株洲市企業(yè)項(xiàng)目資金管理系統(tǒng)

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　　在我國經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展的背景下，建筑施工行業(yè)也加快前進(jìn)的步伐，使得其行業(yè)的市場競爭也隨著加大。財(cái)務(wù)資金管理是建筑施工企業(yè)有序發(fā)展的前提，企業(yè)要想提高自身的競爭優(yōu)勢，就必須要重視財(cái)務(wù)資金管理工作，提升其風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，重視資金的使用和管理，從而保證項(xiàng)目工程的順利完工，降低財(cái)務(wù)資金風(fēng)險(xiǎn)?？茖W(xué)完善的財(cái)務(wù)資金管理，可以促進(jìn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的增加，從而有利于企業(yè)穩(wěn)定長遠(yuǎn)的發(fā)展，是進(jìn)行資金管理工作的前提。

　　一、企業(yè)項(xiàng)目資金管理存在的問題

　　1、業(yè)主工程款撥付滯后，資金壓力大。隨著建筑市場競爭的日益激烈，越來越多的工程款被提前支付，工程款拖欠率普遍很高。建筑企業(yè)承受著上下游的雙重資金壓力，容易出現(xiàn)資金短缺和收支不平衡，可能給企業(yè)造成很多社會(huì)問題。施工企業(yè)需要繳納投標(biāo)保證金;施工合同簽訂前后，需要繳納全額的履約保證金和預(yù)付款保證金，履約保證金只有在工程竣工驗(yàn)收后才能返還。

　　2、財(cái)政資金管理意識(shí)薄弱，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)資金管理的意識(shí)比較薄弱，對(duì)資金管理的重視程度較低。他們對(duì)施工單位的資產(chǎn)情況并不全面掌握，所以直接墊付，增加了企業(yè)資金回收的難度，增加了企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。一些企業(yè)沒有設(shè)立專業(yè)的資金管理機(jī)構(gòu)，缺乏專門的人員管理，容易導(dǎo)致資金管理效率低下。

　　3、流動(dòng)性相對(duì)短缺。在實(shí)際施工操作中，流動(dòng)資金是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵部分和動(dòng)力。在企業(yè)的實(shí)際運(yùn)作中，仍然存在流動(dòng)資金短缺的問題。施工企業(yè)的資金通常來源于自有資金、銀行貸款或工程收入等。銀行貸款上限明確，建筑企業(yè)從銀行貸款越來越難，融資存在一定困難，必然導(dǎo)致流動(dòng)資金短缺。施工企業(yè)要拿到合同需要投標(biāo)，這也使得企業(yè)的競爭變大，導(dǎo)致企業(yè)采用預(yù)付款的方式來獲得施工資質(zhì)。

　　二、企業(yè)項(xiàng)目資金管理的優(yōu)化對(duì)策

　　1、編制項(xiàng)目預(yù)算，分析項(xiàng)目資金

　　施工企業(yè)工程項(xiàng)目資金核算是一項(xiàng)長期的、資金管理系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)工作。在準(zhǔn)備階段，要制定科學(xué)的施工方案，規(guī)劃合理的施工項(xiàng)目周期。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、預(yù)算人員、財(cái)務(wù)人員及其他相關(guān)人員要相互配合，將項(xiàng)目資金分解為材料、機(jī)械設(shè)備、人工費(fèi)等幾項(xiàng)直接費(fèi)用。確定目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)資金后，財(cái)務(wù)部門將嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)資金指導(dǎo)和監(jiān)督資金管理，確保資金使用的準(zhǔn)確性、合理性和真實(shí)性，降低增值稅風(fēng)險(xiǎn)。

　　2、建立嚴(yán)格執(zhí)行科學(xué)的資金管理制度

　　資金管理制度是資金管理的前提。企業(yè)要建立健全資金管理制度，包括職責(zé)分工、權(quán)限管理、審批流程、貨幣資金和票據(jù)印章管理等。企業(yè)要加強(qiáng)資金管理制度的宣傳和執(zhí)行，所有人員都要嚴(yán)格按照相關(guān)要求執(zhí)行，不要讓制度流于形式。

　　3、樹立正確的資金管理意識(shí)

　　在資金管理工作中，財(cái)務(wù)人員有了正確的資金管理意識(shí)，才能更好地開展工作。施工企業(yè)的管理者要有正確的資金管理意識(shí)，這樣才能在企業(yè)內(nèi)部開展資金管理意識(shí)的宣傳工作，提高員工的資金管理意識(shí);加強(qiáng)資金控制意識(shí)，以促進(jìn)他們的工作，確保管理和生產(chǎn)，確保企業(yè)的利潤，從而增加他們的管理效率。需要根據(jù)企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，制定符合自身發(fā)展的經(jīng)營模式，完善資金預(yù)算管理的監(jiān)督，以增加企業(yè)的經(jīng)營效率，有利于企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。

　　三、泛普軟件-資金管理系統(tǒng)的價(jià)值

　　1、科學(xué)管理、明確職責(zé)

　　資金管理系統(tǒng)運(yùn)用用信息化的管理手段對(duì)各機(jī)構(gòu)大量的資產(chǎn)信息數(shù)據(jù)進(jìn)行集中、全面的管理;加強(qiáng)資產(chǎn)與使用單位、使用部門、使用人員的同步管理;真正做到“權(quán)責(zé)分明、責(zé)任到人。

　　2、統(tǒng)一管理、合理調(diào)配

　　資金管理系統(tǒng)通過先進(jìn)技術(shù)架構(gòu)的資產(chǎn)管理信息資金管理系統(tǒng);集團(tuán)總部或上級(jí)單位可對(duì)所有下屬機(jī)構(gòu)的全部數(shù)據(jù)進(jìn)行集中部署;最大限度地降低資金資金、風(fēng)險(xiǎn)損失，促進(jìn)了資產(chǎn)的合理利用和調(diào)配。

　　3、在線預(yù)警、全程監(jiān)控

　　資金管理系統(tǒng)建立完善了一套在線預(yù)警資金管理系統(tǒng);有效地防范了風(fēng)險(xiǎn);對(duì)資產(chǎn)使用及變動(dòng)信息進(jìn)行全程監(jiān)控管理;提高管理效率，防范資產(chǎn)流失。

　　4、整合資源、信息共享

　　資金管理系統(tǒng)能夠?qū)崟r(shí)訪問不同地點(diǎn)、不同機(jī)構(gòu)或不同應(yīng)用的信息資金管理系統(tǒng);使資產(chǎn)管理資金管理系統(tǒng)與其他信息資金管理系統(tǒng)有效整合，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)來源統(tǒng)一，資源共享;從而更好的進(jìn)行集團(tuán)化、行業(yè)化地管理和控制。

　　總之，項(xiàng)目資金管理的質(zhì)量和效率將影響施工企業(yè)的經(jīng)營收入和項(xiàng)目建設(shè)的質(zhì)量水平。加強(qiáng)項(xiàng)目資金管理的戰(zhàn)略規(guī)劃和具體工作的實(shí)施，可以幫助企業(yè)樹立良好的信譽(yù)形象，在日益激烈的市場競爭中為企業(yè)贏得一席之地，促進(jìn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。我國應(yīng)加強(qiáng)對(duì)工程造價(jià)管理過程中各種問題的分析和研究，從而提出更有效的對(duì)策。