CRM系統(tǒng)對(duì)金融行業(yè)有哪些好的功能

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 　　金融指貨幣的發(fā)行、流通和回籠，貸款的發(fā)放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，是對(duì)現(xiàn)有資源進(jìn)行重新整合之后，實(shí)現(xiàn)價(jià)值和利潤的等效流通。金融的本質(zhì)是價(jià)值流通。金融機(jī)構(gòu)的種類有很多，主要包括銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等。

　　一、金融行業(yè)的主要分類

　　金融交易的頻繁程度是反映一個(gè)地區(qū)、區(qū)域乃至國家經(jīng)濟(jì)繁榮能力的重要指標(biāo)。傳統(tǒng)金融的概念是研究貨幣資金的流通的學(xué)科，而現(xiàn)代的金融本質(zhì)就是經(jīng)營活動(dòng)的資本化過程。

　　1、銀行業(yè)

　　在中國，銀行業(yè)主要包括中國人民銀行、以及境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)，另外，還包括銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及自律組織。我們平時(shí)說的“四大行”都屬于商業(yè)銀行。銀行是經(jīng)營貨幣和信用業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，通過發(fā)行信用貨幣、管理貨幣流通、調(diào)劑資金供求、辦理貨幣存貸與結(jié)算，充當(dāng)信用的中介人。

　　2、證券業(yè)

　　證券是各類財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱，是用來證明證券持有人有權(quán)依票面所載內(nèi)容，取得相關(guān)權(quán)益的憑證。證券業(yè)是為證券投資活動(dòng)服務(wù)的專門行業(yè)，由證券經(jīng)紀(jì)公司、證券交易所和有關(guān)的商品經(jīng)紀(jì)集團(tuán)組成。

　　3、保險(xiǎn)業(yè)

　　保險(xiǎn)業(yè)是指將通過契約形式集中起來的資金，用以補(bǔ)償被保險(xiǎn)人的經(jīng)濟(jì)利益業(yè)務(wù)的行業(yè)。保險(xiǎn)市場是買賣保險(xiǎn)即雙方簽訂保險(xiǎn)合同的場所。它可以是集中的有形市場，也可以是分散的無形市場。按照保險(xiǎn)標(biāo)的的不同，保險(xiǎn)可分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)兩大類;按照與投保人有無直接法律關(guān)系，保險(xiǎn)可分為原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)。

　　4、信托業(yè)

　　信托是指委托人將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給信任的受托人，由受托人按委托人的意愿并以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理財(cái)產(chǎn)的行為。信托投資公司能否發(fā)展、能否有能力來承擔(dān)社會(huì)資產(chǎn)的保值和增值，關(guān)鍵在于“專家理財(cái)”。因此培養(yǎng)和造就一大批有知識(shí)才能、有發(fā)展遠(yuǎn)見、有創(chuàng)新意識(shí)并用于實(shí)踐的人才是信托投資公司的立業(yè)之本。

　　5、租賃業(yè)

　　租賃業(yè)以金融信貸和物資信貸相結(jié)合的方式提供信貸服務(wù)。一般的租賃活動(dòng)，是出租人將自己擁有的物質(zhì)資料按一定條件出租給他人使用，承租人在使用過程中按照規(guī)定交納租金。現(xiàn)代租賃業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)有兩類：融資性質(zhì)的租賃以及服務(wù)性質(zhì)的租賃。租賃業(yè)融資融物的模式能為需求方和生產(chǎn)商搭橋，為好產(chǎn)業(yè)和好項(xiàng)目提供設(shè)備或資金。這個(gè)過程中，既扶持了先進(jìn)制造業(yè)、農(nóng)業(yè)等產(chǎn)業(yè)，又消化了過剩產(chǎn)能，優(yōu)化了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。隨著金融改革的整體推進(jìn)以及配套政策的完善，我國租賃業(yè)將在社會(huì)融資中扮演更為重要的角色。

　　二、金融服務(wù)行業(yè)的業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)

　　目前我國的金融服務(wù)企業(yè)與國外金融企業(yè)相比，在規(guī)模和資本實(shí)力上處于劣勢，只有牢牢把握好與客戶建立起來的良好關(guān)系，充分利用已有的客戶資源才是國內(nèi)金融企業(yè)取得發(fā)展的最佳方式。然而部分傳統(tǒng)的金融服務(wù)企業(yè)卻存在著各種各樣的問題，比如沒有良好的客戶資源管理方式、沒有客戶全像的交易紀(jì)錄、客戶屬性不清、沒有動(dòng)態(tài)的跟蹤記錄、客戶資源浪費(fèi)嚴(yán)重等。

　　三、CRM系統(tǒng)對(duì)金融行業(yè)有哪些好的功能

　　隨著經(jīng)濟(jì)的快速增長，金融行業(yè)發(fā)展迅速，競爭也非常激烈，客戶流失是金融行業(yè)的一大痛點(diǎn)，一個(gè)金融企業(yè)要是沒有了客戶那后果是不堪設(shè)想的，許多的金融企業(yè)都為了保留老客戶吸引新客戶，引進(jìn)了金融CRM系統(tǒng)，如泛普軟件CRM系統(tǒng)就是一款值得企業(yè)信任的CRM系統(tǒng)。

　　1、客戶管理模塊

　　通過客戶管理模塊，可以將客戶進(jìn)行有效的劃分管理。新客戶的銷售情況、聯(lián)系人、跟進(jìn)人等等都可以實(shí)時(shí)了解。老客戶的合同情況、購買產(chǎn)品、購買頻率等等也進(jìn)行了保存，方便需要用時(shí)可快速地進(jìn)行查詢。

　　2、業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)池的管理

　　金融CRM系統(tǒng)可以幫助銷售人員不錯(cuò)過每一次與客戶的交流溝通機(jī)會(huì)，并且可以根據(jù)成交概率和金額數(shù)目適時(shí)調(diào)整工作安排。合同的統(tǒng)計(jì)查詢，使企業(yè)高層能更好地了解銷售部門的工作進(jìn)展情況。

　　3、銷售管理模塊

　　利用金融CRM系統(tǒng)中的銷售漏斗，以立體直觀的視圖清楚地展示從初步接觸到成為意向客戶，再到溝通談判，直至贏得客戶的銷售過程，從細(xì)節(jié)中及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題。

　　金融行業(yè)的客戶資源是非常重要的，每個(gè)金融企業(yè)都需要用好金融CRM系統(tǒng)，深入挖掘客戶信息，了解每一位銷售人員的工作狀態(tài)讓工作變得更高效，保留老客戶吸引新客戶。