各個部門需要展現(xiàn)哪些數(shù)據(jù)？”、“以什么形式展現(xiàn)？”等問題。不過就算是在這個初級階段，需求制定也非常強調(diào)與業(yè)務部門的交互，而且比ERP等側(cè)重流程實現(xiàn)的業(yè)務系統(tǒng)更甚，因為BI應用出于不同業(yè)務部門用戶多樣的分析目的，對數(shù)據(jù)的需求是五花八門。泰康人壽保險股份有限公司信息技術部副總經(jīng)理丁峻峰在接受記者采訪時表示，泰康2004年啟動BI項目一期工程之后，與十多個業(yè)務部門溝通，并與其實施顧問相互啟發(fā)，花了大概兩三個月的時間，才把需求基本確定下來，而且在項目部署過程中，還會不斷出現(xiàn)新的需求或是需求變化。需求制定幾乎貫穿了項目實施的始終。

泰康人壽當時對BI應用的需求主要體現(xiàn)在以下幾個方面: 信息的實時刷新; 多個業(yè)務線對信息集成展現(xiàn)的需求; 業(yè)務用戶主動提取數(shù)據(jù)的需求; 對已經(jīng)發(fā)生事件的總結。這些需求其實非常典型，幾乎對每個行業(yè)都適用，所以說在提煉這些需求的時候并不能算難，難點其實在解決“為什么會發(fā)生”的階段。

一個業(yè)務事件為什么會發(fā)生？例如，在泰康人壽BI項目中實現(xiàn)的對產(chǎn)品、保單、客戶和核保的成本分析中，可以從相關報表中看到某種類型的保單成本較高，而某些產(chǎn)品的利潤較低，為什么會這樣？還可以再繼續(xù)向下鉆取。在以應用分析為重點的第二階段，就是要將業(yè)務部門對此類分析的所有需求提煉出來，繁雜程度可想而知，與業(yè)務人員深度交互的迫切性也可想而知。通常這個階段的需求是在第一階段的應用用起來之后，用戶更容易激發(fā)他的深層次需求，所以BI項目的分期實施很有必要?，F(xiàn)在常見的BI分析應用主要集中在企業(yè)內(nèi)部的績效分析、財務分析等以及企業(yè)對外的客戶分析、渠道分析、市場分析等，一些常見的分析模型和方法貫穿在這些應用中，業(yè)務用戶只需要按部就班地使用就可以了，而當用戶遇到一些棘手的業(yè)務問題時，可能會需要其他一些方法才能分析透徹時，企業(yè)只能向其BI項目實施服務提供商提出新增需求。這也是為什么在一個一期、二期投入分別為3000萬的大項目中，企業(yè)還需要再支付15%運行維護費用的原因。

神州數(shù)碼（中國）有限公司信息化管理部總經(jīng)理鄭小維指出，其實相當多的需求是在用戶使用過程中提出來的?，F(xiàn)有的這種項目部署形式顯然不可能實現(xiàn)企業(yè)所有需求，而如果后續(xù)需求在實現(xiàn)上跟不上，一定會影響B(tài)I系統(tǒng)的使用效果。這是BI應用需求提煉與其他企業(yè)應用系統(tǒng)相比非常特別的地方。這些是為什么在最初BI系統(tǒng)被做成了固定的報表系統(tǒng)之后就等于宣告了BI系統(tǒng)失敗的原因，雖然在一定改進之后，有些企業(yè)的BI系統(tǒng)做成了較為靈活的報表系統(tǒng)，但實際上BI應用的精髓仍然被埋沒。

至于“將來會發(fā)生什么”，中國企業(yè)的BI應用極少有到達這個階段的。就算是在國外，也才只是剛剛開始。這些需求的提出一方面要求用戶對BI能夠做什么有非常深入的了解，另一方面要求用戶要能在日常的BI分析中發(fā)現(xiàn)自己的業(yè)務在這方面的需求。比較值得一提的是上海證券交易所的“上市公司財務風險分析以及誠信度分析”項目，它能從上市公司披露的財報去分析該報表中有沒有虛假陳述，及其誠信度的狀況到底如何。其做法是通過對一個企業(yè)不同年份的財務狀況進行對比，或是將兩個同類企業(yè)放在一起進行橫向比較，并最終給出相應的指標，去診斷該企業(yè)的財務健康狀況，從而能知道什么樣的企業(yè)誠信度較低，什么樣的企業(yè)可能會有財務欺詐。

80%的功夫在前期

上海證券交易所在總結經(jīng)驗時表示，其成功的關鍵在于前期的準備工作非常充分，參與了該項目的劉世平認為“BI項目80%的功夫在前期”。需求的提煉算是BI項目前期一項非常重要的工作，還有兩點則分別是前期的項目整體規(guī)劃和數(shù)據(jù)來源及其質(zhì)量控制，這三點都是直接決定BI項目成敗的關鍵因素。

整體規(guī)劃看上去只要遵循一定的原則即可，如考慮與現(xiàn)有信息系統(tǒng)架構的整合、投資回報率等，但實際上從最初的需求提煉，到行業(yè)模型的客戶化，到項目的具體實施推進策略——例如分步實施的步伐到底是多大，再到最后的業(yè)務用戶培訓都需要有相對細致的規(guī)劃。從另一個角度看，從數(shù)據(jù)倉庫的建設，到分析平臺的構建，再到數(shù)據(jù)挖掘的規(guī)劃，三個不同的應用階段分別要實現(xiàn)怎樣的功能也都要提前規(guī)劃到位。

丁峻峰在談到整體規(guī)劃的時候還強調(diào)，系統(tǒng)目標要切合實際，一個務實的出發(fā)點才可能導致務實的BI系統(tǒng)。例如有些廠商跟泰康人壽說可以做客戶行為分析，但實際上保險公司與客戶的直接接觸機會并不多，可能一年也就一兩次，不像電信、銀行，其用戶經(jīng)常需要到柜臺，或通過互聯(lián)網(wǎng)、ATM機等多個渠道辦理相關業(yè)務，所以想做類似客戶行為分析的功能在保險行業(yè)根本沒有相關的數(shù)據(jù)支持。

“同樣都是椅子，但不同設計師設計的產(chǎn)品坐起來感覺會不同，”劉世平如是說。他認為，國內(nèi)用戶很不重視BI項目的規(guī)劃設計，這也是中國的文化導致，覺得只要說出來就行了，漢字大家都是能看懂的，數(shù)字也是大家能認識的，但實際上并沒有那么簡單，就像農(nóng)民蓋房只要搭起來就行了，而專業(yè)設計師就會考慮采光、地理、風水等多種因素。  
上海證券交易所被評價為國內(nèi)金融行業(yè)第一個真正意義上成功的BI項目。 泰康人壽已實現(xiàn)數(shù)據(jù)整合和初步的統(tǒng)計分析應用。

可以認為，神州數(shù)碼的所有員工都已不同程度地成為“初級BI分析師”，雖然業(yè)界對BI分析師的定義要求比較嚴格，經(jīng)常是那些擅長BI分析的統(tǒng)計學博士才可能成為真正的BI分析師，但神州數(shù)碼的這種做法讓記者感觸頗深，希望借分析師的名頭鼓勵一下神州數(shù)碼，也鼓勵一下正在往這個方向靠攏的其他行業(yè)用戶。(ccw)