計算機綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)簡介

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　　一、 系統(tǒng)簡介 　　北京農(nóng)信聯(lián)社“計算機綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)”建設以高起點、一步到位為建設宗旨。為保證數(shù)據(jù)準確性和數(shù)據(jù)管理可操作性，有效控制運營成本，該系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)大集中的模式。應用系統(tǒng)涵蓋儲蓄、對公、 貸款、卡業(yè)務和中間業(yè)務等各個方面，形成大會計和綜合柜員制，并為今后自助銀行等新業(yè)務留下網(wǎng)絡接口?！坝嬎銠C綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)”采用三級樹型網(wǎng)狀結構，主機選用IBM AS/400系統(tǒng)，網(wǎng)絡產(chǎn)品采用CISCO的高端3600系列。 　　二、 設計目標 　　北京農(nóng)信聯(lián)社為計算機網(wǎng)絡系統(tǒng)確定的總體目標是：實現(xiàn)計算機應用系統(tǒng)先進性、實時性、實用性、安全性和可靠性的統(tǒng)一，力爭做到3年領先、5年不落后；實現(xiàn)總體目標外部和內(nèi)部環(huán)境的分析。具體內(nèi)容包括：外部市場對北京農(nóng)信聯(lián)社電子化建設的需求，外部技術對目標的支持，電子化發(fā)展的最新水平及成功案例等。內(nèi)部環(huán)境主要考慮員工對計算機的認識、原有計算機基礎、自身的技術力量對目標的支持、投資環(huán)境、應用費用和產(chǎn)生的效果等，要充分考慮原有設備的再利用。項目的總體投資大約控制在1億元以內(nèi)，考慮到今后的發(fā)展，管理模式選擇集中管理方式。 　　系統(tǒng)的設計目標為： 　　服務：提供深度、廣度、高效率的服務手段 　　管理：強化業(yè)務管理，方便技術管理和維護 　　安全：風險控制，防范人為作弊和系統(tǒng)故障 　　靈活：架構靈活，開發(fā)簡易，適應業(yè)務變化 　　擴展：易于拓展新的業(yè)務品種 　　三、 系統(tǒng)架構 　　“北京市農(nóng)信聯(lián)社計算機綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)”工程量是相當大的，農(nóng)信聯(lián)社計算中心采用 IBM AS／400作為主交易服務器，通信系統(tǒng)采用Cisco高端設備，此外還利用IBM小型服務器作為特定業(yè)務的前置處理設備，如Web服務器、中間業(yè)務、自助銀行前置機等，并通過防火墻接入其他網(wǎng)絡，如Internet及其他中間業(yè)務網(wǎng)等。 　　軟件系統(tǒng)是應用的核心，它不僅需要運行在一個紛繁復雜的網(wǎng)絡平臺之上，同時還要滿足銀行各種業(yè)務功能的要求，一個先進、合理的軟件體系結構是整個系統(tǒng)的關鍵技術所在。“北京市農(nóng)信聯(lián)社計算機綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)”軟件系統(tǒng)體系結構可以分為三層： 　　第一層是用戶界面層，主要用于控制外部設備，包括銀行網(wǎng)點、自助設備、EDI交換及網(wǎng)絡銀行測覽器等 　　第二層是服務邏輯層，由各種特定業(yè)務前登機群集組成，主要用于對各種業(yè)務進行前置處理，包括柜面業(yè)務前置機、自助業(yè)務前置機、中間業(yè)務和網(wǎng)絡銀行前置機 　　第三層是銀行業(yè)務的關鍵層次，稱之為數(shù)據(jù)服務層，主要用于存儲銀行業(yè)務的關鍵數(shù)據(jù)，以及對數(shù)據(jù)進行相應處理。服務邏輯層和數(shù)據(jù)服務層可以通過中間件進行連接（參見圖1）。 　　圖1：北京農(nóng)信聯(lián)社軟件體系結構 　　整個農(nóng)信聯(lián)社網(wǎng)絡系統(tǒng)的體系結構采用了神州數(shù)碼公司的金融軟件包Sm＠rtBanking，該軟件包包含了相當多的產(chǎn)品化軟件，如處理柜面業(yè)務的Sm＠rtACE、自助業(yè)務采用的 Sm＠rtLogic、中間業(yè)務采用的Sm＠rtAgent、網(wǎng)絡銀行采用的 Sm＠rtVision等。而在數(shù)據(jù)服務層則采用了Sm＠rtFTS（核心業(yè)務處理系統(tǒng)），同時啟用 Sm＠rtMIS和 Sm＠rtDSS構成了整個數(shù)據(jù)服務層的解決方案。 　　核心業(yè)務系統(tǒng)也采用了分層結構，主要包括四個層次： 　　◆ 第一層是交易平臺，它是一個底層的公用平臺，包括通信管理、密鑰管理、交易調(diào)度、負載平衡等； 　　◆ 第二層是業(yè)務邏輯層，對各種不同業(yè)務流程進行核對，它能夠反映存款流與賬款流的不同之處，以及對各種交易的合理性進行檢查等； 　　◆ 第三層是核心處理層，它是一個通用的業(yè)務處理功能，對于不同的業(yè)務，會計核算的規(guī)則都是相同的，核心處理層就是將這些共同的規(guī)則提取出來組成的； 　　◆ 第四層數(shù)據(jù)分析處理層，是建立在核心處理層之上的，根據(jù)銀行加強經(jīng)營管理的趨勢而產(chǎn)生的，它主要負責對銀行數(shù)據(jù)進行分析加工，以滿足管理者的需要（參見圖2）。 　　圖2：核心業(yè)務體系結構 　　采用分層結構的優(yōu)勢在于： 　　l．采用程式化、參數(shù)化、平臺化的設計手段，使各層屏蔽相互影響。一個綜合業(yè)務系統(tǒng)在很大程度上要靠調(diào)整參數(shù)來適應不斷發(fā)展變化的業(yè)務，系統(tǒng)的架構越靈活，參數(shù)化程度越高，越能更好地配合和支持業(yè)務的變化。 　　2 . 交易平臺層的基礎、通用模塊基本固化，使得開發(fā)變得更加簡單。 　　該系統(tǒng)的投入運行標志著北京市農(nóng)信聯(lián)社的電子化建設已步入了一個新的歷史階段。京郊的農(nóng)民，無論居住在平原、大川還是深山，都可以憑借著信用社的一個存折、一張卡，實現(xiàn)“小三通”（即全市范圍的通存、通兌、通匯）。在北京農(nóng)信聯(lián)社項目的二期開發(fā)中，將實現(xiàn)全國的清算業(yè)務，那時將實現(xiàn)廣大農(nóng)村的“大三通”（全國范圍的通存、通兌、通匯），使信用社真正成為服務農(nóng)村經(jīng)濟的橋梁和紐帶。 　　四、系統(tǒng)功能及技術特點 　　業(yè)務功能介紹： 　　◆ 客戶信息管理 　　◆ 金庫管理 　　◆ 憑證管理 　　◆ 儲蓄業(yè)務 　　◆ 對公存款業(yè)務 　　◆ 貸款業(yè)務 　　◆ 投資、拆借和貼現(xiàn) 　　◆ 同城票交 　　◆ 代理業(yè)務 　　◆ 內(nèi)部賬管理 　　◆ 股金管理 　　◆ 非生息資產(chǎn)管理 　　◆ 信用站業(yè)務 　　◆ 外匯買賣 　　◆ 卡業(yè)務 　　◆ 日終、批處理業(yè)務 　　技術特點： 　　“北京市農(nóng)信聯(lián)社計算機綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)”是以會計統(tǒng)一核算、以客戶為中心的管理。全功能柜員以及集中整合管理為設計基礎。在服務方面，該系統(tǒng)加強了農(nóng)業(yè)銀行服務的深度和廣度，采用了多樣服務和抽象界面技術，同時通過提供 　　全功能柜員、自動柜員、自動業(yè)務處理及24小時銀行等功能提高了服務效率。在管理性方面，設置了貸款額度控制和費用額度控制，同時實現(xiàn)了數(shù)據(jù)、管理的集中，為決策系統(tǒng)提供了數(shù)據(jù)支持。在靈活性方面，系統(tǒng)采用分層結構，使各層松散耦合、屏蔽相互影響，采用C／S多種交互技術，使交易開發(fā)更加簡單。在安全性方面，為防范人為破壞，系統(tǒng)采用了柜員控管、交易權限控管、加密與密鑰管理等技術。為了處理緊急事件，設計了主要生產(chǎn)設備、線路雙備份，同時，使系統(tǒng)實現(xiàn)數(shù)據(jù)一致性、版本一致性和應用數(shù)據(jù)的可恢復性。專家們認為，該系統(tǒng)是一套綜合柜員制、大會計思想、客戶信息管理等中心額度控管的綜合業(yè)務系統(tǒng)，采用了集中整合的架構，適應了電子商務時代的需要，同時又適應了國內(nèi)銀行，特別是農(nóng)信聯(lián)社的具體情況，達到了國內(nèi)同行業(yè)的先進水平，具有較高的推廣價值。 　　五、系統(tǒng)總結 　　中國人民銀行行長戴相龍在人民大會堂舉辦的新聞發(fā)布會上，對北京農(nóng)信聯(lián)社系統(tǒng)的建設成果給予了高度贊揚與肯定，認為其具有非常廣泛的市場推廣價值。中國科學院院長路甬祥在發(fā)言中表示北京農(nóng)信聯(lián)社項目的成功是又一次科研與市場緊密結合的典范工程。 　　北京市農(nóng)信聯(lián)社于2000年12月12日在北京市空港農(nóng)信聯(lián)社組織召開了《北京市農(nóng)信聯(lián)社新一代綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)》鑒定會。與會專家評審組成員聽取了北京市農(nóng)信聯(lián)社綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)的“主機網(wǎng)絡系統(tǒng)介紹”、“應用軟件系統(tǒng)介紹”，“項目實施介紹”等報告，查看了系統(tǒng)的開發(fā)設計文檔資料，實地考察